课程大纲：

商业银行金融同业合作操作实务培训

课程大纲
一、基于银行理财基础资产的金融同业合作
1、理财产品的基础资产要求
2、理财产品的基础资产管理与项目开发

二、与信托的金融同业合作操作实务
1、合作渠道分类分析
（1）单一信托
（2）集合信托
2、集合信托的开发与代销管理
3、资金池信托的管理与项目开发

三、与券商合作的金融同业合作操作实务
1、合作渠道分类分析
（1）通道业务
（2）小集合代销
2、与券商的基础资产合作
（1）融资融券
（2）结构化定向增发
（3）结构化证券资产
3、基于资产证券化的业务合作
4、基于公司债的业务合作
5、基于企业债的业务合作
6、基于并购融资的业务合作
7、基于IPO、新三板、新四板等的私募融资业务合作
8、商业银行与券商的项目互动合作路径

四、与基金公司（包括基金子公司）合作的金融同业合作操作实务
1、合作渠道分类分析
（1）通道业务
（2）小集合代销
2、与基金公司（包括基金子公司）的基础资产合作
（1）信用风险类资产
（2）资本市场关联类资产
（3）基于资产证券化的业务合作
（4）基于委托投资的业务合作

五、与保险公司的金融同业合作
1、保险公司债权计划操作模式与案例分析
2、基于保险公司债权计划的业务合作

六、与财务公司的业务合作
七、基于资产创设的金融同业合作
1、基于资产证券化的业务合作
（1）银行与券商、基金子公司、信托的资产证券化操作模式
（2）银行资产的出表路径与具体操作
（3）基础资产的选择及资产池的建立与管理
（4）资产证券化业务中银行的角色
（5）资产证券化的资产定价、发行、兑付及风险管理
2、基于非标资产创设的业务合作与风险控制
（1）非标资产创设的主要模式
（2）非标资产创设的机构合作
（3）非标资产创设的风险控制

八、银行间同业合作的模式分析
1、同业存放
2、票据业务
（1）票据业务的典型操作模式分析
（2）票据业务的操作流程
（3）票据业务的监管要点
（4）票据业务的风险控制
3、委托投资
（1）委托投资的操作背景、
（2）委托投资的操作流程
（3）委托投资的同业合作要点
（4）委托投资的风险控制

九、银行参与股权投资的操作要点分析
1、银行参与股权投资的典型模式：
（1）股权信托
（1）产业基金
（1）夹层融资
2、银行参与股权投资的操作要点
（1）项目选择
（1）交易结构设计
（1）退出路径
3、银行参与股权投资的风险控制

十、基于资产管理的金融同业合作
1、混合型资产管理
（1）固定收益与权益投资
（2）固定收益与期权投资
2、代持合作

十一、银行开展理财业务的操作要点
1、资产选择与管理
（1）资产池准入管理
（2）产流动性管理
（3）产偿付管理
（4）产风险管理
2、资金管理
（1）资金规模管理
（2）资金期限管理
（3）流动性风险管理
3、理财产品的设计与风险管理
4、理财产品的匹配管理
5、理财产品的风险管理

十二、金融同业合作的要点分析
1、资产创设
2、资金融通
3、项目合作
4、资产负债结构调整
5、代持与流动性安排
6、监管与业务合作空间

十三、金融同业合作的风险控制
1、授信
2、项目风险识别
3、交易结构风险分析
4、金融同业授信
5、风险处置预设路径与法律风险分析
6、流动性风险管理
7、操作风险管理
8、合规风险管理

十四、金融同业合作中的关键要点分析
1、金融同业合作的合作方式分析
（1）通道业务
（2）实质性交易业务
2、金融同业合作中的机构角色
（1）委托方
（2）受托方
（3）风险承担方
（4）资金方
（5）过桥方
（6）其他
3、金融同业合作中的风险承担
（1）承担实质性风险：资金方、风险承担方
（2）承担表面风险：受托方、过桥方

十五、金融同业授信管理的操作要点
1、同业授信的分类管理
（1）银行同业授信
（2）非银行金融机构授信
2、银行同业授信依据
（1）银行分类认知
（2）银行的监管评级
（3）银行的金融资源：现有同业授信情况、金融市场资源
（4）银行的经营现状
（5）股东背景与实质性支持
3、银行同业授信的额度确定
4、银行同业授信的风险管理
5、非银行金融机构的同业授信依据
（1）非银行金融机构的类型认知
（2）被授信机构监管评级
（3）被授信机构的金融资源：现有同业授信情况、金融市场资源
（4）被授信机构的经营现状
（5）股东背景与实质性支持
6、非银行金融机构同业授信的额度确定
7、非银行金融机构同业授信的风险管理

十六、金融同业合作中的机构选择
1、机构分类与合作条件
2、关于机构选择的监管要点
3、银行开展金融同业合作的合作机构选择要点：
（1）机构准入
（2）机构合作条件
（3）合作机构风险监控
（4）合作机构淘汰与退出
（5）合作机构的风险识别与风险管控

十七、金融同业合作的主要创新方向
1、泛资管时代如何规避监管政策
2、泛资管时代如何减低风险
3、技术创新对金融创新的影响

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