课程大纲：

保险金信托营销课程

课程背景
在现代财富管理与财富规划的领域中，保险金托是个不可或缺的工具，它结了保险和托的优势，帮助个人和家庭有效管理财富并为未来的财富传^打下稳健的基础特别是面对保险营销人员，保险金托即是产品又是有力的营销工具了解保险金托的理、运作方式不但可以开发和满足客户需求，同时可以提升业务人员的专业形象，全方位为客户提供个性化、专业化的理财服务
课程旨在从业务实务入手，深入探讨保险金托的法律框架，以及在资产传^、资产保全和财富管理中的实际运用，使学员在掌握保险金托业务知识同时，深入体会如何从客户需求入手，解决客户的风险点和痛点，为续的产品营销铺平道路

课程收益
学会如何挖掘客户需求，并针对客户需求提供有针对性的产品和服务
了解托的功能与优势，了解保险与托结的业务形态
掌握高净值客户的营销要点，学会从需求角度入
掌握保险与保险金托营销所必备的法律知识
学会通过设计不同类型的保单架é,为客户解决隔离、传^等问题
了解高净值的需求特征，并找è营销入点

课程对象
银行理财经理、客户经理，个险从业人员，第三方财富公司理财师，商及保险业务人员，其他金融产品营销人员，金融产品投资人

课程形式：
理论讲授+案例解析+充分ó动
讨论保险应该怎么卖§
高净值客户的需求切入
高净值客户营销三板斧财富传承、资产保全、资产配置
资产保全
债务风险的规避
婚姻风险的规避
资产隔离
有限责任是如何被穿透的
刑事责任风险
配偶负债的风险
资产隔离的两大方案
财富传承
财富传承的三i维度
Y财富传承角度挖掘高净值客户的需求
高净值客户常见的传承需求
财富传承的方式
遗嘱传承的优势缺点
法定继承的优势缺点
法律协议
如何解决陈总的顾虑与信托解决方案
保单结构设计与客户需求的解决
大额保单的八大功能财富保全与传承的有力工具
利用保单进行婚前财产隔离
利用保单锁定婚内财产
案例利用保单对抗生前债权
受益;的结构设计
案例利用保单对抗强制执行
案例投保;的结构设计
案例利用保单对抗代位权
大额保单在财富传承中的应用
家族信托的概念
家族信托的应用场景
家族信托的分类与保险金信托
信托的核心优势信托财产独立
信托财产的类型
信托对受益;的债务隔离
信托财产的有效性认定
为什么是信托
家族信托案例梅艳芳
家族信托案例沈殿霞
家族托财富与精神的传承
鼓励下代学业进步
传递精神财富
奋斗精神及创业引导
改善子女和,;的关系
防范收益;的不良习气
案n有智慧的家长怎么给钱？
家族托的六大优势
资产保护托的设立要点
保险金托:保险与托的强强联合
保险金托的强大之处双重法律工具护航
保险理赔金作为托财产的优势
保险金托的三个版本
保险金托10:传承+流动性的解决方案
保险金托20:隔离+传承的解决方案
保险金托30:传承+隔离+资产管理的解决方案
取长补短保险和托的优势与不足
保险金托的四大优势
家族托与保险金托的优劣势对比
保险金托的营销要点
保险金托的客户群体画像
五类客户的营销切入点
保险金托的分类终身寿与年金
保险金托的设计要点
示n:托分配条款
代持风险与保险金托的解决方案
案例与讨论：遗嘱传承的麻烦事与保险金信托的解决方案
案例与讨论：黄昏恋的风险与保险金信托的解决方案
案例与讨论：复杂家庭的财富规划与保险金信托解决方案

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