课程大纲：

民法典解读与法律合规

【课程大纲】
第一部分 《民法典》总体情况概述

第二部分 民法典对银行业务的影响与适用
一、《民法典》总则对民事主体权利的保护
案例分析：某银行拒绝为盲人办业务，到底是否完全民事行为能力人？
二、公司法定代表人越权担保的法律效力——民法典和《九民纪要》
案例分析：公司未经决议对外担保，效力如何？
三、无效或可撤销民事法律行为制度对银行业务的影响
案例分析：虚假承诺“续贷”，过桥方资金谁来赔？
四、委托代理制度对银行业务的影响
案例分析：授权代理存在什么问题？
五、诉讼时效与期间对银行业务的影响——《民法典》规则的改变
1、诉讼时效
2、保证期间
3、保证诉讼时效
4、抵押权的行使期间
案例分析：银行中断诉讼时效的方式不当——败诉！
案例分析：银行未能证明在诉讼时效期间内主张权利——败诉！
案例分析：分析几种送达方式能否中断诉讼时效
六、民法典物权编对银行业务的影响
案例分析：私营医院、学校、幼儿园的财产能设定抵押吗？
案例分析：银行被骗贷600万元，骗子改造储油罐结构“空罐”做质押
案例分析：应收账款质押后债权转让，质权能否实现？
案例分析：人保物保“两碗饭”，想吃哪碗吃哪碗？
七、民法典合同编对银行业务的影响
案例分析：各地法院生效判决对格式条款的效力认定规则——很多银行掉进格式条款的“坑”里了！
八、《民法典》人格权编对银行业务的影响
案例分析：某银行泄露客户账户流水，只为配合大客户？

第三部分 银行业务法律合规风险防范
一、银行法律合规风险概述
1、什么是合规和合规风险？
2、什么是操作风险？——操作风险的成因
3、什么是银行案件？——银保监会《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（2020年7月1日施行）
4、合规、合规风险、操作风险、案件及法律风险之间的关系
二、存取款业务法律风险防范
案例分析：拒绝储户柜台取款 银行承担不利后果
案例分析：存款人死亡 继承人难取款
案例分析：客户租用银行保管箱 死亡后引纠纷
二、长短款法律风险防范
案例分析：短款万元起诉储户不当得利， 有理有据能否胜诉？
案例分析：蹊跷存款惹乌龙 银行监控寻真相
案例分析：银行私自划扣储户资金抹账，我的地盘我说了算？!
三、会计结算业务法律风险防范
案例分析：银行违规开户，被列年度检查
案例分析：优质服务逆程序，事与愿违反尴尬
案例分析：张冠李戴不应该，授权不严走过场
案例分析：收缴假币引争议，程序规范必须遵
四、挂失业务法律风险防范
案例分析：挂失操作不合规，引起法律纠纷
案例分析：挂失合规，为何还要担责？
五、重要空白凭证管理法律风险防范
案例分析：重要空白凭证丢失，能长点儿心不？
六、司法机关查询、冻结、扣划业务法律风险防范
案例分析：法院你敢惹，罚你没商量！
七、银行理财业务法律风险防范——《九民纪要》
案例分析：客户理财亏损57万，银行被判赔偿损失
八、银行案件防控法律风险防范
案例分析：违法发放贷款罪案例 
案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！
案例分析：储户1000万元不翼而飞，谁担责？ 
案例分析：银行“飞单”假理财案

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