课程大纲：

基金产品营销技巧课程

【课程适用对象】
客户经理、理财经理、大堂经理、网点负责人等

【课程特色】
产品化：结合银行销售的基金产品进行详细拆解；
工具化：结合营销中遇到的典型需求、营销难点进行实战分析，并给出话术、表单等营销工具支持；
实践性：课程选取的案例来自真实的营销过程，达到系统提炼经验同时高效推动实践落地的效果。

【课程大纲】
第一讲：公募基金产品销售技巧
1. 普通人为什么要买基金
（1）国家发展的战略需要
-我国过去40年的发展历程
-我国所面临的国际国内形势
-我国未来30年的发展之路
（2）资本市场的运作方式
（3）想要跑赢通货膨胀的利器
（4）实现更好的财富管理
2. 基金投资的优势
（1）投资门槛低
（2）投资分散
（3）专业管理
3. 基金的分类
（1）按投资品种分类
（2）按交易渠道分类
（3）按运作方式分类
（4）按投资方式分类
4. 公募基金推荐与营销要点
（1）什么是好的基金
（2）基金产品与年金产品
（3）基金经理选择
（4）基金产品选择
（5）被动择时的方法基金定投
-基础定投模型
-被动择时的意义
-基金定投适合的人群
-基金定投适合的市场（震荡、先跌后涨）
-基金定投模拟收益对比
-基金定投频率对比
-经典定投模式对比分析（高市值、成长型、政策型）
5. 近期宏观环境与资本市场分析
-近期宏观数据分析（*、中国）
-近期资本市场数据分析
-近期公募基金持仓、收益等数据分析

第二讲：私募基金产品销售技巧
1. 公募与私募基金对比分析
（1）发行对象
（2）募集方式
（3）投资门槛
（4）成立规模
（5）投资者人数
（6）监管政策
（7）投资策略
2. 私募基金评价的基础框架
（1）业绩好
-定量研究（收益相关指标、风险相关指标）
-定性研究（公司情况、投研团队、基金产品、投资组合、投资流程）
（2）可持续

第三讲：基金营销关键动作
1.如何找到基金的目标客户
（1）有“经验”的投资者：解套与赚钱策略
（2）没“胆量”的有钱人：配置与保本方法
2.用正确的姿势”卖基金“
（1）用正确的方法处理投资中的盈与亏
（2）如何帮助客户坚持长期主义
3.基金亏损时的异议处理
（1）原因分析
（2）异议处理要点
（3）持续营销跟进

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