课程大纲：

资产配置理论与实务课程

课程背景：
随着资管新规的正式落地，刚兑被打破，传统非标固收逐渐退出历史舞台，净值型理财、固收+等“新”产品粉墨登场，权益类资产也迎来历史性的发展机遇。根据《2021中国私人财富报告》中对于高净值客户的访谈结果表明，不管是高净值人士个人还是家庭，最重要、最迫切的需求是专业的资产配置，同时对于财富管理机构、私人银行资产配置的专业和能力要求明显提高。但纵观各家机构的理财经理，大部分还是以传统单一产品推销为主，资本配置理念较为粗浅，不知道如何利用资产配置这个工具提升产能、提升客户、为银行创造更多价值。
● 为什么资产配置对于营销高净值客户这么重要？
● 资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”，那正解究竟是什么？
● 各大类资产的特性是什么？在资产配置中的作用是什么？
● 经典模型（如美林时钟、帆船模型、标准普尔象限图、理财金字塔等）实际怎么用？
● 如果将资产配置的理论运用到实际？
以上这些疑问，也许您能够在本课程中得到启发。

课程收益：
● 专业提升：全面学习资产配置的相关理论，正确理解资产配置的理念
● 产品识别：掌握分析、了解各大类资产的方法
● 思维转变：改变传统单一产品推销模式，养成资产配置的销售思维
● 授人以渔：由简入深，掌握资产配置的逻辑和方法

课程对象：理财经理、贵宾理财经理、私钻/私行理财经理

课程大纲：
第一讲：导入篇-为什么资产配置如此重要
一、投资的末路与曙光-后疫情时代投资思路的转变
1、重置中的中国底层经济逻辑
2、投资的困境与出路
二、我国财富管理市场发展历程
三、我国私人财富管理市场现状
1、整体市场情况
2、我国高净值人群画像
3、我国私人银行竞争态势
四、非银金融机构的威胁
五、人性的弱点

第二讲：正确认识资产配置
一、资产配置不是“把鸡蛋放在不同篮子里”
1、正确的资产配置认知：狭义VS广义
2、认识投资中的风险及衡量指标
3、资产配置的目的
4、资产配置的底层逻辑
二、资产配置的步骤
三、我国高净值家庭资产配置现状

第三讲：各类资产在配置中的作用
一、投资类产品在资产配置中的作用-固定收益类
1、资产配置的底层标的
2、回归投资的本源
3、非标投资类详析
1）资金池之殇
2）房地产的三世身
3）政信城投产品要点
4、标准化投资详析
1）债券类投资的要点及策略
2）银行理财
二、投资类产品在资产配置中的作用-权益类
1、公募与私募
1）公私募市场的发展
2）公私募优劣势比较
3）股票多头策略：主观VS量化
4）量化中性策略
5）股票多空策略
2、商品市场与CTA策略
1）CTA策略的配置价值
2）CTA策略简介
3、 股权市场与PE投资
1）股权投资的配置价值
2）正确认识股权投资的风险
3）PE的双维度和四步骤
4）如何评价股权投资产品
4、另类投资的春天
1）结构类理财产品
2）FOF的大时代
三、功能类产品在资产配置中的作用
1、保险与资产配置
1）寿险的意义与功用
2）人生的“八张”保单
3）购买保险六要点
4）五类目标客户的沟通重点
2、高净值客户的六维风险防范
3、资产配置的明珠家族信托
1）家族信托的要素与功能
2）家族信托的目标客户画像
3）家族信托9个真实客户案例
4）家族信托发展的四大挑战
4．保险金信托
1）保险金信托的要素与功能
2）保险金信托的业务模式
3）4个年缴百万的真实案例

第四讲：资产配置实操
一、建立/改变对于资产配置的认知
二、SAA-战略性资产配置五步走
1、KYC
1）你并不了解你自己
2）如何认知客户的风险测评问卷
3）风险认知与风险情绪
2、战略目标制定
3、如何利用理财金字塔明确配置顺序
4、美林时钟与大类资产切换
5、低中高三档投资策略
三、TAA-战术性资产配置
1、战术性资产配置八项重点原则
2、固收类产品选择与评价
3、权益类产品选择与评价
4、*难题-止盈还是止损？
5、清仓的原则
四、DAA-动态资产配置
五、理财经理的资产配置工作方法
六、一位真实客户的资产配置建议书

资产配置理论与实务课程