课程大纲：

金融业务产品运营课程

课程大纲：
一、消费金融行业发展现状与未来趋势
（一）行业现状
1、行业发展进入存量市场阶段
2、消费转型为行业发展带来新机会
3、聚焦细分市场，挖掘新增长空间
4、从业机构加速场景生态建设
（二）未来趋势
1、利率管制下的客群上浮
2、强化场景合作方的审查监督
3、科技驱动继续占据发展C位
4、线下模式或再成获客新战场

二、消费金融业务运营与增长
（一）消费金融业务运营的核心能力
1、产品运营能力
产品创新
产品迭代
体验优化
【案例】某行线上消费贷款通过体验优化营销渠道客户案例
2、活动运营能力
利己本能
社交驱动
情感刺激
【案例】饿了么1分钟免单客户运营活动；长沙银行联合网红餐饮开展客户营销活动
3、客户运营能力
客户活跃度
客户贡献度
客户忠诚度
【案例】招商银行俘获年轻客群芳心的客户运营实践
（二）消费金融业务运营工具增长黑客模型
1、新增客户获取
挖掘客户需求痛点
选择最优获客渠道
2、睡眠客户激活
客户激活策略选择
6种激活触发物：互动游戏、客户权益、特惠活动、合作渠道、情感触发、技术手段
【案例】6种激活触发物的使用案例
3、存量客户留存
降低客户流失率的6种方法：价值预留、网络效应、峰终定律、客户成长、承诺一致、习惯回路
【案例】通过增加客户“转换成本”，留住本行存量客户的营销实践
4、经营收入增长
提高客单价
提升复购率
【案例】叮咚买菜细分目标用户提升复购率和转化率的营销实践
5、实现客户自传播
启动客户病毒营销循环
【案例】5种病毒营销方法：双边奖励、引起虚荣感、协作获利、嵌入热点、制造爆款

三、消费金融业务渠道拓展与场景营销
（一）消费金融业务渠道拓展
1、挖掘渠道需求痛点
销售增长
利润提升
渠道共享
客户引流
品牌背书
2、设计渠道合作模式
联合展业模式
客户引流模式
资源共享模式
最惠渠道模式
开放代理模式
3、激发渠道潜能
利益激励
政策激励
资源激励
身份激励
逆向激励
4、维护渠道合作关系
提供差异价值
影响利益共同体
产品持续迭代
【案例】中国银行汽车消费贷款产品持续迭代案例；浦发银行房屋租金贷款渠道合作案例
5、防范渠道业务风险
渠道骗贷风险
渠道套现风险
渠道经营风险
渠道违约风险
【案例】以上四类渠道风险真实案例拆解
（二）消费金融业务场景搭建
1、场景的选择
内部场景与外部场景
线下场景与线上场景
刚需场景与衍生场景
单一场景与综合场景
2、营销场景设计方法
根据产品初心设计营销场景
根据目标客群设计营销场景
根据消费升级设计营销场景
根据B端需求设计营销场景
聚焦边缘市场设计营销场景
【案例】中国银行直客式汽车贷款营销场景设计案例；建设银行高端小区业主批量获客营销场景设计案例；边缘市场消费金融业务营销场景设计案例

四、消费金融业务增长模式创新
（一）模式创新的来源
1、新技术出现
2、监管政策调整
3、客户行为变化
4、从提供产品到提供服务
5、盘活现有资源
6、机缘巧合事件
（二）用“交叉视角”跨界创新
1、跨界发现新逻辑
2、跨界创造新体验
3、跨界激发新需求
4、跨界探索新模式
（三）同业及异业模式创新案例
1、平安银行打造汽车金融生态平台模式
2、国外金融机构的消费金融产品创新模式
3、新零售品牌通过营造新体验实现增长模式

五、现场答疑与交流

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