课程大纲：

银行经营沙盘模拟培训

一、课程思路：
1、定制沙盘全面模拟银行经营全过程，包括：市场战略定位、网点布局建设、存款获取、存款产品创新、同业及央行资金拆借、贷款发放、存贷比控制、信贷产品创新、不良贷款控制、中间业务获取、投资业务开展、存款准备金、综合管理、企业所得税、资产充足率管理等。
2、每期分成4小组模拟4家农商银行，在同一市场区域进行竞争，在初始资本金和资产规模相同情况下，经过3-5年的竞争与经营，最终评价哪组经营绩效更好。
3、每次课程分成4组，需要每组准备一台笔记本电脑。课堂设置成4个岛屿式座椅，场地能方便学员走动（课程过程中需要模拟交易和谈判环节）。

二、课程情况：
课程形式：模拟经营（沙盘推演，市场模拟，小组讨论，讲师复盘与讲解）
课程对象：总行管理人员、分行行长、支行行长、部门经理等
课程容量：50人以内
课程时间：1天（7小时）或2天（13小时）

三、课程大纲：
（一）公司治理管理
1、模拟银行《资产负债表》，学习所有者权益和银行资产的关系，理解党委在中国特色社会主义公司治理机制中的重要作用,了解银行经营所有权、经营权和监督权的相互制约与影响、高级管理层如何落实和执行好企业经营决策。
2、通过《资产负债表》分析，理解银行静态战略与动态战略，并且更好的理解各部门的工作对于银行经营战略的贡献和作用。
3、银行全面经营管理：年度目标设定、政策制度调整、组织结构适应、人力资源管理、市场营销管理等。理解公司治理机制与经营管理的关联。

（二）内部控制管理
1、企业全面预算管理，每个经营年度进行预算管理，确保存款水平稳步提升、信贷和投资业务稳步推进。
2、企业净利润管理，成本分析，盈亏平衡分析，确保企业能有良好的成本管控和净利润回报。保证企业财务回报稳步提升。
3、企业风险管理，不良贷款率控制。通过政策和市场的变化，让学员应对不良贷款提升的经营风险，更深刻理解不良贷款率控制的要求。
4、通过每年按照流程步骤进行模拟操作，使学员深刻理解企业规范化管理和风险控制的重要性。全面感受“事前预测、事中跟踪、事后监督反馈”的全流程内部管理控制机制的运行，并理解“三道防线”对于内部风险管控的重要性。
5、通过模拟整体银行的经营过程，使学员更深刻理解各部门之间沟通协作的重要性，更好的提升团队合作意识和效率。

（三）资本经营管理
1、通过模拟经营过程资本充足率的计算与控制，使学员深刻理解资本管理对银行经营的作用和影响。
2、通过净利润稳步扩充股本的内源性资本补充方式，使学员更注重净利润的获取。通过模拟增资扩股等方式进行的外源性资本补充，是学员了解提升资本充足率的方式方法。
3、通过加大中间业务的开展，使学员更好理解资本零消耗业务对于银行更好发展壮大的重要性。

（四）经营创新管理
1、蓝海战略创新，更好进行银行自身战略定位。课程进行蓝海创新的案例分析和研讨。
2、针对银行如何提升收入的策略进行分析和点评，并组织现场进行收入提升创新方法头脑风暴。
3、针对银行如何降低成本的策略进行分析和点评，并组织现场进行成本降低创新方法头脑风暴。
4、针对银行信贷产品和中间业务的创新进行研讨，并组织进行经验交流和头脑风暴，寻找可落实的行动方案。
5、针对银行的服务方式和流程进行现场研讨和行动方案思考。
6、经营创新机制和流程的介绍和探讨，使学员能主动思考进行相关经营产品、服务、管理等方面的创新工作。

银行经营沙盘模拟培训