课程大纲：

资产配置与理财规划培训

课程背景：
当我们和客户沟通资产配置时，心中充满了不自信，开不了口···
当我们谈起了财富沟通时候，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止···
当我们艳羡业务高手做出高业绩的时候，听到他们分享高端客户的默契沟通和持续服务的林林总总，对有价值服务能力的渴求写在我们的脸上···
时间已经到了2018年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王呼唤资产配置的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握服务于客户的资产配置，懂得如何挖掘需求，把握如何策划有效营销活动，持续为客户全面的资产配置服务，进而实现金融服务的小格局到大视野的转变。

课程目标：
● 思维转型：帮助学员正确认知资产配置
● 知识强化：针对性的进行知识讲授提炼
● 技能夯实：强化夯实营销活动策划方法
● 发掘规律：掌握高端客户定制资产配置
● 持续服务：强化财富管理顾问销售流程

课程特色：
● 学员导向：把握学员需求，因难制宜做方案
● 注重实践：剖析实际案例，全心投入学技能
● 强化实操：回归思考运用，知识燃烧重运用

课程时间：2天，6小时/天
课程对象：理财经理
课程方式：课程讲授60%，案例分析及实操练习40%

课程大纲
第一讲：专业资产配置
一、资产配置介绍
1. 资产配置的重要性及其复杂性
小组探讨：高端客户投资选择的偏好
2. 资产配置模型
1）马科维茨均值-方差模型
2）夏普比率的资产配置绩效评估
3）特雷诺比率的资产配置绩效评估
3. 投资风险管理
案例分析：李嘉诚“脱亚入欧”与汇率风险
二、资产配置具体方法
1. 高端客户投资特性
1）投资领域多样
2）投资需求匹配
3）投资区域多样
案例分析：2017年比尔·盖茨的资产配置
2. 资产配置的工具
1）现金管理类
小组探讨：货币市场基金与市场流动性
2）固定收益类
3）股权收益类
4）另类投资
案例分析：PE投资市场解析
三、资产配置策略
1. 资产配置基本流程
2. 资产配置战略与战术策略
案例分析：三种战略资产配置方法比较
3. 资产配置具体策略
案例分析：生命周期理论
案例分析：美林时钟理论

第二讲：有效理财规划
一、高端客户识别
1. 你为什么无法成交
案例分析：小王的担忧和*
2. 高端客户素描
小组研讨：*探寻客户信息
二、有效需求挖掘
1. 理财需求挖掘方式
小组研讨：高端客户的九大空间提问
2. 需求挖掘具体方法 
小组探讨：高端客户的有效*挖掘方法
小组探讨：高端客户的FABE产品呈现方法
三、理财规划呈现
1. 企业主客户的案例分析
2. 企业高管客户案例分析
呈现通关：客户识别+需求挖掘
课程总结及问题解答

资产配置与理财规划培训