课程大纲：

金融创新的课程

    《 互联网金融模式创新与银行应对策略》
    朱朝庆老师
     一、课程主旨
    朱老师从互联网金融的特有视角，通过对互联网金融典型案例的分析，全新解剖网络时代的各种互联网金融生态，在系统地剖析电子支付创新、互联网融资创新和虚拟货币创新的核心原理基础上，揭示蓬勃发展的互联网金融创新对传统银行业务构成的巨大挑战， 帮助传统金融机构以开放的态度迎接互联网金融的挑战，增强沿网络金融发展的内在脉络运用和创新各种网络金融产品的能力，创新商业模式，加快银行业务转型升级，增强传统银行的竞争力。

    二、学员收益
    1、充分解读互联网金融相关政策
    2、掌握互联网金融关注焦点。
    3、掌握互联网金融投资发展趋势。
    4、正确理解大数据与互联网金融的关系。
    5、充分掌握大数据在互联网金融营销中的作用。

    三、适用范围
    1.董事长、ＣＥＯ、总裁、等企业经营者
    2.金融机构高级人才

    四、课程大纲
    第一部分 互联网金融发展状况
    一、 我国互联网金融的异军突起
    1、互联网金融对传统行业的颠覆
    2、互联网金融在我国发展现状
    （1）第三方支付
    （2）p2p网贷
    （3）众筹融资
    （4）电商小贷
    （5）互联网理财
    （6）虚拟货币
    （7）金融产品互联网销售
    （8）第三方服务平台
    3、互联网金融兴起的原因剖析
    4、互联网金融的优势及风险评估
    5、互联网金融未来的发展趋向
    （1）行业监管趋向
    （2）行业演进趋势
    （3）行业技术趋向

    第二部分 互联网金融对银行业的冲击与挑战
    1、互联网给金融业带来了什么
    （1）极为低廉的交易成本
    （2）更有效的大数据分析方法
    （3）打破了信息的不对称性格局
    （4）摆脱了时间与空间的限制
    （5）改变了消费者的行为与习惯
    2、互联网金融对银行业的冲击与挑战
    （1）对银行业收入端的冲击
    1）支付平台——冲击多项中收
    2）理财平台——冲击代理业务
    3）综合平台——冲击理财业务
    4）网贷平台——争夺中小客户信贷资源
    （2）对银行业成本端的冲击
    1）支付平台——冲击活期存款
    2）网贷平台——冲击定存理财
    3）理财平台——冲击存款理财
    4）综合平台——冲击存款理财
    3、互联网金融对银行业的颠覆与重构
    （1）银行的金融中介功能边缘化
    （2）颠覆银行业传统经营方式和盈利模式
    （3）银行业的发展版图和竞争格局面临重构
    （4）传统金融生态链面临重大变局

    第三部分 银行业转型应对策略
    1、银行业转型突围方向与路径
    （1）开辟非网点渠道，打造立体式服务渠道
    （2）切入互联网金融，推动金融业务创新
    （3）线下网点智能化改造，助力传统渠道转型
    （4）重视大数据运用，改造银行业务流程
    （5）客户下沉，进军长尾市场
    2、银行业布局互联网金融的路径选择
    （1）银行业互联网金融建设的必要性
    （2）银行业与互联网金融融合的可行性
    （3）银行业布局互联网金融的战略步骤
    （4）银行业发展互联网金融的路径选择
    （5）当前银行业互联网金融的实践探索

    第四部分 银行业互联网金融模式创新
    一、直销银行
    1、直销银行的定位与特点
    （1）定位中端客户群
    （2）组织结构扁平化
    （3）去“实体化”的营销模式
    （4）吸引客户的方式灵活多样
    （5）追求便捷性和安全性的统一
    2、直销银行的优势及价值
    （1）直销银行的优势体现
    （2）银行业开展直销银行的价值
    3、直销银行外部联盟合作战略选择
    （1）与大型电商平台合作
    （2）与第三方支付等金融企业合作
    （3）与非金融领域的合作
    二、 银行电商平台
    1、银行进军电商的可行性分析
    2、银行发展电商的条件与基础
    3、银行发展电商的差异化定位
    （1）与银行的业务价值对接
    （2）与银行的客户群体对接
    （3）与银行的发展策略对接
    4、 银行系电商平台典型案例研究
    （1）建行“善融商务”
    （2）交行“交博汇”
    （3）农行“e商管家”
    （4）工行“融e购“
    三、银行业p2p
    1、银行业p2p投资价值
    2、银行业开展p2p的优势
    3、银行业开展p2p的可行性
    （1）政策环境适应性
    （2）对风险管理的可行性
    （3）客户与技术可行性
    4、国内银行开展p2p案例研究
    （1）平安银行：陆金所
    （2）国家开发银行：金开贷
    （3）国开金融：开鑫贷
    （4）招商银行：小企业e家
    （5）民生银行：民生易贷
    （6）包商银行：小马bank
    （7）兰州银行：e融e贷
    四、银行业移动金融
    1、移动互联网带来的商机
    （1）移动金融的商机
    （2）银行业移动金融发展路线
    （3）银行业移动金融客户定位
    2、移动金融之——移动支付
    （1）移动支付市场潜力
    （2）移动支付商业模式分析
    （3）银行在移动支付市场中的定位
    （4）银行业移动支付业务发展模式
    3、移动金融之——手机银行
    （1）手机银行的核心价值
    （2）手机银行的竞争力分析
    （3）手机银行发展潜力分析
    （4）手机银行当前存在的问题
    （5）手机银行优化与创新建议
    （6）手机银行新媒体营销策略
    （7）手机银行未来发展方向
    4、移动金融之——微信
    （1）微信平台对于银行的价值
    （2）银行业微信服务切入点
    1）宣传营销
    2）客户服务
    3）金融交易
    4）电商平台
    5）数据挖掘

    五、教学方式
    互联网金融模式分析、案例教学、主题演讲、互动讨论、情景模拟

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