课程大纲：
怎样开展内部控制管理课程
课程背景：
银行内部控制是银行重要风险管理措施，银行应怎样对《商业银行内部控制指引》进行落地，怎样有效做好内部控制，是银行管理者（含高级管理层、中层各部门负责人、营业机构负责人等）在风险管理过程中必须面对的课题，也是期望得到专业培训的重要风险管理课程。
课程收益：
通过怎样主动管理内控工作的培训，提升银行中层管理者的内控意识，增强内控履职行为，完善内控措施，主动获取内控保障，开展内控评价。确保所在部门能够主动深入介入银行内控体系中，提升银行整体内部控制成效。本课程的特点是用丰富的案例讲解，课程中的案例均来自银行内部控制工作实际，具有非常强的针对性和适用性。
培训对象
银行中层或基层管理人员（部门负责人、网点负责人，信贷或会计主管，其他管理人员）。
课程提纲
引言：银行内控工作最重要的是全员持续联合行动。
一、中层管理者怎样主动履行内部控制职责
1、如何确定职责边界
案例：从某农商行合规检查看该银行检查监督职责的边界。
2、业务管理部门履职
案例：从某联社部门的总结看该部门的履职情况是否符合内部控制要求。
3、风险管理部门履职
1) 风险管理部门怎样主动定位做好风险管理，与业务部门的履职边界。
4、审计部门履职
案例：某行的审计总结看不少行内部控制审计的范围和内容存在的不足。
1) 不少银行目前审计范围存在的不足：仅对支行进行审计，未对行总部各部门进行独立审计。
2) 审计重点之一：对行总部业务管理部门和负责人的履职审计对内部控制的作用。
5、营业网点履职
1) 营业网点在内部控制中的职责。网点负责人如何主动履职。
案例：从支行长的一天、一月工作总结看其内控意识和内控职责履行。
6、部门间、上下级之间相互制衡机制的建立
案例：从某支行行长的违规行为（指示业务人员对身份存疑的客户发放贷款）看银行管理者特别是部门或网点一把手如何主动建立与上下级间的制衡机制。
7、主动履职的评价
1) 自我评价所在部门在内控中的职责范围是否明确。对照标准：《商业银行内部控制指引》中各部门职责表。
问题讨论：怎样主动促使其他部门对本部门关联工作的内控履职？
二、中层干部怎样主动采取内部控制措施
1、怎样制定制度
案例：某联社部门的制度清单中仅有0.67%的制度为本部门制定，其他的转发省联社的制度。
1) 如何主动发现需要制定的制度。
2) 制定制度的方法。
2、怎样确定风险点
案例：某联社的风险点的梳理。
1) 风险点应如何与内控其他工作（制度、检查、培训等）形成体系。
3、信息系统控制
案例：某银行42名储户存款被盗取9000万元。
4、怎样建立各类岗位相互制约机制
1) 主动强制休假和岗位轮换的极端重要性。
案例：某银行会计主管因长期未被强制休假和轮岗导致盗取资金400万案。
5、对管辖员工行为的排查
案例：某银行对员工的18种措施。
6、授权体系
案例：从2家行的柜面业务授权机制的对比，看管理部门对授权行为的内部控制程度。
案例：某行贷审委的履职看权限实现的。
7、会计管理对其他工作的监督
1) 如何主动强化会计管理，对其他部门（如信贷）的工作进行制约。
案例：某行未审核出票据背书不连续发放质押贷款案。
8、新业务、新机构、新产品风险评估
1) 制度先行，内控优先的重要性。
案例：某行开办新业务导致外部诈骗和内部作弊案。
9、外包管理
案例：某行外包人员盗客户信息案；某行外包人员盗取银行现金案。
1) 外包管理制度的落实。
10、客户投诉机制
案例：客户投诉和声誉风险的案例。
1) 怎样主动建立客户投诉管理机制；怎样主动与人民银行金融消费者权益管理部门等机构开展客户投诉工作的联动机制。
11、内部控制监督检查机制建立
1) 审计部门、内控管理部门、业务部门怎样各自主动建立监督体系。
2) 事后监督系统的重要性。
3) 检查方案的制定，检查管理系统的建设。
案例：某银行的检查管理系统。
4) 营业网点主动邀请行总部管理部门前来检查的作用。
5) 怎样主动迎接监管部门（人民银行、银监局）的监督。
三、中层干部怎样主动获取内控保障
1、信息系统保障
1) 信息系统在内部控制中的作用。
案例：信贷和会计业务信息系统审批中心。
案例：某行的风险管理系统。
案例：某行的客户关系管理系统。
2、沟通机制保障
1) 《商业银行内部控制指引》对内部控制工作信息沟通的定位。
2) 中层管理者主动沟通的重要性。
讨论：某网点负责人发现普遍的内控问题，应怎样主动与行总部管理部门沟通。
3、人力资源、培训保障
案例：某农商行客户经理的管理贷款数量过多，导致无法做好贷后管理；也无法做好客户服务导致客户投诉。
案例：某银行会计管理部门以管理人员配备不足，导致不开展会计检查。
1) 中层管理者应如何主动获取管理人员参与管理。怎样主动发挥员工参与检查等管理的积极性。
案例：某银行的内训机制。
4、考评体系保障
1) 怎样主动对所在部门员工建立合理的考评体系。
案例：某银行的考核系统。
2) 考核系统的取数。
5、意识与内控文化保障
1) 怎样在工作中建立内控合规文化。
四、中层管理者怎样主动开展内控自我评价
1、评价依据：《商业银行内部控制评价试行办法》等。
2、评价对象：对基层管理者、操作者。
3、评价方法：调查问卷、人员访谈、相关测试、实地调查等。
案例：某项目组对某行会计部门内部控制工作的评价。
4、评价报告的书写。
5、怎样利用评价报告改进内控工作。
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