课程大纲：

学习基金销售

培训对象：
（私人银行）理财经理/FC/主管/基金产品经理

课程目的：
通过对基金实战销售的培训及辅导，使销售人员掌握基金销售的5个比较、4个会、3个工具、2种形式以及1种理念，配合 Wind系统应用，达到会推荐、会检视、会调仓、会销售的营销目标。通过课程的培训和辅导，输出25个以上基金销售垫板及40个基金销售异议处理话术，全面提升一线销售人员的专业市场解读能力、权益类产品配置能力，财富管理及资产规划能力，亏损客户检视调仓能力，最终达到“科学选基、均衡配置、风险可控、收益提升”的目的。

课程大纲
1.基金销售必会的5个比较（1H）
1.1比收益-相对/*收益对比
1.2比风险-回撤/夏普值
1.3比收益 风险
1.4比规模-规模与持有人结构
1.5比基金经理

2.基金销售必会的4个能力（5H）
2.1能解读市场
解读市场的基本逻辑与延伸逻辑框架
近期热点事件解析与2022年投资策略建议
2.2能总结建议
能区别真假新闻及筛选价值新闻
能提供投资策略建议
2.3能使用精准的工具和运用高效的话术
案例分享-如何打造标准化权益类产品配置流程
关于标准化销售流程的思考及讨论
基金销售垫板及话术输出（不少于25套精准工具及对应话术）
疑难异议处理之垫板匹配实战训练
2.4能基金检视与调仓
补仓/调仓/养伤客户的经营策略
检视及调整建议 话术落地

3.基金销售必会的3个工具（0.5H）
3.1理财金字塔之落地应用与权益类产品配置原则
3.2帆船理论之落地应用与权益类产品配置价值
3.3美林时钟之落地应用与周期性配置策略

4.基金销售必会的2个形式（1H）
4.1基金定投
基金定投的原理与定投计算器应用
定投的必赢与必输模式
科学的定投金额公式
基金定投五步致胜法则
4.2均衡配置策略
股债搭配平衡风险
均衡策略与资产配置模型设计

5.基金销售必会的1个理念（1.5H）
5.1资产配置全流程构造与解析
5.2资产配置3大原则与五大类、四步走、三步曲
5.3“不可能三角”突破之寻找“西北象限”与尾部风险管理
5.4*超高净值人士资产配置分布模型解析
5.5构建客户的MPT模型设计与全球资产配置策略浅析
5.6三大市场周期背景下的资产配置价值定位
5.7案例分享：真实资产配置指数追踪

6.四大场景与40大基金销售异议处理实战演练（3H）
6.1亏损基金调仓处理逻辑 5个异议处理话术训练
6.2随机到访客户基金定投快速销售逻辑 10个异议处理话术训练
6.3保守小白客户基金销售逻辑 10个异议处理话术训练
6.4专业投资人士基金销售逻辑 15个异议处理话术训练

7.总结与交流

学习基金销售