课程大纲：
资产配置企业培训内训
受众群体:
理财顾问、客户经理、大堂经理、产品经理、营销主管、支行负责人等
课程收益:
1. 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。让参训人员深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；
2. 令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要；
3. 并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；
4. 通过常规理财目标、特殊理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设计依据；
5. 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议；
6. 对于六大类常见的理财工具进行深入认识，提升学员的金融敏感度；
7. 了解金融衍生工具的风险特性，确立对工具的把握；
8. 让学员能结合经济形势在不同时间选择理财产品投资方向；
9. 并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位；
适合人数
建议200人以内/期
授课形式及特色
1. 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
2. 互动式教学 + 体验式教学
3. 团队学习 + 案例教学
4. 模拟演练教学
培训时长：课纲为3天版本，根据模块选取重点讲解拆分
课程大纲:
课程大纲：
引入：从河南村镇银行问题，小银行抛弃现金业务，数字化货币业务谈起，正确理解和认知银行正在发生的巨大变化；变化过程中，营销在银行未来发展中的不可替代性地位凸显，财富管理时代使得复杂产品的营销尤为重要，客户需要资产提升的专业陪伴。
第一篇：时代变、动荡起、明方向
（通过宏观的变化分析，明确银行未来发展的方向，大明方向，小做细节，是成功的不二法门）
一、时代红利的结束
1、房地产金融发展时代的结束
2、银行客户财富管理时代的到来
二、国内外宏观发展与未来方向
1、全球进入风险波动阶段
2、三高时期结束，低利率时代将持续较长时间
3、疫情使得未来不确定更加明显
4、双循环带来的国内国际变化
5、人民币国际化拉开序幕
三、新形式、新常态下的资本归途：资产配置的全市场主要金融资产检视
1、权益投资市场检视
政策分析
国内经济政策
国内财政政策
国内货币政策
国内产业政策
市场分析
市场基本面分析
市场资金面分析
市场估值分析
市场趋势面分析
市场负面分析
基金定投三用途
基金投资8策略
固定收益策略
买入并持有策略
双十二投资策略
指数增强策略
量化投资策略
事件驱动策略
核心加卫星投资策略
管理人组合策略
基金投资健诊三部曲：
风险偏好给予客户
市场温度确定配置比例
各类基金资产调整的机会与方法
2、保险市场检视
什么是保险：保险的意义与功用
保险能够解决的主要问题
为什么卖保险：宏观发展与保险的机遇
共同富裕迎来财富管理新时代
银行保险是银行发展的需要
营销三问三讲，保单设计
顾问式营销4K分析技术
了解客户、了解产品、匹配策略、沟通频道
保险营销的售前三问
问目标期限
问收益风险
问配置比例
保险营销的售前三讲
讲逻辑：保险营销的正向切入法
讲利益：保险营销的利益切入法
讲功能：保险营销的功能切入法
保险营销的保单设计
保单设计中的产品应用
保单设计中的脚色设计
投保人、被保险人、受益人
初始与变更
君子不立危墙之下
增额终身寿险全解析
年金保险的解析
分红保险与投连险的解析
消费险与医疗险的解析
模压训练：一分钟读保单
保险营销的售后三讲
讲产品：全面不误导
讲配置：了解再营销
讲服务：体验常拉新
客户档案维护的频次
保险营销训练营的简单介绍
练习：现场填写10份客户档案，并根据填写好的档案制定拜访计划
研讨：如何通过现代化手段做好客户维护
3、净值型理财市场检视
理财新规与净值型理财发展历程
净值型理财资产穿透分析-债券市场分析
净值型理财出现亏损的双向应对
净值型理财的客群定位
4、黄金及源于原油市场检视
黄金市场发展概况及未来判断
银行黄金产品分类
黄金产品的主要功能与客群定位
原油市场分析
5、期货、外汇、收藏品市场
对于此类市场巨大风险的案例分析
6、总结目前客户金融可配置资产的方向及理由
第二篇：熟悉产品，配置模型，用好工具
四、产品营销方程
1、基金产品分解与认知要素：新发、持营、定投
2、保险产品分解与认知要素：增额终身寿为例
3、理财产品分解与认知要素：期限类、流动性管理类、资管类
五、资产配置模型
1、管理行下发资产营销产品组模型
2、资产配置分组清单及比例方程
3、客户资产检视配置模型
4、案例训练及演练习题安排
5、资产配置风险警示
六、营销工具与物料
1、积极型客户资配模型
2、风险厌恶型客户资配模型
3、稳健性客户资配模型
4、资讯网站类工具
5、系统应用类工具
6、图文理念性工具
7、海报等物料制作类工具
8、其它相关工具
第三篇：蓄客与营销
七、厅堂营销与蓄客七步法：陆军作战手册
1、晨会灵魂
2、动线布局
3、视听感受
4、识别分流
5、角色补位
6、交易促成
7、夕会总结
8、厅堂营销展示方法：菜单法、收益法
八、线上营销与蓄客三手段：空军作战手册
1、电话营销
事前准备
筛选画像
切入话题
话术模板
模拟演练
数量参考
2、微信营销
物料准备
线上活动开展
群营销、小程序、短视频
3、视频营销
形象展示、产品推广、网红引客
九、外拓营销与蓄客8案例：海军作战手册
第四篇：服务于异议处理
十、客户服务与异议处理
从业资格证书的取得
正确认知客户的异议：客户异议处理的黄金法则
基金、理财客户异议处理
坚持自身三个自信、管理客户三个预期
十个演练小题目展示与分享
保险产品客户三大核心异议
十个保险类异议演练与分享
十一、团队建设与管理
营销队伍的建设与成长
激励约束机制的建立与规范
专业化的培训与辅导
训练营的的持续推动与实战
以西游记为案例，分享营销团队的组织管理（可选）
十二、营销的风险管理
营销宣传的行为规范
营销风险的种类与规避
营销与风险的辩证关系
资产配置企业培训内训
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