网点客户经理综合能力提升培训
【课程背景】
银行业的竞争进入了多元立体式的竞争,利率市场化、存款保险制度、互联金融、民营银行、社区银行、P2P等国家制度的不断推出,加之新型竞争对手的不断出现,客户体验要求越来越高,传统的银行服务营销方式已经不能适应银行的今后发展,银行不同岗位人员对于适应客户为中心的变化而变化,银行服务每年都在提升,客户的不满意度反而在不断增加,产品销售难度越来越大,究其原因,还是没有能很好的走到客户的前面去引导客户,而是一味的跟在客户的后面不断去应对。改善客户的体验以及专业的顾问式营销成立银行当务之急。
今天,多数银行在营销环节重点是不断去开发新客户,但困难大,时间长,且成功率不高。老客户正在不断的流失,如何将老客户行内的资金维护住,不流失;将他行资金吸引到我行;将存量客户更好的开发从而达到行内吸金、保金是本课程将解决的问题。
课程借鉴国内银行先进服务营销理念及服务营销方法,以实际案例及话术为导向来研发而成,让客户经理首先要有思维观念的转变,其次是方法与工具的运用。本课程*亮点是实战性强,可操作性强,效果提升明显。
【课程收益】
新时代银行背景分析
新时代营销模式的变化,营销的前提是优质的服务
如何开发系统中的存量客户
行外客户开发的核心内容及如何与客户有效的沟通
【培训对象】客户经理
【培训时间】1-2天
【授课方式】
课程讲授—Lecture 案例分析—Case 角色扮演—RP 分组讨论—GD
游戏体验—Game 情景测验—Test 影音资料—Video 教练提问—Question
【课程大纲】
第一单元 客户经理综合能力提升-狼性营销心态的修炼
.营销职业人士的SKAH
1.营销人员成功的必备要素之-狼性心态
(1)黑白分明-目标明确、善于总结
.你每次拜访客户前目标清晰吗?做好计划了吗?
案例分享:一个客户经理详细的计划达成的1000万销售
互动练习:做一份约见客户的详细计划
(2)100%执行-什么才叫真正的执行
案例分享:小钟完成领导交给的任务了吗?
案例分享:某行客户经理的执行力如何?
(3)行动才是硬道理
案例分享:大堂经理卖黄金
(4)……
2. 营销人员成功的必备要素之-行业知识
(1)营销的核心问题:客户需求
案例分享:一名大学老师的理财规划
(2)按客户年龄结构细分
互动分享:一个家庭在不同阶段的理财重点
(3)按客户收入结构细分
案例分享:一位经常做坐飞机的客户需求
(4)按客户投资时间细分
案例分享:“刚刚好”这款保险可以用来做孩子未来的“创业基金”
3. 营销人员成功的必备要素之-必备技能
(1)识别客户的关键思维-目标思维
案例分享:某银行“那你就别办了”
(2)四种类型客户的识别
案例分享:开场白遇到的“尴尬”
.客户是什么性格,强势爱发火的客户、说话不停的客户……
.SISC测试
(3)如何识别客户-看什么?
案例分享:一位40多岁的男士手上佩戴了一块“PIAGET”手表
(4)如何从外观识别客户的层次、素质、需求、喜好等
案例分享:奢侈品带来的思考
4.营销人员成功的必备要素之-优秀是一种习惯
(1)定目标的习惯
.定目标的方法
(2)定计划的习惯
.周计划日计划的制定
(3)减少时间的浪费-有效的时间管理
案例分享:客户经理王安上午的时间安排
.时间管理矩阵:学会做重要紧急及重要不紧急的事情
第二单元:客户经理综合能力提升-互联网4.0的思考
1.互联网的4个时代变迁
2.进入4.0时代,世界各国的银行发展趋势
案例分享:米兰直销银行、巴西布拉德斯科等银行
3.新经济时代银行业现状及竞争的大背景分析
(1)银行竞争趋势
(2)优质客户资源竞争
案例分享:民生银行、招商银行的“私人银行”
4.互联网现象的思考
案例分享:阿里巴巴“余额宝”的诞生-“互联网+长尾模式”
案例分享:微信“理财通”的“追赶”
案例分享:从汇丰银行关闭半数印度网点看全球银行业“Uber时刻”来临
第三单元:客户经理综合能力提升-行外吸金
1.银行网点经历的几代转型
(1)第一代:硬件-普通网点转成标准化网点
案例分享:某银行的一代转型
(2)第二代:理念-差异化竞争、客户分流
(3)第三代:客户-当前竞争的核心要素
案例分享:中信银行首推的“智慧账户”
2.客户维护的四大要素
3.网点经营“三个方向”
(1)行外客户:批量外拓客户、厅堂流量客户-获客,营销
(2)行内客户:厅堂流量客户、系统存量客户-吸金、营销
4.网点产能提升两步基石:
第一步:找出我们的竞争优势:优势分析
(1)产品种类与品种丰富
案例分享:某银行产品竞争分析,从而找出我行的产品
话术分享:某银行营销话术
第二步:网点吸金保金精准管理的经营策略
(1)行内保金-定期资金承接、大额资金流失
案例分享:2个目标客户情境及话术分享
(2)行外拓展:社区营销、客户推荐、客户沙龙、联合拓展
案例分享:中信银行与万达集团联合活动
案例分享:招商银行与黄埔名缓会俱乐部
.新经济时代下新媒体营销之微信营销-个人微信互动的三种策略
案例分享:圈子传播带来的“100万”保险客户
(1)个人微信的定位
(2)微信互动的6个工具
(3)互动营销的8字真言
第四单元:客户经理综合能力提升-存量客户精准营销
.精准营销的三个关键维度
1.如何做好系统客户细分工作
(1)按资金和需求维度细分
(2)存量客户开发和维护的目标
案例分享:一次存量客户开发带来的行外资金800万
(3)存量客户开发的步骤
2.从哪些方面和信息知道客户行外有钱
.客户识别三要素“MAN”
情景再现:磁条卡换芯片卡
3.不同客户下:找到合适的接触点
(1)寻找共同话题
案例分享:某行业的老板
(2)巧用赞美技巧
(3)了解人性
4.如何与客户有效地沟通-情商修炼
.客户开发成功的基础:高情商(EQ)-与客户沟通的致胜关键
.EQ情商修炼
(1)认知和调整自己人情绪
(2)体察和控制自己的情绪
(3)认知和调控他人的情绪
(4)坚强而受理性调节的意志
5.与客户高效沟通的六步法
(1)事前准备-SWOT分析与行动计划制定
.客户是什么类型的?如何与他/她沟通更有效
(2)了解需求-三步:有效提问、积极聆听与提问、确定理解
.学会换位思考:他行VIP如何变成我行VIP
案例分享:一次句话听出来的40万理财客户
(3)表达观点-销售黄金法则:FABE运用
(4)处理障碍-五种情况如何处理
(5)达成协议-学会感谢与赞美
(6)共同实施-发现变化及时沟通
案例分享:一次存量客户开发带来的行外资金800万
第五单元:客户经理综合能力提升-网点营销成功之团队协作
1.网点的营销服务协作模式
.为什么要团队协作营销?
案例分享:某银行网点的厅堂链式营销
2.厅堂营销中各岗位协作控制点-四种营销途径
3.通过“三会”打通七经八脉
4.客户经理关注的业绩指标
(1)有效客户接触的数量
(2)存量客户名单接触的数量
(3)……
第六单元:客户经理综合能力提升-客户关系管理与维护
1.维护客户关系的目的
案例分享:如果客户经理都能像“您”这样就好了
2.客户关系维护的原则
案例分享:1个500万的客户与1个50万客户维护的不同
3.怎样做客户关系维护计划
(1)阶段性计划
(2)每日计划
4.客户维护方式与技巧
(1)日常情感关怀
案例分享:“生日”祝福
(2)产品售后跟踪
案例分享:理财产品年化实际收益率回访
(3)举办客户活动
(4)定期财富诊断
案例分享:香港商业银行客户财富诊断带来的新客户营销
网点客户经理综合能力提升培训
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