课程大纲：

银行合规要求

【课程背景】 
   在当前宏观经济下行，风险成因日渐复杂、监管日趋严格的大背景之下，商业银行如何抓内控、防风险、讲合规、促发展成为当务之急。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，中高层管理人员作为企业的领头雁，不仅自己要以身作则，率先士卒，带头合规，而且要在银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位员工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，内化为每位员工的自觉行为，从而有力地保障银行业金融机构持续、稳健、快速地发展。 

【课程收益】
通过学习，掌握风险管理的知识结构体系，全面树立风险管理意识，合规经营意识，并如何带领全体员工有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，防范案件发生。通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。

【课程纲要】
第一单元 2019年的行业违规案例分析
第二单元 《固定资产贷款管理暂行办法》解析  
（一）固定资产贷款的定义
（二）倡导贷款支付管理理念，强化贷款用途管理。
（三）强调合同或协议的有效管理，强化贷款风险要点的控制
（四）强调加强贷后管理，有助于提升信贷管理质量。
（五）明确贷款人的法律责任，强化贷款责任的针对性。
第三单元 《流动资金贷款管理暂行办法》解析
（一）《流贷办法》的要义和精髓
（二）明确贷款的具体支付方式和标准主要由当事人约定 
（三）进一步严格支付管理的相关要求 
（四）加强对流动资金贷款的贷后管理要求 
（五）对流动资金贷款用途的限制 
 第四单元 《个人贷款管理暂行办法》解析
（一）对个人贷款用途的要求   
（二）对个人贷款面谈面签制度的规定   
（三）在支付管理方面的要求
（四）在支付管理方面的要求
 第五单元 《项目融资业务指引》解析 
（一）明确项目融资定义   
（二）明确识别、评估、管理项目建设期和经营期两类风险的要求。  
（三）明确和增加保证贷款人相关权益的措施 
（四）进一步加强贷款资金支付的管理要求 
（五）加强项目收入账户管理
（六）强调银团贷款原则 
第六单元 银行风险防范措施
（一）容易发生的主要风险危机
1、流动性危机
2、信用危机
3、声誉危机
4、媒体危机
（二）危机事件呈现的特点
1、突发性
2、公共性
3、不确定性
4、紧迫性
（三）风险防范的七原则
1、公众利益至上
2、主动面对
3、快速反应
4、统一口径
5、留存证据
6、真诚坦率
7、消除危机后果
（四）灵活应对,转危为机
（五）案例分析

银行合规要求