课程大纲：

基金产品的销售技巧

【培训对象】
银行人员

【培训大纲】
基金营销与保险产品实战配置技巧学习
一、基金产品投资的功能性与收益性
1.从投资的本质来看权益类产品
-投资是「买和卖」
2.基金投资的好处
-收益性、风险性、流动性解析
3.如何扫除客户的心理误区与异议处理
3.1保证一定要有收益吗?
3.2舍不得卖?
3.3还不如我自己进行投资炒股?
3.4亏损客户受过伤怎么办?

二、基金营销与实战话术优化
1.新形势下的宏观经济指标与近期政策对市场影响
1.1.宏观经济指标现况
1.2.近期政策解读及市场变化
-从GDP构成要素解析
-通货膨胀与CPI
-信用政策与货币政策形成的影响
-从政策解读板块机遇与市场机会
2.基金营销垫板建立与话树练习
2.1有效提问引起客户兴趣-热点话题运用
2.2跟客户说一个相关的故事-解释投资机遇
2.3运用图表及数据来呈现专业性
2.4基金及经理人过往业绩表现
3.帮助客户理解基金及投资操作
3.1投资期间与单笔购买
3.2基金定投核心-分批与累积
3.3小组讨论与展示-形象化表达基金投资及定投
4.面对不同客群的基金投资营销技巧
4.1企业主-投资不同板块与运营成本
4.2积极型股票投资人-投资组合与流动性
4.3 资管新规下的基金机遇
4.4建立客户黏度-先买点基金
4.5电话中如何营销基金定投

三、保险产品的运用与实战营销技巧(结合行方重点产品)
1.不同角度来看保险产品的功能
1.1保险的三确定
1.2保险产品的功能-安全、隔离、固收
2.保障类的观念与营销
2.1用简单的说法刺激客户需求
2.2如何规划购买保险的资金来源
2.3如何进行保额与保障效果的安排
3.年金险的配置
3.1从固收角度进行收益的配置
3.2从三段现金流谈家庭配置的规划
3.3资产保全与保值角度来安排年金险
4.有效的提问来刺激客户需求
-营销是有效提问来带客户进入情境
5.保险观念与实务运用
-所有权与控制权运用保险进行对资金的定向
-换个角度来看终身寿
6.保险对个人及家庭的资金储备与风险平衡
7.财富管理是「人与钱」的管理
-赚钱、钱生钱、留下钱
8.实战技巧-配合解说图进行保险与资产配置营销
-人生资金流图解以及波段图表达

基金产品的销售技巧