课程大纲：

年度金融市场与金融产品培训

课程大纲
第一章金融市场及其架构
1.中国主要金融市场结构
.中国有哪些金融市场
.各个市场的运行与功能
2.中国金融市场的各类金融机构及其运行
3.中国金融市场的监管架构与监管体系
4.中国金融监管机构的发展轨迹
.当前监管机构的主要分工，使命，任务
.中国各类金融监管政策的制定过程
5.中国商业银行日常经营所涉及的金融市场有哪些
6.认识中国的利率体系
7.其他分享

第二章理解商业银行的运行：业务如何运行及产品简介
1.当前银行业运行情况
2.公司信贷业务及主要产品
3.零售业务及主要产品
4.同业业务及主要产品
5.外汇业务及主要产品
6.投资业务及主要产品
7.理财业务及主要产品
.如何购买理财
8.商业银行的零售转型
9.互联网银行当前的运行状况
.业务模式
.经营情况
.盈利状况
.风险状况
.定价状况
10.其他分享

第三章理解证券行业运行：业务如何运行及产品简介
1.证券公司的监管
2.证券公司的主要业务
3.一个典型的中国证券公司的业务
4.证券公司的主要产品
5.什么是证券资产管理
6.证券行业发展趋势

第四章理解基金行业运行：业务如何运行及产品简介
1.基金公司的监管
2.基金公司的主要业务
3.一个典型的中国基金公司的业务
4.基金公司的主要产品介绍及其当前态势
.货币类
.权益类
.混合类
.指数类
.商品类
.ETF
.FOF
.其他
5.投资顾问
6.我们如何进行基金投资
7.基金行业发展趋势

第五章理解保险行业运行：业务如何运行及产品简介
1.保险公司的监管
2.保险市场的分类与架构
3.保险公司的主要业务
4.保险公司如何运作
5.一个典型的中国保险公司的业务
6.保险公司的主要产品介绍及其当前态势
.财险产品
.寿险产品
.其他产品
7.什么是保险资产管理
8.我们如何购买保险
9.保险行业发展趋势

第六章金融市场：其他相关知识
1.什么是期货市场
.期货的分类
.期货是如何运行和交易的
2.什么是期权市场
.期权的简单理解
.深圳期权交易简介
3.中国的期权和期货市场
4.进一步：资产证券化市场及其运行

第七章理解风险
1.什么是风险
2.风险的分类及其图示
3.风险度量的基本方法
4.风险管理的基本流程
5.风险管理的六大方法
6.一点扩展：如何用衍生品分散风险
7.金融机构日常工作中所面临的各类风险
8.金融机构常用的风险吸收与转移方式

第八章金融机构日常运营中所面临的风险
1.信用风险
.什么是信用风险
.信用风险的来源
.信用风险的评估与识别
企业风险评估方法及其运用
个人风险评估方法及其运用
.授信与信贷
理解授信
什么是贷后管理
什么是三道防线
贷款的早期预警及其信号
.不良资产处置的主要方法
.其他分享

2.操作风险
.什么是操作风险
.什么是法律风险
.操作风险的来源与表现形式
.什么是信息技术风险
.操作风险与业务连续性管理
.业务外包
.其他分享
3.合规风险
.什么是合规风险
.合规风险与合规考评和问责
.合规风险的新领域：反洗钱与制裁
.合规与案件防控
.当前中国金融机构对员工的行为管理方法
.其他分享

4.流动性风险
.什么是流动性风险
.流动性风险的定义与来源
.流动性风险的一般管理方法
.流动性风险的监管要求
.其他分享
5.市场风险
.什么是市场风险
.市场风险的主要来源
.商业银行利率风险管理
.利率风险的主要来源
.利率风险的管理方法
.其他分享

6.资本管理
.巴塞尔协议要点
.巴塞尔协议与中国金融机构监管
.银保监会与人民银行对资本的监管
资本构成
资本充足率
商业银行补充资本的方式
.什么是系统重要性银行
.其他分享

第九章企业财务风险：关注现金流量
1.一般企业三张财务报告之间的关系
2.一般企业典型的现金流转图：理解现金与企业运行和生产
3.现金流量表的看点
4.现金流量如何审视
5.现金流量与企业困境
6.企业不同发展阶段及其融资方式
7.其他分享

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