课程大纲：

家庭财富管理培训

【课程背景】：
1.目前常用的理财方法有哪些，哪种最适合我？有什么方式能收益更高、取用更便利？
2.理财产品如何选择，有些什么风险？
3.保险是该最先买给谁呢？需要买多少？该花多少钱？如何选择真正适合自己的保险呢？
4.怎么投资债券？应该什么时候买股票，什么时候买债券呢？
5.基金投资对象是什么？基金理财有哪些窍门呢？如何选购和配置基金？
我的积蓄现在该买房还是买股票？房价会涨还是会跌，现在还能买吗？

【课程对象】： 想全面了解金融理财知识，提升子女财商，增加家庭幸福感的伙伴。
【授课方式】：讲授法、 案例分析、沙盘模拟

【课程收益】：
1.树立正确的投资与理财的观念，了解理财规划的基本步骤和理财规划的基本内容。  
2.掌握多种金融产品的基本知识，以及具体投资品种选择时要遵循的原则。
3.培养对投资的兴趣，指导个人和家庭进行自我财务诊断和投资决策。
能通过解读经济指标和财经新闻来分析经济现象，能联系实际国家宏观调控政策的意图分析投资趋势。

【课程大纲】：
一、构建幸福人生的理财金字塔
(一)通胀的威力——你不理财，财就贬你
(二)实现财务自由的两种途径
(三)家庭理财的2种方法和3大步骤

二、分析财务状况
(一)立足当下——理清资产负债
1.统计家庭的资产与负债，测算财务自由度
2.统计支出，梳理现金流，测算风险承受能力
(二)着眼未来——明确理财目标
1.家庭财富的变化规律与理财契机
2.家庭生命周期与对应的金融理财服务
3.不同阶段理财需求及解决方案

三、了解理财方式
(一)银行储蓄
1.银行存款小窍门
2.银行理财产品选择与投资风险规避
(二)债券
1.债券的投资方式与渠道
2.高收益债券的原理——分级债券与可转换债讲解
(三)保险
1.家庭投保的顺序规划
2.保额与缴费金额设定
3.产品选择与搭配组合（案例分享：保险精算师如何给自己投保）
(四)基金
1.基金的不同种类与对应的风险收益对比分析
2.基金理财的窍门与投资渠道
3.公募基金、私募基金、海外基金的对比
4.白领最实用最简单的理财秘籍
(五)股票
1.股票的秘密——解读资本市场规律
2.股票的流派——价值投资、趋势投资、技术分析
3.股票的脉搏——分析财务报表与关键指标
(六)房地产及艺术收藏
1.不动产与金融资产的投资前景对比分析
2.投资住宅的贬值类型与增值类型
3.商铺投资的地段选择、收益估算
4.黄金、艺术收藏品的投资时间与方式

四、运用科学方法
(一)收益回报的测算方法——72定律
(二)转移风险的投资要诀——MAX原则、双十定律
1.充分考虑家庭成员的风险负担和收入贡献
2.合理完善保障规划——多产品的投保顺序
(三)风险平衡的参考量尺——80定律
1.不同年龄下的投资策略
2.不同职业背景的理财建议
(四)资产配置的简易系统——向日葵定律
1.长、中、短期投资组合
2.价值投资和热门投资组合
(五)投资时间的动态调整——美林投资钟
1.复苏、过热期的调整策略
2.值长、衰退期的调整策略

五、家庭财富管理思维“幸福心法”
(一)如何平衡夫妻的价值观、培养科学合理的投资理财习惯
(二)如何提升孩子的财商，避免成为“有才华的穷人”
1.孩子的志愿填报及专业选择
2.孩子的职场晋升及生活规划
3.财才兼备，打造不可被替代的核心竞争力
4.实现财务自由的*秘密——打造你的非工资收入
(三)资产配置的意义
1.组合搭配——不做股东就做房东？
2.海外投资——东边不亮西边亮！
(四)财富传承
1.给孩子的学业事业支持——留学、创业理财规划
2.给孩子的生活保驾护航——保证生活品质，规避意外风险

家庭财富管理培训