课程大纲：

中端客户理财规划课程

课程背景：
国内外经济形势是中端客户理财规划的环境和基础。*主导的去全球化和重建区域化
进程和力度持续加大，地缘政治的持续复杂化，疫情对全球供应链、价值链的影响持续
加大，美联储新一轮加息周期启动，中国经济进入高质量发展阶段，中国法治化水平的
持续提升，中国宏观经济与货币金融形势处于动态复杂平衡中，各级政府、金融机构、
各类企业和居民，普遍关注经济金融环境的动态演化趋势。
为此，本课程对国内外经济形势及中端客户理财规划目的、目标、六个账户、方案制定
等进行解读，为中端客户理财规划活动指明方向。
授课老师近30年的经济理论学习研究和金融工作实践经验，逻辑严谨，思路清晰；通过
深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。

课程收益：
1、通过解读，帮助学员全面学习了知中国未来一段时期的经济金融环境。
2、通过中端客户理财规划目的、目标、六个账户、方案制定等解读，为中端客户理财规
划活动指明方向。

课程对象：
保险公司客户经理和中端客户

课程方式：
主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴

课程大纲
一、国际宏观经济金融形势解读
（一）去全球化、重建区域化、地缘政治与经济
（二）疫情对全球供应链、价值链的影响
（三）美联储新一轮加息周期

二、中国宏观经济形势解读
（一）法治化水平的持续提升
（二）进入高质量发展阶段
1、GDP增长率解读
2、CPI理论、实务和实践
3、各级政府财政状况
4、典型区域财经态势
5、重点行业企业发展态势
6、居民财富变化特征
7、一带一路点评
8、乡村振兴解读

三、中国货币金融热点解读
（一）资本市场热点解读
1、国内资本市场热点解读
2、海外上市企业资本动态解读
3、资本市场未来发展的重点
（二）银保热点解读
1、保险行业企业发展态势解读
2、信托行业企业发展态势解读
3、农村金融企业发展态势解读
4、城市商业银行发展态势解读
5、重点股份制银行发展态势（严监管）
6、六大行发展态势解读（basel）
7、房地产金融发展态势解读
8、央行视角的金融发展态势解读
9、银保监视角的守住不发生系统性风险底线

四、中端客户理财规划解读
（一）为什么理财规划
1建立财务防火墙
2强制储蓄
3平滑终身现金流
4给自己养老、应急使用、保值
5给子女教育、给子女留钱
（二）理财规划的六个账户
1消费账户：日常消费（吃/穿/住/行）
2应急账户：应急资金（余额宝/货币基金）
3基石账户：基石资产（房子/车子/其他）
4保障账户：保障类保险（意外/医疗/重疾/寿险）
5固定收益账户：储蓄险（年金险/终身寿险）
6风险收益账户：风险投资（股票/基金/期权）
（三）保险规划方案制定
1 目标确认
2工具选择
3方案实施
4定期调整
（四）理财规划的目标
1稳妥安全现金规划
2望子成龙教育策略
3风险管理无忧人生
4安享晚年退休计划
5投投是道投资规划
6美好消费支出规划
7合理节约您的税负
8身后无忧传承规划

中端客户理财规划课程