课程大纲：

银行产品研发培训

【课程背景】
银行产品研发的痛点和问题通常涉及多个方面，包括但不限于以下几个关键点：创新与合规的平衡、技术实力与国际竞争、数据要素积累与治理、组织结构与文化、数字化转型的挑战、产品运营与市场响应、研发流程与效率、风险管理与控制、监管科技发展等。
其中数字化转型是银行产品研发的关键，但顶层设计不足和组织架构转型不充分等问题阻碍了转型进程，需要完善数字化转型的顶层设计和组织架构，以支持技术应用的落地。也需要构建专业、强大的产品经理人才团队和科学的研发管理机制。
解决这些痛点和问题需要银行从战略层面进行整体规划，同时在执行层面进行细致的管理和优化。通过持续的技术创新、人才培养、数据治理、组织结构调整和风险管理，银行可以提升产品研发的效率和质量，从而在激烈的市场竞争中保持领先地位。
本课程更多的聚焦在构建银行内部产品经理专业团队的视角，以此视角来去设计本课程结构和内容，同时结合了大量的培训和咨询案例，并不断总结，从而推出该课程，课程中会引入丰富的行业案例、模板、经验、教训以及学员分享等贯穿全课程。

【课程收益】
掌握产品经理做什么和全面认知产品经理能力模型
掌握C/B 端需求采集分析与管理
通过产品精益画布理解高阶产品经理商业分析能力
掌握如何才能持续策划出有竞争力的产品的方法
掌握产品经理如何有效的监管产品开发过程而不需要过度陷入的方法

【课程对象】
1、传统金融机构及其他企业的产品经理、业务部门人士
2、1-5岁互联网金融相关方向的产品经理及运营经理
3、希望转行到互联网金融行业的互联网产品经理和运营经理

【课程大纲】
一、产品经理知识框架系统认知
1、市场理解能力
市场前瞻
分析公司当前业务的前景
寻找下一个业务发展点
行业洞察
业务理解
2、商业战略能力
商业闭环
商业模式画布
精益画布
市场营销
4P营销组合
从4P→4C→4R
产品定位
3、用户/客户洞察能力
用户调研
用研的意义和难度
用研的定性和定量的调研方法
用户画像的作用和意义
需求洞察
KA*模型管理B/C端产品的需求
4、产品实施能力
产品规划
产品功能架构
产品路线规划
产品功能模块划分
系统定位和界限
项目管理
需求管理
产品设计
审美能力
有痕迹的设计vs适度的设计
用户体验五要素
效果评估
用户体验测试
客户意见搜集
5、产品运营能力
产品运营
B/C端产品运营的差异
不同产品生命周期的运营策略不一样
数据分析
渠道管理
渠道和产品定位想匹配
不同渠道的特点和用户画像
不同渠道的玩法和规则
渠道质量和评估

二、产品经理需求分析能力基础
1、需求（定义产品）
一切产品的起点是需求分析
需求分析的难点和痛点
用户的表达很模糊
需求是动态更新的
从问题到需求到解决方案
如何定义客户问题
避免入坑：客户怎么说我没救怎么做
需求挖掘的5WH体系：从产品价值、战略层面把握需求
需求背景
消费者分析
使用场景分析：用户旅程地图
需求的排序
解决方案的设计和评估
需求排序
需求与战略价值的匹配
需求面临的市场规模和增长可能性
需求的技术可行性
需求的人力、时间等方面的匹配度
外部经济环境的分析
KAMO模型划分产品需求五个象限
核心必备需求
期望需求
魅力需求
无差异需求
反向需求
2、业务需求与功能需求的区别是什么？
3、如何从业务需求+用户需求→功能需求？
4、销售产品的本质：以产品（解决方案）为媒介与用户进行价值交换
销售的本质是解决方案
产品是与用户进行价值交互的媒介
怎么理解用户价值
怎么理解产品价值
5、商业模式三个环节
创造价值
传递价值
获取价值

三、构建复杂产品需求管理和市场分析体系
1、需求来源的复杂性和多样性
2、做项目和做产品对于需求把握的差异性
3、需求的时间范围和产品范围
4、基于竞品的市场信息搜集和分工体系
5、构建产品市场管理和需求管理框架
需求管理流程；
通过SPAN分析矩阵和FAN模型评估细分市场；
市场吸引力因素
竞争地位分析：$appeals 分析
市场管理思维框架

四、C/B端需求采集分析与管理
1、需求管理5WH挖掘体系
2、需求分析的三个维度
企业需求
用户需求
项目需求
3、需求分析的难度和意义
4、B端需求管理的挑战和问题
5、客户现场访谈
案例：线长30米的打印机
6、各种需求调研方法
行业数据分析法
专家调研法
运营数据分析法
内部需求
角色转换
数据模型分析法
7、需求评估
需求评估流程
需求评估因素
需求评估四象限图
需求评估工具
KA*模型
需求减法
专家评估……
8、经典三级需求法
业务需求
用户需求
功能需求
案例：自助快递柜系统
案例：泸州银行“融e贷”小微金融产品

五、技术规划与实现
1、技术管理简介：掌握核心技术才能引领未来
常见技术类别定义
技术洞察和发展趋势
掌握动态需求，寻找关键技术
2、构建产品技术规划的VRM版本策略
为什么要构建产品平台和技术规划体系
产品开发的V/R/M版本策略
技术要素
CBB公共构建模块
产品平台(V版、R版）
个性化定制版本（M版）
中台的价值和要点
产品战略层面的项目组合规划……
支持型项目
衍生型项目
创新型项目
平台型项目
平台型项目的更新周期
3、技术开发：结构化的技术项目开发流程

六、构建与公司匹配的产品开发流程
1、产品开发是一个“风险与回报”的过程
2、几种常用产品开发流程介绍
3、不同产品开发流程适用的产品类型、行业特点等总结……
阶段关口流程
敏捷开发
精益流程
IPD集成产品开发流程

七、B端产品规划定义及产品设计
1、业务调研
梳理业务现状
总结业务问题
2、产品整体解决方案设计
核心流程设计
产品定位设计
应用架构设计
功能模块设计
演进蓝图
3、产品细节解决方案设计
产品敏捷开发与迭代
业务数据建模
流程角色
界面报表
数据埋点设计
权限设计
4、文档编写与管理
商业需求文档（BRD）的管理
产品需求文档（PRD）的编写
文档管理要点
5、UML和常用图表
ER图
跨部门流程图
状态机图
活动图
用例图

八、产品经理“创”字诀创意探寻
1、精益+敏捷的互联网产品创意思想
重规划的产品研发流程
精益思想
新产品开发精益流程
MVP产品要点
案例：名片扫描APP产品；
PMF验证产品的价值
寻找PMF六步法
第一步，确定你的目标客户
第二步，找到那些未被满足且你有能力解决的需求
第三步，明确你的价值定位
第四步，明确产品MVP核心功能
第五步，把产品的模型做出来
第六步，验证
2、用户/客户问题研究方法
棋盘创新法
客户问题访谈
九段式用户访谈
用户画像
业务流程优化
马斯洛模型
案例：可视化远程专家系统、航旅纵横APP、亚马逊预测性物流等；
3、趋势竞品研究
行业画布
竞品分析
竞品分析的内涵和外延
不仅要关注用户，还要关注竞争对手
产品不同生命周期竞品分析的侧重点
竞品分析的不同视角（商业、用户、产品、运营、舆情）
案例：银行APP、旅行网站等
$APPEALS法
案例：航旅纵横vs飞常准
顾客价值曲线法
案例：不同级别酒店的产品服务要素组合
4、前沿技术研究
AI\\VR\\Big Data等前沿黑科技研究
T-P-M模型法

九、数字化转型背景下的产品战略规划
1、产品战略运用要点
2、用户体验驱动以用户为中心与市场研究
3、数据贯通驱动企业内部上下、左右的贯通
4、外部协作驱动生态协同与平台战略
5、企业与产品后续发展的3X6个抓手
6、整合和制定产品战略及规划

十、新产品开发产品用户画像实战
1、用户画像的本质细分市场
2、寻找市场细分方法-市场地图法
客户购买什么
产品及产品包概念
客户关注产品价值排序
客户通过什么渠道购买
渠道探索
渠道商业价值评估
谁购买和决策？
购买者分析
竞品分析
细分市场验证
MVP
PMF
拿“钱”验证
数据搜集
案例：小米智米团队市场拓展案例
案例：迪士尼细分市场分析
案例：华为细分市场地图
3、用户画像流程详细拆解与实战演练
用户画像的定义和分类
User Persona绘制流程
确定研究目的
确定目标用户
用户抽样
定性研究
数据整理和分析
产品概念用户测试
用户细分分析（亲和图）
案例：郊区宠物托管

十一、产品经理“立”字诀立项与需求传递
1、从顾客问题到解决方案（价值主张：差异性）
案例：饿了么、知乎等
2、采用电梯测试法验证产品价值定位
3、采用产品精益画布全面研究产品可行性
案例：郊区宠物托管
4、从风投视角审视产品的4问法评审
是否强、频需求？
是否攻、守兼备？
是否人、物匹配？
是否收、支平衡？
5、精益需求方法用户故事地图法
案例：在线医疗APP

十二、课程总结与行动计划
1、课程重点知识回顾 - 核心概念与方法总结
2、行动计划制定
如何将所学知识应用于日常工作
制定个人或团队的行动计划

银行产品研发培训