课程大纲：
财富管理新趋势培训
课程背景：
当前，全球政治经济格局处于不断变化与调整之中。国际局势复杂多变，贸易摩擦、地缘政治等因素对经济发展带来一定影响。在国内，经济发展进入新常态，面临着结构调整、转型升级等重要任务。 在宏观经济波动下，人们对于财富的安全性和稳定性需求更为迫切。增额终身寿作为一种具有长期保障和稳定收益的产品，能为客户提供可靠的财务规划选择。
本课程将更多的目光投向共同富裕对中产家庭资产配置行为造成的影响。通过对中国中产家庭风险进行全面分析，最终实现科学的中产家庭资产配置思路，为保险公司实现业务增长，为营销员实现收入提升。
课程收益：
▲ 业绩：促进金融机构增额终身寿产品产品产能提升；
▲ 服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单；
▲ 专业：通过国家政策的深度解读，行业内权威报告解读，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；
▲ 工具：提供大量中产家庭调查报告数据。
课程对象：中产以上家庭客户群体
课程大纲
第一讲：宏观政治经济对金融行业的影响
一、巴以冲突、俄乌冲突、中支乱局对全球经济的影响
二、*政治局会议2025年国内总基调
1、实施更加积极有为的宏观政策
2、坚持稳中求进、以进促稳，守正创新、先立后破，系统集成、协同配合，实施更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策，充实完善政策工具箱，加强超常规逆周期调节，打好政策“组合拳”，提高宏观调控的前瞻性、针对性、有效性。
3、稳住楼市股市，防范化解重点领域风险和外部冲击，稳定预期、激发活力，推动经济持续回升向好。
第二讲：财富管理两大趋势
一、利率下行趋势推动挪储热潮
1、利率下行趋势推动挪储热潮
1）中国经济三驾马车
2）2024年总结消费已成为中国市场提振经济最重要的手段
3）全国消费数据
4）汽车消费、家电以旧换新、旅游消费
5）成熟经济体利率水平（我们未来长期利率下行的三大证明）
6）降息&温和通胀经济体良性发展必然趋势
2、资产配换的意义
1）国家、银行、个人三方意愿
2）资产配换的方向
a地产：全年地产数据
b股市：股市动荡
3）*安全，保证“刚兑”的孤品
a国债
b 50万以下的银行定期产品
总结：*安全，保证“刚兑”的孤品
二、老年龄化少子化引发人人做退休规划
1、*关于渐进式延迟法定退休年龄的办法
2、养老风险概况
1）养老现状
2）养老费用风险
3、养老金来源
1）中国养老金从哪里来
2）养老金长期风险
3）面对养老如何处理
三、资产传承的高峰时段已经来临
1、通过票房电影看财富管理
案例分析：《消失的她》主人公王暖暖
第三讲：保险的四大特性
一、确定性
1、一年期银行存款基准利率
2、96年的一张珍贵的保单
二、长期性
三、灵活性
四、安全性
1、保险法条文分析
2、恒大人寿后续
3、将您的非专属资产挪成专属的“抗风险资产”
第四讲：产品训练书讲解
一、产品特色
1、产品背景
2、产品要素
3、产品功能
二、产品计划书
案例1：高价传承展示
案例2：高额支取计划
案例3：高端养老+子女婚姻=智慧人生计划
案例4：高端养老+传承=代代富翁
总结归纳
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