课程大纲：

强监管时代商业银行案件防范培训

课程背景：
未来，强监管仍是主题。过去的一年，银保监会对银行业开出了近3800张罚单，罚没金额累计超过20亿元，具体到银行而言，从国有大行、股份行，再到城商行和农商行，无一不被处罚，统计显示，截至2018年年末，已有50多名中高层管理人员被终身禁业，而对银行违规行为负主要责任的被处罚员工更不在少数，从这些巨额罚单中可以看到，金融监管部门严惩行业乱象、严控金融风险的决心。
俗话说：千里之堤，溃于蚁穴，从银监会曝光的案件来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊，以致不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，为此要警钟长鸣，防范于未然。
本课程从银行的实际出发，并结合监管要求，一方面全面树立起员工的合规意识，提升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工廉洁自律的自觉性，在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气；另一方面，加强内部管控，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，规范每一笔业务操作规程，从而遏制违规经营和违法犯罪，有力地保障银行业金融机构持续健康稳定发展。

课程收益：
.通过学习，树立合规经营意识；
.提升员工的职业操守及职业道德标准；
.提高员工的工作责任心,增强防腐拒变的能力；
.通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。

课程时间：1天，6小时/天
课程方式：专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结
课程对象：适合中高层管理人员及一般管理人员

课程特点：
.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学
.以启发体验式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力
.课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取*的收益，并能学以致用

课程大纲
第一讲：无规矩不成方圆
一、合规的内涵
二、合规的目的
三、合规的内容
1. 不敢违规
2. 不愿违规
3. 主动合规
4. 合规是商业银行所有员工的共同责任，应从商业银行高层做起。
四、监管对合规的要求
1.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
2.《商业银行合规风险管理指引》
五、怎样处理合规经营与创新发展的关系

第二讲：监管*政策解读及监管要求
一、银行业改革与发展的总体趋势
二、*监管政策
坚持不懈治理金融市场乱象，进一步遏制违法违规经营行为
1. 整治公司治理不健全
2. 违反宏观调控政策
3. 影子银行和交叉金融产品风险
4. 侵害金融消费者权益
5. 利益输送
6. 违法违规展业
7. 案件与操作风险
8. 行业廉洁风险
三、监管的整体要求
1. 突出“监管姓监”
2.打击金融“伪创新”
3. 延续强监管态势
四、监管目的
1. 防范风险
2. 服务实体经济
3. 回归本源
五、银监会通报的*案件
1.“侨兴债”违约事件引发的违规担保案件
2. 浦发银行某分行违规发放贷款案
3. 陕西某银行违规发放假黄金质押贷款案

第三讲：合规管理及案件风险防控
一、银行目前面临的主要风险
1. 信用风险
2. 操作风险
3. 市场风险
4. 流动性风险
5. 合规风险
6. 法律风险
7. 战略风险
8. 声誉风险
二、案件防控的重点领域——信贷业务
1. 信贷业务风险防范的关键环节
1）贷前调查
2）贷中审查
3）贷后检查
2. 银行信贷风险成因剖析
案例分析：A银行小微企业贷款被骗案引发的思考
案例分析：B银行违规发放固定资产贷款引发的思考
案例分析：C银行被企业骗取贷款案引发的思考
3. 问题与思考：信贷风险防范对策
三、案件防控的重点领域——柜面业务
1. 账户管理
2. 库存现金管理
3. 重要空白凭证管理
4. 尾箱管理
5. 挂失业务
6. 抹账业务
7. 票据业务
8. 印章管理
案例分析：A银行堵截一起冒名开户风险事件
案例分析：W银行员工霍某挪用客户资金案件
案例分析：-B银行发生一起柜员盗取客户资金案件
案例分析：Z银行李某挪用尾箱现金案
案例分析：C银行被票据套骗引发诉讼案
问题与思考：怎样加强对柜面业务的风险防范

第四讲：合规文化建设
一、加强对员工合规道德教育，从源头上杜绝风险的发生
1. 职业道德是防范风险的核心
2. 培养良好的职业道德
1）爱岗敬业，忠于职守
2）守法合规，依法办事
3）勤勉尽职，专业胜任
4）廉洁奉公，不谋私利
5）保守秘密、诚实守信
6）公平竞争，抵制违规
3. 职业道德风险呈现的特点
4. 视频警示教育——D银行行长交友不慎，身陷囹圄
5. 算一算D银行行长违法违规付出的高额成本
1）名声账
2）亲情账
3）自由账
4）健康账
5）事业账
6）经济账
二、制度执行到位是控制风险发生的前提
1. 把简单的工作做得最好
2. 不折不扣执行制度，不找借口
3. 杜绝害死人不偿命的“差不多”
三、完善重点岗位人员的相互监督与制约机制
1. 岗位轮换
2. 强制休假
3. 离任审计
四、加强对员工的行为排查与管理
五、建立健全风险防范的长效机制

强监管时代商业银行案件防范培训