课程大纲：

基金理财配置策略课程

课程背景：
20-21年基金销量火爆，市场上爆款基金频出，含权理财资金入市，助力市场进一步走高，吸引更多资金入场，2022年市场发生较大回撤，作为投资者应该如何认知、如何思考？在加大权益市场投资的同时，如何把握投资机遇将非常重要。同时，2021年底资管新规落地，同时又因为债市调整导致理财产品大面积回撤甚至亏损，对投资者而言，需要如何思考与抉择。当前政府赤字率及宏观负债率持续高位，债市承压，固收类理财到底何去何从？由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，了解*时事，关注*政策，把握当前投资机遇。

课程收益：
释放一线人员维护压力，传递专业机构讯息与分析，让客户（投资者）了解目前市场（权益市场、债券市场、外汇市场、黄金市场）走势情况及目前市场的基本面、政策面、经济面、资金面、技术面、消息面因素，有效参与投资，有效管理投资者资产，让理财经理的角色定位为陪伴客户共同成长！

课程大纲：
A版本《基金配置策略》
B版本《理财配置策略》

A版本“找寻归途，把脉2023”1季度基金配置策略报告会
A版本《非常时期·基金投资何去何从》2023一季度基金配置策略报告会
一、投资人不可不知道的事
1、内参消息：汇丰预测国内千万富翁5年翻番
2、今年稳增长，房地产市场是否触底反弹？现在这个阶段买房到底好不好
3、房子有涨也有跌-影响房价的7个因素出现逆转
4、由宏观经济思考的央行放水后的四大蓄水池
5、权益市场是不是真的好？
6、投资最重要的是差价！买在底部+卖在顶部
7、金融系统不断暴雷，大量信托资金不能正常兑付。房地产流动性出问题，房地产不断暴雷。是不是进入了金融暴雷期？风险持续爆发的阶段
8、高效统筹疫情防控和经济社会发展工作，坚持动态清零。特别是要从政治上看、算政治账
9、疫情带来的预期转弱和需求收缩
10、A股绝望指数再度高达100%，显示市场情绪极度悲观，11-12月大事件
11、*经济周期一个向上一个向下，风景这边独好短期很难！
12、到底未来怎么投资：中国式现代化是宏伟发展蓝图：经济双循环的必要性
13、五种层次，不同的决策框架，投资者怎么抉择？
14、买固收类理财很好，债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭
15、当前经济环境内忧外患，十年期国债收益率下滑，债券资本利得继续获利，继续投资债券类理财产品依然是益处多多？

二、如何参与中国股市成长与投资者资产有效管理
真的等就是对的吗？客户买入1元新基金，跌到2毛钱，等了7年浮亏35%，定投却赚45%，买的时间不重要，卖的时间很重要
有银行客户1元买入新基金已经涨到13块
好基金历史上也经历过大的回撤，拿的久才能赚大钱，过去5年月线正收益只有10个月，其他50个月均为震荡市及下跌市
投资案例分析基金赚钱，基民不赚钱到底为何？
历经股灾，*贸易战，新冠疫情，股票型基金仍然打败大盘获得 7 连胜
两个最高点买入，炒股还亏在半山腰，基金依然赚！2015年以来专业经理人至少84%以上都已扭亏为盈
低迷期买基金，极大概率正收益，平均年化超社保
别在不该止损的时候止损！
中国证券（A 股）市场到底是不是零和博弈？
通过社保基金投资效果思考期望回报与波动率，确定合适股债组合
历史上牛市行业估值结构“先分化，后均衡”，从估值角度思考投资性价比
长期投资*的风险是什么？[赤子、债务、违约、通胀、人口、逆全球化、环境破坏、*脱钩、国际局势···]
3000点到底还要不要买基金？
牛熊总在周期中，基金投资的忠告与建议：均衡配置，长期投资7大建议
具体基金分析

B版本“理财投资到底何去何从？”
B版本“未来买理财，到底该怎么买？”
B版本“重新认识理财产品，把握投资机遇！”
B版本“标准化资产增加”固收+未来可期！
一、理财投资不可不知道的事
1、全球利率下降，财富配置面临“优质资产荒”，未来到底投资什么好？
2、银行理财产品还能投资吗？
3、理财：新规后预期收益型理财报价持续走低，供应量急剧减少
4、理财产品的发展历程及演变规律
5、当前理财产品资产配置情况：配置标准化资产比例稳步增加
6、资管新规落地：“资金池”和“刚兑”成为*的挑战
7、资管新规后银行理财子公司跟投资者有什么关系
8、总有一种投资标的适合您
9、债务拆弹的挑战：周期末端，流动性来源枯竭
10、理财底层资产最优选择：债券获利策略
11、通过2012年-2022年十年期国债收益率来看理财产品投资者机遇
12、加上票息后中证全债指数收益率持续向好
13、债市调整将带来理财收益全面回撤，为何未来债市会调整？
14、现在买固收类理财选什么时间周期的比较好？

二、理财投资必胜策略与投资者资产有效管理
1、过去16年！想要每年正收益，到底有多难？
2、根据期望回报和波动率，确定合适的战略资产配置比例（SAA）
3、社保基金投资组合后的绩效优势：通过社保基金投资效果思考期望回报与波动率，确定合适股债组合
4、固收+：“成也萧何败也萧何”！
5、权益市场是不是真的好？
6、投资最重要的是差价！买在底部+卖在顶部
7、金融系统不断暴雷，大量信托资金不能正常兑付。房地产流动性出问题，房地产不断暴雷。是不是进入了金融暴雷期？风险持续爆发的阶段
8、高效统筹疫情防控和经济社会发展工作，坚持动态清零。特别是要从政治上看、算政治账
9、疫情带来的预期转弱和需求收缩
10、权益市场底部，固收+未来可期！
11、投资很重要的是时间+心态
12、当前理财配置建议；坚持均衡配置7建议

基金理财配置策略课程