财富管理及资产配置_林志煌讲师

课程大纲：

财富管理及资产配置

培训对象：支行行长、主管、理财经理、个人客户经理

课程大纲

第一部分、财富管理的基本观念

1、甚么是财富管理

2、财富管理业务的盈利能力

3、财富管理业务的核心竞争力

4、全球财富管理的趋势

5、台湾财富管理的*发展状况

第二部分、资产配置对高净值客户的重要性

1、何谓资产配置?

2、多种资产类别的投资

3、资产配置在全球的实战运用模式

(1)、战略性资产配置

(2)、战术性资产配置

(3)、资产配置再平衡

(4)、风格资产配置

4、资产配置是财富管理成败的关键

第三部分、以资产配置为核心的高净值客户开发与服务模式

1、何谓资产配置?

2、投资中的几个重要概念

3、不同资产类别的历史投资风险及收益

1) (案例演练):投资组合建构及收益、风险、及相关性的探索及应用

4、资产配置的重要性

5、资产配置的原则及方法

6、资产配置的各种实务运用模式

7、金融商品内嵌的资产配置营销新模式

8、以资产配置模式开发与服务高净值客户的四大步骤

9、客户需求分析与投资目标设定

10、客户资料收集

1) 主动式数据

2) 被动式资料

11、风险属性评估

1) 资金的下行风险和波动性要求

2) 资金的收益要求

3) 资金的时间要求

4) 客户的亏损容忍度

12、财富管理风险缺口分析

13、执行资产配置

14、界定大类资产的分布比例

1) 基础资产风险与收益之间的相关性

2) 基础资产的预期收益率

3) 基础资产的搭配比例

15、客观评估大类资产的配置趋势

1) 找到经济周期的拐点

2) 根据宏观经济分析给出超配、低配建议

16、投资建议书的制作及提交

1) 投资建议书的主要内容

2) 投资建议书的写作流程及方法

3) 依据资产配置比例与银行金融产品匹配

4) (案例演练): 如何帮高净值客户制作投资建议书

5) 定期检视理财进度

第四部分、成功的财富管理业务经营之道—案例说明:中国信托银行

1、三个*坚持3 Bests

1) Best people

2) Best product

3) Best solution

2、客户关系管理(CRM)

3、多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)

4、其他成功案例探讨交流(国泰世华银行、台新银行…)

第五部分、财富管理业务的风险管理

1、产品面的风险

2、不当销售的风险

3、客户适格性风险

4、系统作业面风险

5、法律面的变动风险

6、演练:如何防止及处理业务风险

财富管理及资产配置

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