课程大纲：

互联网金融与商业银行创新培训

课程背景：
几年前，马云说：“如果银行不改变，我们就改变银行”。当时，大多数人并未当真认为互联网巨头真的可以颠覆银行业的发展模式。而短短的几年内，第三方支付、互联网理财、互联网保险、P2P网贷、众筹、虚拟货币等互联网金融工具野蛮生长，以迅雷不及掩耳之势发展成为足以威胁传统银行的宠大势力。互联网金融从量和质两方面开始侵蚀传统银行，量就是在渠道方面，银行被稀释分流;质就是彻底变革银行融资渠道，资金开始脱离银行。而最令银行感到不安的，是互联网金融将隔离银行与客户之间的关系，降低银行与客户的粘度。如何应对互联网金融的挑战、抓住机遇进行业务创新，是商业银行必须面对的问题。

讲师介绍：
王振柱：曾任招商银行贵宾理财经理、私人银行客户经理、理财主管、营业部经理，现任华融湘江银行财富管理中心总经理。
2010年取得招商银行总行级内训师资格，成为《理财经理营销服务技巧》、《理财主管督导管理》、《银行员工压力与情绪管理》、《招商银行服务文化》课程的首席内训讲师，在全国15家分行进行授课，课程内容接地气，实战经验丰富，授课幽默风趣，深受学员好评。2013年9月受中国银行业协会之邀，给全国百佳明星大堂经理授课。

课程时间：1天，6小时/天
授课对象：银行中层以上管理人员、中高级客户经理等
授课方式：讲解40%、小组讨论20%、案例分析30%、头脑风暴10%

课程大纲：
第一讲：横空出世——互联网金融的前世今生
一、 开启互联网金融之门
案例：从微信红包说起
互动讨论：你印象最深刻的互联网金融杀手级应用
1、互联网金融的定义
2、互联网金融的三大核心要素
3、传统金融VS互联网金融
二、 互联网金融的六大模式
1、第三方支付：中国站上世界之巅的天量
数据：淘宝双11的成交量及各银行支付渠道的表现
2、P2P小贷：填补银行最为忽视的空白地带
数据：2010年以来P2P平台成交量数据及风险情况
3、互联网理财：抢夺零售价值客户的黑手
案例：米多财富——从理财师培训到互联网理财
4、众筹：让每个人都成为天使
案例：《大圣归来》的众筹之路
5、互联网金融门户：隔断银行与客户的关系
案例：东方财富、数米基金网打造一体化互联网金融平台
6、大数据金融：基于云计算的杀手级平台
案例：阿里小贷与京东供应链金融
三、 目前我国互联网金融的六大特点

第二讲：野蛮人的逆袭——他们怎么玩互联网金融
一、 马云的金融帝国
1、支付宝的前世今生
2、余额宝的横扫千军
讨论：余额宝算不上杀手级的应用，它凭什么成功?
3、阿里小贷的精准营销
4、无形的信用卡——淘宝“花呗”
5、互联网金融巨无霸——蚂蚁金服
6、网商银行破土而出
视频：网商银行极具情怀的广告
7、大手笔——收购恒生电子
二、 马化腾的后来居上
1、腾迅做互联网金融的天然优势
2、微信支付的几何式倍增
3、微商的兴起
4、社群营销的平台
案例：《逻辑思维》的社群营销
三、 马明哲的全面出击
1、平安人寿的互联网营销
2、平安“橙子银行”
3、P2P行业巨头——陆金所
4、“三马归槽”的恐怖组合
四、“屌丝逆袭”成为互联网金融巨头
1、唐宁——从300万做到1000亿
2、许泽玮——从银行小职员到身家30亿

第三讲：银行的反击——从对抗到融入
一、 互联网金融对银行的影响
1、金融中介角色弱化
2、传统业务受到冲击
3、服务模式面临挑战
4、银行需要思考的问题
二、银行应对策略一：网点多元化
1、消失的营业大厅，把价值留给用户
讨论：直销银行的得与失
2、打造智能型网点，网点能做很多事
案例：工行智慧银行、招行可视自助柜台
3、小精专的网点布局：降低成本，打造差异化竞争优势
三、银行应对策略二：支付无卡化
1、科技是互联网时代的第一生产力
2、创新支付：给钱给得快乐
3、风险评估：把相对值变成*值
案例：信用卡的创新玩法
四、银行应对策略三：产品电商化
1、银行做电商：无聊经济学、用户傻瓜化
2、银行与电商的优劣势分析：知己知彼
3、金融产品创新：用另外的游戏规则来玩
案例：交通银行房贷整合营销模式分析
案例：移动理财手段模式分析
五、银行应对策略四：营销O2O化
1、民生银行如何能民生，营销模式浅析
2、社区银行的发展历史和模式
3、未来社区银行发展趋势和营销技巧
六、银行应对策略六：业务专业化
1、互联网金融的致命弱点
2、从融资到融智
案例：招商银行的私人银行
 
讲师介绍
王振柱
王振柱老师 银行营销专家 
湖南大学工商管理硕士，经济师 
CFP国际金融理财师 
17年银行销售及财富管理经验 
其中6年招商银行理财经理和私人银行经验 
招商银行总行优秀教师 
招商银行总行招银大学教师 
曾任：农业银行衡阳分行 分理处主任 
曾任：招商银行湘潭分行/长沙分行 贵宾理财经理、营业部经理/私人银行高级经理 
现任：华融湘江银行湘潭分行 财富管理中心总经理

互联网金融与商业银行创新培训