课程大纲：

财富管理业务推动课程

课程对象：银行客户经理、理财经理等前线人员

课程大纲：
第一模块：大类资产的功能定位和风险
a、功能和金融特性
-现金管理
-保险
-固定收益 (理财、资管信托、固收+)
-权益类产品 (股票、债券、大宗商品)
-另类投资
b、解读经济周期
-什么是经济周期
-各经济周期特点
- 国际和中国版美林投资时钟

第二模块：资产配置的价值和必要性
a、资产配置的理论支持和成功案例
b、*全球宏观市场分析
-疫情带来的改变
-新常态下的理财新趋势
-固定收益
-股票
-房地产市场
-保险
c、新经济下的财富风险
-旧套路的不可行性
-被忽略和低估的7大风险
d、资产配置与财富管理目标
-财富管理目标
-收益性
-安全性
-流动性
-让人客易接受的资产配置理念宣导方法
-资产配置黄金三原则
-常见资产配置异议处理（结合案例）

第三模块：资产配置实操
a、资产配置的步骤
-多样化组合比例
-财富管理目标
-风险承受度匹配
-投资经验
-市场时机选择
-卫星 Vs 核心策略
b、接地气的方案呈现方法
-投资者教育3步骤
-方案执行的画面感
-调仓的合理理由
-基金+的多产品组合效果
-基金+基金 (多元化收益)
-基金+保险 (收益+稳健; 长期+短期)
-基金+理财 (收益+流动性)
-基金+贵金属 (对冲功能; 短期机会+长期趋势)

第四模块：金融工具的包装与营销
a、让客户主动拿产品的投资产品包装法
-T 市场趋势
-I 投资策略
-P 方案呈现
b、保险产品的 “真正”价值
-安全性的不同客户的 “必要性”
-发挥超越金融产品属性的保险价值包装法

第五模块：网络经营与销售管理
-业务推动与销售管理概论
-业务推动三个核心要素：开单人力、人均单量、件均金额
-客户三池管理：线索客户、潜在客户、高净值客户
-单产品标准化业务推动流程
-团队业绩目标管理
-制定团队、个人合理的业绩目标
-规划匹配目标的销售计划
-客户经营管理
--客户获取与转化流程
-客户经营管理重点要素
-客户成交跟进和追踪流程
-销售6大过程管理
-新客：是否有新增客户
-存量客户是否进行的邀约、面谈以及促单等行为。
-PPL计划客户是否如期打款
-是否进行了客户维护行为
-对于存量客户是否有MGM等
-是否对销售行为进行分析总结
-客户市场活动、沙龙举办重点流程
-活动获客策略
-销售节奏管理
-PPL过程管理
-销售团队管理会议经营
-早夕会议经营

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