银行数字化转型路径
课程大纲
第一节:数字化时代与银行数字化转型
一、数字化浪潮汹涌而来
1、数字化为什么能颠覆传统银行模式
2、银行4.0告诉我们的22条真理
3、国内商业银行体系的数字化层级
二、银行业数字化转型方兴未艾
1、银行迎来自己的“柯达”时刻:从ATM机、自助终端到智能手机
2、有关银行数字化转型的12大课题
3、思考:银行数字化转型带来的*问题是什么?
三、银行数字化转型的意义与内涵
1、业务变迁:从对公业务到零售业务
2、渠道变迁:从物理网点到移动化渠道
3、用户变迁:从传统优质客户到长尾客群
4、场景变迁:从少次大众到多次分众
四、全球十大领先银行数字化创新实践案例
第二节:主流商业银行数字化转型借鉴
一、国外先进商业银行数字化转型做法
1、以客户为中心,改造客户旅程提升客户体验(汇丰、Kbank)。
2、推进全渠道转型,实现客户各类触点体验一致(ING、Atom、N26)。
3、提升大数据管理、分析与运用,线上线下协同融合(Capital one、JP Morgan)。
4、打造开放银行体系,建设良好金融生态圈(*银行、ING集团)。
二、国内大中型银行数字化转型进程
1、国有大行的数字化转型实践案例
(1)打造开放化、智能化的客户服务体系
(2)创新数字化普惠金融新业态
(3)构建智慧高效业务运营新模式
(4)打造精准敏捷的“智控”风控体系
2、股份制银行数字化转型实践案例
(1)招商银行:一是数字化转型五大方向,二是零售3.0模式,三是APP运营
(2)平安银行:一是转型发展的黄*,二是打造线上线下融合的智能零售银行,三是打造全面数据化经营的智慧财务工程
3、互联网银行的数字银行实践案例
(1)网商银行:数智驱动的云上银行
(2)微众银行:开放银行让服务无处不在
(3)新网银行:“技术立行”补位普惠金融
三、银行数字化和金融科技创新的“3+1”落地转型策略
1、策略一:建设全新商业模式
2、策略二:以客户为中心的现有业务数字化转型
3、策略三:全面布局金融科技及全新风险投资机会
4、一套全新的基础IT 能力
第三节:科技赋能银行数字化转型
一、云+金融科技助力银行数字化转型
1、双在线移动金融解决方案
2、数据中台解决方案
二、金融科技赋能智能风控决策中心
1、互联网金融风险的科技应对之道
2、一家股份制银行智能反欺诈体系
3、某大行全流程智能风控体系案例
三、RPA赋能银行“数智”升级
1、何为RPA
2、RPA的优势与价值
3、人机协同的未来银行工作方式
4、拖曳式智能自动化体验流程
第四节:银行数字化转型路径与策略
一、银行数字化转型演进路径
1、业务经营电子化
2、管理流程信息化
3、客户交互移动化
附:数字化成熟度评估维度罗盘
二、中小银行数字化转型路径选择
1、数字化重塑传统银行经营模式
2、中小银行转型痛点与建议
3、遵循“六步法”系统推进数字化转型规划实施
三、未来生态银行模式
1、开放银行发展的四大核心驱动力
2、重塑开放银行场景经营能力
3、大中型银行的开放银行战略及发展目标
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