自2001年我国首只开放式基金问世以来，其资产规模持续扩大，现已成为我国金融业的重要支柱。在开放式基金的营销过程中，仍存在诸多问题亟待解决。本文将针对这些问题，提出相应的建议和措施。

一、我国开放式基金营销的现状及问题

自2001年9月“华安创新”的诞生，标志着我国基金业从封闭式基金转向开放式基金。在开放式基金的营销方面，仍存在一些问题。

尽管我国开放式基金的销售体系已初步形成，包括银行代销、证券公司代销和基金管理公司直销等，但广大投资者对开放式基金的认识仍较为陌生，导致基金销售过度依赖银行和证券公司的柜台销售。

产品设计和投资策略雷同。由于投资品种受到限制，以及国内债券市场的狭窄，大部分基金产品设计上的差异较小。许多基金产品在定位时缺乏明确性，即使在定位明确的行业基金中，对基金投资标的的约定也较为模糊。

促销手段简单且缺乏整体策略。当前的促销活动大多以媒体推广为主，缺乏策略性、系统性和目标性。常用的促销手段主要是费率优惠，而并非通过细分投资者来提供不同的基金产品。

客户服务水平也有待提高。随着投资者队伍的迅速膨胀，许多基金公司的客户服务人员储备和客服配套措施无法适应公司规模的扩张，难以形成快速、有效的反应机制。

二、改进我国开放式基金营销的对策

应建立科学的、多层次、立体化的营销网络。加大基金管理公司直销的力度，并与代销银行加强合作，提高银行代销人员的积极性及营销能力。

应综合运用人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等手段，以达到与投资者沟通的目的。例如，对机构投资者进行一对一的人员推销，利用广告改变投资者对公司和基金产品的认知程度，通过营业推广活动扩大基金的推广效果，以及处理与公众的关系以维护公司声誉和业务能力。

完善客户服务是基金营销的重要组成部分。应设立独立的客户服务部门，建立完整的客户服务流程，以系统化的方式为投资者提供服务。

积极进行基金产品创新也是解决营销问题的有效方法。产品创新的着力点应在于满足投资者的需求，为其带来收益，有利于资产的保值与增值。可在以下几个方面寻求突破：细分现有基金大类、开发国际化基金品种以及结合金融衍生品工具进行的产品创新等。

三、基金从业资格考试内容

基金从业资格考试主要包含三个科目：基金法律法规与职业道德、投资理论基础及投资策略、以及私募股权投资基金基础知识。通过科目一和科目二或科目一和科目三考试并成绩合格的考生，具备基金从业资格的注册条件。

四、如何查询基金销售资格

要查询基金销售资格，可通过证券业协会网站进行查询。若基金销售人员已通过从业资格考试并拥有资格证编号，输入身份证号即可查询。也可通过所在证券公司的从业人员名单进行查询。根据相关法规规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员必须具备相应的专业知识和技能，并需取得协会认可的证券从业资格。

四、基金从业资格与购买基金的相关事项

获得基金从业资格证书的人员，可通过证券业协会的官方网站查询其证书编号。查询时，只需输入身份证号即可轻松获取验证信息。证券公司也会定期更新其从业人员名单，因此通过考试的人员在证券公司的记录中也可查到。

基金从业人员必须不断学习和进步，以适应市场变化和监管要求。中国证券业协会会定期举办相关的培训和研讨会，帮助从业人员更新行业知识，提升专业技能。

关于如何购买基金：

1. 基金管理人可以在投资软件或相关网站上登录账户，根据自己的需求来购买基金。

基金是理财的一种投资工具。通过集合众多投资者的资金，由专业的基金管理公司管理和运用，并通过投资股票、债券等有价证券来获得收益。这种投资方式能让投资者通过较低的门槛参与到证券投资中去。

2. 证券投资指的是投资者（无论是法人还是自然人）买卖股票、债券等证券以及这些证券的衍生产品，以此获得差价、利息和资本收益的行为和过程。它是间接投资的一种重要形式。购买债券时，债券的发行者是债务人，投资者则是债权人，二者之间存在着债权债务关系。债券的面值是债券到期后发行人应向债券持有人偿还的本金数额，同时也是企业按期向债券持有人支付利息的计算依据。债券的发行价格可能高于或低于面值，这取决于具体的发行情况。对于投资证券，又称基金券，不同于股票和债券的证券形式。基金发起人以发行受益证券或股票的形式汇集投资者的资金，并由专门的投资机构进行分散组合投资。投资者则按照出资比例分享投资收益并共同承担风险。对于投资基金来说，由于其分散投资的特点，风险相对较低，适合广大投资者参与。因此购买基金时需要注意了解基金的运作方式、风险收益特征等信息以做出明智的投资决策。这些证券投资产品不仅丰富了投资者的投资选择而且提供了更多可能的风险收益组合以适应不同投资者的风险偏好和投资需求从而帮助投资者实现财富的增值和保值目标