课程大纲：

商业银行贷款合规管理

课程收益
1、掌握各类借款主体合规审查要点
2、掌握借款项目合规审查要点
3、掌握借款申请事项合规审查要点
4、掌握贷中合规审查要点
5、掌握贷后合规审查要点
6、掌握保证合同合法性审查要点
7、掌握13种不同类型抵押物的合法性审查要点
8、掌握18种不同类型权利质押的合法性审查要点
9、掌握抵押、出质登记的审查要点
10、掌握不良资产处置方式
11、掌握不良贷款诉讼清收审查要点
12、掌握不良资产以资抵债、呆账核销审查、不良资产批量转让审查、不良资产收益权转让审查和债务重组审查要点

课程对象：
银行行长/副行长、信贷部门负责人、风控部门负责人、法务部门负责人、信贷主管、风控主管、法务主管、信贷人员、风控人员、法务人员、贷后管理人员、其他有关人员。

课程大纲
第一篇  借款篇
模块一  借款主体合规审查
法人借款主体审查
自然人借款主体审查
个体工商户借款主体审查
非法人组织借款主体审查
借款主体从事特殊行业的审查
对承包、租赁等特殊行业的审查
尽职调查常用网站
模块二  借款项目合规审查
项目批准文件的审查
项目资本金的审查
模块三  借款申请事项合规审查
借款申请审查
借款用途审查
借款期限审查
借款费率审查
禁止授信的情形
模块四  贷中合规审查
借款合同订立的审查
借款合同效力的审查
借款发放的合规审查
模块五  贷后合规审查
借款合同的变更
借款合同的终止
对借款人违约行为的措施
对担保人违约行为的措施
债务人逃废银行债务行为的应对措施
其他债务信贷风险的应对措施

第二篇  担保篇
模块六  保证合同合法性审查
保证人主体审查
保证合同主体的审查要点
保证担保的17种特殊情形
无效担保及保证人免责情形
模块七  抵押担保
抵押物合法性审查要点
担保物权的担保范围
13种不同类型抵押物的审查要点
最高额抵押审查要点
担保物权优先受偿的10种例外情形
抵押担保应注意的14大问题
动产浮动抵押问题
抵押权的实现问题
模块八  质押担保
动产质权合法性审查要点
权利质押合法性审查要点
18种不同类型权利质押的审查要点
模块九  抵押、出质登记的审查
抵押、出质登记办理程序
抵押、出质登记部门规定
抵押、出质登记权证
担保物权的生效条件

第三篇  不良资产处置篇
模块十  不良资产处置方式
债权类资产处置方式
债权进行重组方式
不良金融资产转让方式
处置其他要求
模块十一  不良贷款诉讼清收
诉讼审查
诉讼时效
保证期间
执行程序
模块十二  不良资产处置其他方式
以资抵债
呆账核销审查
不良资产批量转让审查
不良资产收益权转让审查
债务重组

商业银行贷款合规管理