课程大纲：

AI技术工具培训

课程背景
随着金融科技的飞速发展，AI技术正逐步渗透到金融行业的各个领域，为传统金融业
务带来前所未有的变革。对公业务作为银行业务的重要组成部分，其复杂性和专业性对
客户经理的能力提出了更高要求。然而，传统的工作方式往往存在效率低下、信息整合
不足、营销策略单一等问题，难以满足当前市场的快速变化和客户需求。
在此背景下，AI技术的引入为对公客户经理提供了全新的解决方案。通过自然语言处
理（NLP）、机器学习、大数据分析等AI核心技术，客户经理能够更高效地处理数据、撰
写授信报告、分析客户需求，从而大幅提升工作效率和营销成功率。

课程目标
1. 掌握AI工具在对公业务中的应用场景与核心价值。
2. 提升授信报告撰写效率与质量，减少人工重复劳动。
3. 优化客户拜访前信息准备与营销策略设计能力。
4. 通过AI实现客户需求精准洞察，提高营销转化率。

课程大纲
模块一：AI在对公业务中的基础认知与工具概览（1.5小时）
1. AI技术简介
AI核心概念：自然语言处理（NLP）、机器学习、大数据分析。
对公业务痛点与AI的适配性分析（如信息处理、决策支持）。
2. 主流AI工具推荐
报告生成工具：DeepSeek、Notion AI、金融垂直领域AI工具。
数据分析工具：Power BI+AI插件、Tableau CRM。
客户管理工具：AI驱动的CRM系统（如Salesforce Einstein）。

模块二：AI加速授信报告撰写与质量提升（3小时）
3. 高效数据收集与整合
利用AI快速抓取企业财报、行业数据、舆情信息。
案例：通过AI工具自动生成企业风险画像。
4. 智能报告生成与优化
AI模板库搭建：标准化结构、关键段落自动填充。
实战演练：输入基础数据，AI生成授信报告初稿并优化逻辑。
5. AI辅助风险分析与合规校验
自动识别财务数据矛盾点，提示潜在风险。
合规性检查：AI比对监管要求与报告内容。

模块三：AI赋能客户拜访前准备与精准营销（3小时）
客户信息智能整合
AI自动汇总客户公开信息（股权结构、舆情动态、上下游关系）。
工具实操：构建客户360°视图仪表盘。
AI驱动的沟通策略设计
基于客户画像生成个性化拜访话术与产品推荐逻辑。
模拟演练：AI分析客户历史行为，预测沟通敏感点。
营销成功率提升技巧
AI预测客户潜在需求（如供应链融资、跨境结算）。
案例：某银行通过AI识别企业扩张需求，成功营销跨境金融服务。

模块四：实战演练与案例研讨（1.5小时）
分组任务
场景1：使用AI工具完成某制造企业授信报告撰写。
场景2：针对某科技企业设计AI支持的营销方案。
成果点评与优化建议
讲师反馈+AI工具评分双维度评估。

AI技术工具培训