课程大纲：

商业银行招投标操作培训

课程简介：
党的十九大以来，规范金融业运作，防范金融风险成为了我国政治经济生活中的头等大事。去年银监会印发了《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》。2018年伊始，银监会又连发三箭《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》、《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》、《2018年整治银行业市场乱象工作要点》。一场金融业监管风暴即将来临，其中针对采购活动的审计和巡视的也会越来越频繁。日前财政部又印发了3月1日实施的《国有金融企业集中采购管理暂行规定》，其中明确指出国有金融企业的主要采购方式就是招标投标。同时商业银行要拿到各种各样的代理业务，如存款、年金、保险等，也需要到各行各业去投标。随着招投标在金融业越来越广泛的运用，以及依法治国的国策深入人心，招标人与投标人的法律意识的不断增强，招投标实践中的问题和争议也越来越多。作为每天需要面对繁重的招标采购任务，解决实际问题的银行招标采购人员来说，如何既能依法合规又能高效廉洁地完成招标采购，依法处理异议与投诉,利用竞争来实现降低采购成本，确保项目完成的质量，是大家亟需学习和提高的地方。同时，银行的投标人员也不能一味靠关系拿标，也需要在投标中创新，需要越来越精细、越来越高级的操作手法和响应技巧才能确保中标。
为培养明晰银行业招标投标相关法律法规和规范化招标流程，熟练掌握招投标技巧的从业人员，本课程结合国内外银行招投标实践和*法律法规的要求，根据工程、货物和服务不同招标采购项目的特点，选用不同的案例进行分析研讨。相较于其他招投标课程，本课程不光是告诉学员What（理论、法条或现象），还会告诉学员Why（理论、法条和现象背后的原因和原理）以提高学员面对各种复杂的银行招投标实际问题时的适应性与变通能力，同时通过大量的案例分析和策略研讨来迅速提高学员How to do（银行招投标管理和实务操作）的能力。

培训目标与学员获益：
1、学习招标投标和相关的采购基本知识；
2、掌握*的银行业招标投标法律法规的要求；
3、掌握规范的银行招标投标流程和招投标前期准备工作；
4、招标人学会编制完善的招标文件，制定科学合理的评标规则；
5、投标人学会分析招标人员的心理，利用与招标方的前期接触来影响其倾向性；
6、投标人学会阅读理解招标文件，合理利用评标规则，实现对价格、商务和技术部分的正确应答，编制出一份能克敌制胜的投标文件；
7、招标人学会组织好投标及开标、评标和定标过程，处理各种疑难问题；
8、学习银行业招标审计监督的要求，以及处理各种招标投标争议的方法。

课程内容：
一、招标投标基础知识和*法律法规介绍
1、招标的起源与分类
2、银行业对于招标与比选、谈判、询价、竞价等其它采购方式的各自适用范围和操作方法
3、银行业招标特点以及中国人民银行和银监会的相关规定
4、招标投标法律法规与政策体系的构成与效力层级
5、《招标投标法》和《政府采购法》的各自管辖范围及配套法规体系介绍
案例分析：某国企办公楼招标规范性问题
二、招标准备与招标文件的编制
1、规范的银行招标流程  
2、招标机构的选择或组建
3、明确银行采购需求编制招标方案
4、二阶段招标和框架协议招标的适用条件与操作方法
5、资格审查的方法、程序和投标人资格要求的确定方法
6、联合体和总包的相关法律规定
7、集中资格预审和供应商库的建立与供应商管理
8、招标文件构成和编制的要求
9、招标文件中技术规格要求的确定和编制方法
10、评标的基本原则及评标方法的分类
11、经评审的*投标价法适用的项目特点和商务技术因素的折价方法
12、综合评分法在不同类型项目中的综合评审因素的确定及权重分配
13、综合评分法价格分计算的设计
14、综合评审因素中的常见小项评审因素及小项打分方法的设计
15、招标文件中的不合理、歧视性等违法条款的判定
16、招标文件编写、澄清、发售中应注意的技术和法律问题
17、投标文件的构成及编写、签署、装订，密封、修改、撤回、递交、接收
案例分析：采购员老王的烦恼
案例分析：综合评分法评标
三、金融项目投标控标与投标文件响应与编制
1、招标方的弱点透视
2、项目的搜寻与筛选
3、与招标方发展从信任到依赖的关系
4、引导招标方走向对我们有利的服务方式和方案特点
5、将招标方认可的我方优势与特点植入招标文件的方法
6、招标文件的阅读理解与分析
7、评标办法的阅读理解及招标方招标意图的判定和倾向性分析
8、分析评标专家的基本思维方法与行为模式以及长期经营评标专家的策略
9、就评标专家的主观评分项展开研究，给出获得更高的主观分的方法
10、招标文件中与导致投标废标及合同执行风险相关的投标要素
11、投标策略与报价水平的确定
12、报价方法的选择（不平衡报价、备选方案报价、随机应变报价等）
13、投标文件的构成（投标函及其附录、投标保证金、授权委托书，联合体协议书、分项清单、报价表与说明、技术和服务管理方案等内容和格式）
14、投标文件的编制方法（编写、修改、签署、装订，密封、递交、接收）
15、如何展示和渲染自身产品和方案的优势
16、如何确保投标文件的实质性响应避免重大偏差
17、投标行为不当导致的废标因素的产生和防范
18、建立标书模版库和投标文件的内部审核制度
案例分析：华为低价中标中国电信CDMA设备内幕
案例分析：李嘉诚的投标
案例分析：昏招也中标
案例分析：利用废标条款维权
四、开标评标和定标过程的组织 
1、银行招标的评标委员会的组成原则、方法与要求
2、评委的纪律要求和回避制度
3、评标委员会的权利与义务
4、开标的程序、内容和组织实施要点
5、开标异议及其答复中的注意事项
6、召开评标预备会
7、审查投标人的投标资格
8、初步评审阶段的注意事项
9、投标文件符合性评定的主要内容和依据
10、无效投标、废标和重新招标的法定情形
11、实质性不响应和重大偏差导致的废标
12、详细评审阶段的注意事项
13、评审意见不一致时的处理方法
14、细微偏差与投标文件错漏项的处理
15、对投标文件的澄清与补正
16、确定中标人或中标候选人的原则和程序要求
17、评标报告的编写与备案
18、中标候选人公示和编发中标通知书
案例分析：两家以上投标人投同一品牌的产品怎么办
案例分析：单总价不一致的中标人拒签合同
案例分析：投标文件有缺漏项的合同价格怎么计算
五、银行监督管理人员对招标活动的全程监督管理与服务          
1、银行招标前提条件的落实
2、银行必须招标制度的执行情况
3、检查前期备案工作
4、招标程序、时间安排的合法性问题
5、招标方案各要点的合法性
6、招标文件有否设置不合理条件现象
7、评标办法的选用与设置是否合理
8、监督标底的开启、公布
9、核实所有相关人员的身份
10、确保开标现场的公开公正与合法性
11、监督评标委员会的组建
12、监督评标、澄清环节的公正合法性
13、确保废标条款的执行情况
14、检查银行内部招标管理制度的执行情况
15、配合银监会和其他政府部门对于投诉的处理
16、异议质疑和投诉的提出主体、形式要件、时效规定等法律规定
17、如何鉴别、处理与预防高价围标、低价抢标、挂靠作假和内外勾结等违法乱纪行为
案例分析：蒂森克虏伯中标成都新双流机场被投诉
案例分析：一组串通投标案例分析
培训对象：
银行物质采购、基建工程、项目管理、投资计划、市场开拓、集团客户、企业金融、专业评委、纪检监察、财务审计、合同法务等招标相关人员
授课方式：
讲授、案例分析、小组研讨、情景演练、课堂答疑

商业银行招投标操作培训