课程大纲：

供应链金融业务创新培训

致  全国各商业银行及相关金融机构（含国有银行、股份制银行、城商行和农村金融机构）：
2019年经济转型新时期下，商业银行将进一步深化银行业改革、深入整治银行业市场乱象、着力防范化解银行业风险。集云计算、大数据、物联网和区块链技术于一身的供应链金融一方面沿袭了金融创新服务实体经济的趋势，另一方面增加了对中小微企业更多资源的输送，可高效推动不同产业或同一产业不同行业之间的融合发展。供应链金融有利于银行拓展业务，降低银行信贷风险，同时也可以帮助实体经济发展，解决中小企业融资难问题。并且*办公厅印发《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》，提出鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台，为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。
在供应链金融经济新常态下，授信审查审批业务也是重要一环，经济增速不断放缓，实体经济生存环境雪上加霜，这对商业银行授信审批业务提出了更高的技术和能力要求，结合当前市场需求，联合国内优秀的实战专家，于2019年8月在贵阳市举办《商业银行营销利器之供应链金融业务创新及重点领域客户群授信风控要点专题研修班》。现将有关事项通知如下：

【培训对象】
1.各省市银监局、银行业协会等；
2.商业银行、城商行、农商行、农信社行长、分/支行行长、副行长及行长助理等；
3.金融业务部、信贷管理部、风险管理部、公司部、中小企业部、投资银行部等管理人员及从事信贷、评审、审贷、风控、投行业务的银行工作人员；
4.与业务相关的其他银行工作人员。

【课程目标】
及时性：2019年下半年商业银行*监管环境变化对银行业务的影响，了解供应链金融趋势发展及操作方法和同业先进经验；
实战性：案例分析讨论、互动交流、多媒体运用，解析经典案例，每一位学员给予*知识洗礼；
权威性：资深商业银行相关领域专家,丰富的实战经验，深厚的行业背景知识，提高授信审批质量和效率，强化风险防控，提升行业竞争力。

【课程设置】
2019经济转型新时期商业银行重点领域/客户群授信业务风险防控要点（6h）
一、经济转型新时期对商业银行授信业务风控的新要求
（一）防范金融风险是金融工作的永恒主题
（二）“强监管严处罚严问责”外部监管持续呈现高压态势
（三）2019年宏观经济主基调“六稳”“七大任务”，我国经济进入转型新时期
（四）2019年宏观经济转型与银行授信业务相关的政策要点
（五）回归本源重点支持民营企业健康发展
二、新时期商业银行授信业务风控的基本原则及典型案例分析
（一）坚持正确的风险管理理念，做好经营战略定位，加强信用风险控制
（二）坚持审慎经营规则，切实落实宏观政策和监管规则要求
（三）坚持“内控优先”原则，有效防范授信业务合规风险
（四）坚持依法治行、依法合规经营授信业务，有效规避化解授信业务的法律风险

三、新时期制造业授信业务风险控制要点
（一）制造行业政策走势与基本面判断     （二）制造行业面临的主要风险
（三）制造行业客户授信策略             （四）重点行业分析
四、新时期基础设施项目授信业务风险控制要点
（一）重点关注：抓住新机遇、用好新政策、拓展新的信贷市场
（二）固定资产贷款/项目融资的主要风险   （三）固定资产贷款/项目融资授信策略
五、新时期绿色信贷项目实施的风险控制
（一）产业领域与监管政策   （二）行业特征及主要风险   （三）信贷政策制定及授信策略

六、新时期民营企业客群开发与授信策略
（一）经济新常态自上而下对发展民营经济的新呼声
1.民营经济已经从小到大、由弱变强
2.供给侧改革、金融严监管等政策对民企融资造成影响
3.环保、社保、税收等政策对民企经营造成影响
4.2018年*经济工作会议对民营经济的新定位
5.政府监管部门关于促进民营经济发展的政策
积极的财政政策+稳健的货币政策+明确的产业投资政策+更具有普惠性和可持续性的社会政策
（二）现阶段民营企业风险状况及融资需求
1.2018年民营企业公开市场债券违约高发     2.民企因信用风险融资难问题表现更为突出
3.小微企业等于民营、民营企业不等于小微    4.大中型民营集团经营及银行授信业务风险
5.民营客户授信业务风险管理的创新模式

（三）大中型民营集团（包括经济依存客户群）统一授信管理风险要点
1.集团客户风险识别认定   2.集团客户统一授信管理   3.实际控制人与企业统一授信管理
4.关联关系人与企业统一授信管理     5.特殊关联关系人实施统一授信管理
（四）民营小微企业授信业务尽职调查的风控要点
1.软信息分析：基本概况、投资情况、主营业务、实际控制人、来自市场的外部影响、既往授信
2.财务信息分析：财务状况、或有风险、资金去向
3.担保方案有效性及增信措施
4.授信方案科学性
（五）民营客户授信业务审查审批及贷后管理的风控要点
（具体课纲根据实时热点变动进行微调）

供应链金融与新形势下的业务创新（6h）
模块一： 供应链金融业务概述
一、供应链金融概念
1.概念          2.成员及利益分析          3.几个容易混淆的概念
二、供应链金融背景
1.产业全球化    2.分工明细化              3.地位不等化             4.竞争白热化
基本案例：煤贩子如何获得融资？（思考：哪类客户适合该模式？）
三、供应链金融特点
四、当前的法律环境

模块二：  供应链金融系统集成
一、供应链金融产品元件
1.预付类融资及案例（先票后货、保兑仓、进口信用证项下未来货权
授信、国内信用证、附保贴函的商业承兑汇票）
2.存货类融资及案例（静态抵质押授信、动态抵质押授信、标准仓单
质押授信、普通仓单质押授信）
3.应收类融资及案例（国内明保理、国内暗保理、国内保理池融资、
票据池融资、出口应收帐款池融资、出口信用险项下授信）
4.供应链金融产品模块
案例：存货融资项下的应收账款赎货方案
5.供应链金融系统集成
N+1+N模式
6.平安银行商超发票贷之类案例解析
7、系统集成案例（钢铁金融、汽车金融、钢贸通等）
风控理念及风控要点

模块三 供应链金融业务创新
一、营销模式创新
1.何为平台营销
2.平台是谁
3.如何搭建平台
案例：南京银行“招标通”（现金管理+投标贷+中标贷）
案例：某民营银行旅游贷
二、营销思维创新
1.如何说服核心企业
2.思维创新原理
实战案例：中国中车子公司-株洲电动营销案例
三、风控技术创新
1.存货监管技术创新
2.应收账款管理平台搭建
3.互联网和大数据应用
某银行相关案例解析
四、营销产品创新
相关案例解读

模块四 供应链金融典型案例（视时间选讲）
案例1：某大型城商行批量开发政府融资平台上游客户
案例2：某银行优质存量客户流贷缺乏抵押或担保措施解决方案
案例3：500万授信客户如何带来5亿元存款机会
案例4：如何给弱势的零配件企业授信
案例5：某工程机械类上市公司10亿元理财融资
案例6：某银行医疗卫生行业融资解决方案
案例7：某银行房地产公司不良贷款化解方案
案例8：某银行环保搬迁项目融资方案
（具体课纲根据实时热点变动进行微调）

【拟邀专家】
钟老师 现任某国有大型银行省分行内控合规部风险管理高级经理、高级培训师。 历任国有大型银行省分行办公室、城市金融研究所、调查信息处、计划处、筹资处、经营策划处、信贷管理处、内控合规部等部门高管；担任过二级分行行长。从事银行经营管理实践、改革及理论研究、教学有三十多年的经验，其中在高管岗位工作二十余年，拥有银行信贷、金融产品营销、风险管理、金融市场、保险、财务会计等方面的实践经验。由于培训到位，措施得当，管理有力，圆满完成了各项任务，为全行完成各项业绩指标提供了有力的保障，所管理的业务和人员从未出现大的过失，更未出现安全事故，受到当地人民银行、银监局、税务机关、总行会计部、稽核部的好评。
金老师 现任某国有大型银行省分行内控合规部风险管理高级经理、高级培训师。 30年银行从业经历，实战派对公业务专家。曾长期任职于国有商业银行、股份制银行和国内万亿规模大型城商行总行，历经客户经理、信贷经理、产品经理、支行行长、公司业务部总经理、投行部总经理等岗位，曾主导国内某城商行前沿产品研发工作，具有较丰富的实战经验和业务创新能。擅长公司客户、小微客户的营销和方案策划，尤其对当前金融同业间分工协作的*最前沿授信产品有着深入的认识和超强的实战操作能力，对中小银行的业务创新、经营管理和发展方向有自己独到的思考和见解。曾担任多个对公咨询项目、对公人才培养项目的主交付人和执行总监，在对公人才培养和对公课程授课方面，有深入研究和丰富经验。

【培训地点及时间】
地点：贵阳市
时间：2019年8月21日—24日（21日报到，24日返程）

【报名办法】
培训费用：4800元/人； 五人以上团队：4500元/人。
注：以上费用包含为期两天的培训费、资料费、午餐费用。往返交通和住宿费用自理。

供应链金融业务创新培训