课程大纲：

商业银行未来数字化转型课程

课程背景：
数字化浪潮席卷全球，掀起了继工业革命之后又一场对人类产生深远影响的新技术革命。ChatGPT、人工智能（AI）、大数据和云计算等正在重塑商业，不过速度不像今天很多人想象的那么快。的确，从农作物收成到银行贷款，现在各个领域的决策都由数字化指导，而且，过去似乎遥不可及的东西，比如无需人工的纯AI客服，已经逐渐成为现实。开发平台、强大的处理能力以及庞大的数据存储空间等AI技术背后的技术，正在迅速发展，应用成本越来越低。眼下似乎是企业开始采用数字化获利的好时机。据预测，今后十年，数字化将会成为全球经济增加13万亿美元。

课程收益：
● 介绍银行4、0时代对商业银行转型的影响和同业应对战略
● 洞察数字转型需求，萃取转型的本质，做*银行真转型
● 通过学习了解未来银行的趋势，明晰科技创新的底层逻辑
● 掌握打造新型数字银行的核心规律，做新金融的新引领者

课程对象：各岗位

课程大纲
第一讲：银行进化路线图：摩擦再见，数字渠道你好
一、数字金融是数字时代的必然要求
1、经济面
2、技术面
3、需求侧
4、供给侧
5、监管面
案例分享：
工行：工银玺链 工银e信 1+N智慧政府产品体系
平安：口袋银行APP金融+生活，生活皆可+
二、金融科技驱动银行创新力量
Bank1.0时代：离不开的物理网点
Bank2.0时代：电子技术延伸了物理网点的触角
Bank3.0时代：可随时随地获得银行服务
Bank4.0时代：嵌入生活的智能银行服务
头脑风暴：Bank1.0到Bank4.0金融科技发生的变化
三、数字化转型的路径
1、科技与业务
2、业务与场景
3、业务与数据
案例分享：金中有数：财富与科技的二重奏
四、开放银行的建设
1、开放银行与传统银行的区别
2、开放银行对中国银行业产生的影响
3、未来开放银行将会有哪些挑战
案例分享：浦发银行APIbank发布会，见证中国*“无界开放银行”推出
五、金融科技公司驱动银行创新与改造的力量
案例分享：
网飞启示录：银行如何做好个性化推荐
字节飞书：怎样让组织协作以“事”为中心
Rewind：把你的记忆全部数字化
六、国内外优秀银行金融科技创新案例深度分析
案例分享：借鉴国际经验，加强科技赋能，推动银保合作再上新台阶
头脑风暴：ChatGPT消灭个体平庸，对于金融的挑战和机会有哪些

第二讲：银行进化路线图：传统再见，未来趋势你好
一、银行4.0时代业务发展趋势
1、投资市场成熟化
2、普惠金融大众化
3、私人银行专业化
4、金融科技赋能化
5、金融产品创新化
二、【财富破局】由“大零售”到“大财富管理”
1、财富管理业务发展带动非利息收入提升，私行财富客群经营成效显著
2、做好财富管理业务的分层、分群客户经营
3、由“少数人”的财富管理，到“全量客户”的财富管理
三、【开放破局】由“金融服务”到“场景服务”
1、开放银行打造零售客户“流量池”，高频场景嵌入金融服务
2、打造GBC场景闭环，扩大零售客群服务面
四、【数智破局】由网点到“空中”，由增速到提质
1．零售客户数字化旅程，打造“一站式”服务
2．从“增速”，到“提质”
3．提升数字化运营能力

第三讲：金融进化路线图：传统再见，业务创新你好
一、产品与服务创新
1、中国银行：发布手机银行8.0版
2、交通银行：王者荣耀世界*杯主题信用卡全新上线
二、创新策略
1、建设银行：系统性构建养老服务体系积极推进大财富管理战略转型
2、邮储银行：以数字金融促进数字经济发展，以金融科技赋能实体经济服务
三、创新执行成效
1、工商银行：特定养老储蓄产品销量已突破50亿元
2、中信银行：成都分行积极服务科创客群
四、同业创新做法及经验解析
1、民生：群雄逐鹿万亿养老金金融市场，民生银行打造新样本
2、微众：持续拓宽科创全周期服务边界

第四讲：银行进化路线图：传统再见，数字人才你好
一、数字员工：数智化的“特种部队”
1、RPA在各岗位的工作场景
1）对公客户服务岗位
2）个人客户服务岗位
3）信用卡审批中心岗位
4）国际业务收支申报岗位
5）合规风险反洗钱管理岗位
6）代理支付结算交易岗位
7）资产管理投研分析岗位
2、如何与RPA数字员工合作共赢
1）人机协同、各司其职
2）人机共学、体质增效
3）人机互补、规避风险
案例分析：工行建设“企业级数字劳动力体系”招行建设“自主研发的海螺RPA平台”
二、三类核心数字化人才
1、数字化领导者
2、数字化专业人才
3、数字化应用人才
头脑风暴：牵手行动-成为数字化新银行职场里的linker不是leader
三、从T型人才向Π型人才转型
互动学习：
了解窄视角和大视角下的全新数字化人才培养方向
一种智慧营销概念和人才重塑方向
业技融合型人才
案例分享：柜员天天见、小专家交流平台、数据分析小组

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