课程大纲：

宏观经济分析与客户资产配置培训

课程背景：
不懂宏观经济的语言，和客户沟通缺乏自信···
不懂财务分析的方法，只能谈产品有多好，量身定制无从谈起···
“不在于你有多少客户，在乎的是客户的质量和忠诚度。”业务高手如是说。但你所谓的高价值的客户服务究竟是纸面的服务还是真正着眼未来的资产配置···
时间已经到了2017年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王呼唤资产配置的大时代，必须要培养理财经理，使其掌握服务于客户的真正需求，懂得当前的经济形势，把握如何量身定制，进而增加客户满意度和依存度，持续为客户提供真正解决问题的资产配置服务，进而实现金融服务的小格局到大视野的转变。

课程目标：
● 思维转型：帮助学员正确认知金融产品
● 知识强化：针对性的进行知识讲授提炼
● 技能夯实：强化夯实金融产品管理方法
● 发掘规律：掌握高端客户定制销售实务
● 持续服务：强化财富管理顾问销售流程

课程特色：
● 学员导向：把握学员需求，因难制宜做方案
● 注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能
● 强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用

课程时间：2天，6小时/天
课程对象：财富顾问
课程方式：课程讲授70%，案例分析及实操练习30%

课程大纲
第一讲：宏观经济政策解读（4H）
一、宏观经济目标
1. GDP
课堂探讨：GDP解读
2. 失业率
3. CPI
案例分析：刘先生家庭的养老计划
4. 国际收支
课堂探讨：国际收支平衡表的解读
二、财政政策与货币政策
课堂探讨：从四万亿投资说起
课堂探讨：存款准备金率调整解读
三、经济周期
小组探讨：经济周期与行业投资策略
案例分析：中国财富创造的三个浪潮
四、产业政策与行业分析
小组探讨：十三五规划的产业政策

第二讲：量体裁衣财务分析（4H）
一、编制财务报表
1. 资产负债表
2. 收入支出表
案例分析：陆先生家庭财务报表
二、财务指标的力量
案例分析：陆先生家庭财务指标
三、财务分析案例通关
小组研讨：马先生家庭的财务诊断

第三讲：资产配置带动销售（4H）
一、资产配置的内容
1. 稳健安全现金规划
2. 未雨绸缪风险管理
3. 生活品质消费规划
4. 望子成龙子女教育
5. 无忧养老退休规划
6. 百年传承遗产规划
二、资产配置的方法
1. 奔驰图配置法
2. 财富目标时间法
三、资产配置实战案例
案例分析：马先生家庭资产配置安排
小组练习：张总家庭资产配置呈现

宏观经济分析与客户资产配置培训