课程大纲：

期交保险销售培训

培训对象：
（私人银行）理财经理/FC/主管/保险产品经理

课程目的：
通过对保险理念及价值的解读，从隐性需求挖掘入手，强化理财经理深度KYC能力，提炼期交保险优秀话术，讲解保险相关法律法规，真正突出保险的安全保障、税/债务隔离、定向传承等特质，按照：重疾保险-教育金-年金-寿险的顺序层层递进，形成完整的保险销售逻辑，帮助理财经理提升保险配置能力，最终掌握五大典型客群保险配置策略、15套保险销售工具/垫板、40个保险异议处理话术，使理财经理具备“期交保险成为每位客户标配”的能力。

课程大纲：
1.解读保险的隐性优势（1H）
1.1保险的概念、分类与优势
1.2隐性需求三要素/四步走
1.3隐性需求挖掘互动
1.4客户拒绝保险的疑难杂症汇总

2.保险KYC技巧与GYC引导式销售逻辑（2H）
2.1如何从KYC中找到保险需求点
2.2案例讨论：6大案例保险需求点挖掘与分析
2.3保险KYC之8大要素与9宫格策略
2.4不同客群的保险需求提炼与推荐建议总结
2.5五大典型客群之保险GYC逻辑树构建与话术梳理
经济支柱GYC逻辑链条与话术提炼
家庭主妇GYC逻辑链条与话术提炼
私营业主GYC逻辑链条与话术提炼
中老年客户GYC逻辑链条与话术提炼
年轻白领GYC逻辑链条与话术提炼

3.基础篇之重疾保障和教育金实战营销策略（3H）
3.1重大疾病保险实战营销策略
如何开口讲保险之隐性风险挖掘*法则 话术提炼
如何开口讲保险之形象化右脑销售法则 话术提炼
如何开口讲保险之资产配置销售法则 话术提炼
保单促成之“3 1”规律
3.2重大疾病保险实战营销8大工具 话术
3.3重大疾病保险实战营销6大垫板 话术
3.4重大疾病保险保额提升3大法则 落地方法
3.5教育金保险实战营销策略

4.进阶篇之大额保单实务实战实操（4H）
4.1高净值人士财富保全与传承需求
4.2高净值人士面临的10大风险
4.3大额保单与婚姻财富管理
婚内财产存在的6种形式及归属原则
360度解读《民法典》婚姻编婚内规划保单的7种形式与4个要素
实务方案设计与操练：如何**大额保单设计帮助客户规避婚姻风险
4.4大额保单与债务隔离
对人寿保险“避债”的3个认识误区
精准剖析《民法典》合同编&《保险法》对抗盾牌&冻结盾牌
实务方案设计与操练：债务风险隔离的10种保单规划形式讨论
4.5大额保单与养老&传承规划
养老金规划切入话术 规划方案设计原理
财富传承5种方式 利弊分析
实务方案设计与操练：如何帮助客户实现“稳定 收益 可持续”的养老现金流
实务方案设计与操练：如何帮助客户进行定向传承

5.保险异议处理实战演练与话术总结（2H）
5.1常见4大类与42个保险销售疑难异议处理技巧 话术提炼 法商提升
重疾保险销售实战训练
教育金保险销售实战训练
年金保险销售实战训练
终身寿险销售实战训练
5.2心得分享与总结交流
5.3总结点评与提炼固化

期交保险销售培训