课程大纲：

金融产品营销策略课程

课程背景：
2018年4 月资管新规的出炉, 代表著监管当局对金融市场融资产品结构及融资渠道于以深刻的昭告, 至今2024年初, 资管新规的框架仍然有即时效用且顺畅. 金融市场的金融产品营销, 逐渐上轨道, 营销策略更显重要.
改革开放40多年, 富豪大增, 国内高端财富管理业务是大蓝海市场, 高净值客户可以说是愈来愈多，业务需求大。一位合格，积极，不断学习的高端财富管理团队成员，会投入大量时间去研究各类产品的投资价值及风险配对, 资管新规最重要目的就是符合及接近高净值客户的精准投资需求。 高净值客户的资产配置成效就是最终的结果.

课程收益：
系统性了解现阶段资管新规对金融市场的影响
掌握资管新规中对金融产品的新定义及规定
资管新规政策下的金融产品的营销重点
资管新规的实施, 对投资人的财富策略
资管新规与市场监管的新内涵

课程对象：
资深理财经理, 支行长, 网点负责人

课程方式：
讲授70%、互动讨论30%

课程大纲
第一讲：资管新规的新内涵说明
一 打破刚兑的市场迷失
A 信托业者2016年的累积融资金额突破20 万亿
B 银行理财产品是融资载体
C 所有基金都有净值破发及负值的可能性
二 资管新规下的金融产品架构设计
三 资管新规下的市场业务发展方向

第二讲: 资管新规对财富金融机构的影响
一 资管产品, 银行理财产品及资管计划产品的区分
A 三者的解释及比较
B 银行理财产品的新分类
C 资管管理计划产品
二 资管行业的四大赛道
A 券商
B 公募基金
C 保险资管
D 理财子公司
三 信托公司业务的冲击
A 信托业务的新分类
B 信托业的核心功能新定位
四 资管新规下的募集方式
A 公募
B 私募

第三讲: 资管新规对投资人的财富管理策略
一 风险与收益并存, 没有无风险金融产品
二单笔投资门槛, 投资风险, 投资期限, 投资标的
三资产配置与投资组合

第四讲: 资管新规对金融管理当局的运用
一 保护投资人
二 健康市场与监管市场同步
A 履行管理人职责
B 制度取代人治因子
三 激活行业业者, 提升竟争力, 创新市场
A 牌照时代来临
B 随时监管及善意提醒

金融产品营销策略课程