课程大纲：

基金市场投资课程

近两年整个基金市场不错 虽然去年开始全球受新冠疫情影响经济下滑 但由于各国政府的宽松政策 导致全球股市大涨 国际股市美股等还创历史新高 其中A股也在农历春节后来到近2015股灾后的新高 但就从3731 一路开始下跌修正 很多客人基金惨套 对市场开始失去信心与害怕 也对理财经理产生疑问 其实市场当然部会天天涨 而且千变万化 市场行情好的时候客户都自己来询问基金相关的投资 基金销售卖出去只是第一步，售后服务才刚刚开始，金融销售的本质是服务 我们在卖基金的时候，其实一直在干的是“化无形为有形”、寻找相关的证据，比如
1、以前这个点位买了的都赚了（3200点不买，更待何时？）
2、以前买这个基金经理的都赚了（之前XX操作的基金全市场第一，目前相同策略重新复制）
3、以前这种操作模式都赚了的（按照资产配置或者定投方式，长期能赚钱）
4、以前这种主题的基金都赚了（XX主题正是风口，XX主题去年赚了多少）
5、以前跟踪热点的都赚了的（炒股跟党走，炒基随着政策走）
所以我们要来谈谈疫情后 全球市场的变化 还有要怎么来面对这些套牢的客户

以及檢視客戶所買的基金是否要調整
宏观经济的合理解读
拜登的政策与大转型下的发展脉络
我们应该如何看待未来的基金投资
解构境内大类资产轮动
美債殖利率大漲与通货膨胀
新技术与商品
疯狂上涨的原材料
资金面的分析框架
国际再宽松的情勢能維持多久
疫苗普及後全球的貨幣政策
资金面与市场的紧密关系
客户亏损时的反应
诉诸媒体
拉幅抗议
哭闹抬棺
理财经理的反应
能躲就躲
食不下咽
郁闷恐惧
客户投诉的关键点：
问题发生在下单前
过度承诺
用语不合规
收益与时间同时预测
市场看法
忽略客户看法
喊进喊出
问题发生在下单后
客户接受亏损,不接受中断的服务
行情上扬-谁带客户抄底带他飞？
行情反复-谁给客户信心汰弱换强
行情下跌-谁给客户方法减少损失
权益型亏损
通知
基金下跌超过10%-通知适度降仓
基金下跌超过15～20%-通知适度止损
安抚的三大切入点(因为…建议)
市场事件-*问题-观望/适度降仓
基金较弱-技术不行则换/运气不佳则等
高位入场-建议低位补仓或定投
方案（展开说明）
1.汰弱换强
2.降成本法
3.认赔赎回
4.持仓不动
债券部位下跌、踩雷的处理方式
债券的价值回归理论
债券踩雷？违约？处理
与客户沟通话术
心理疏导
如何打亏损通知电话
突发偶然事件
我们密切与发行方沟通
很多大户金额很大
我行提出建议
其他客户目前作法
提高联系频率
请主管、财富顾问陪访
当前基金诊断与对策
短中长期表现
经理人
风格
评级
实战演练

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