课程大纲：

资产保全培训

课程背景：
从“2017中国私人财富报告”中我们得知，高净值客户愈发认识到资产保全和传承比财富增值更为迫切。如何培养理财经理，使其掌握财富保全与传承的专业知识，具备为高净值客户提供高品质理财服务的能力，增加相关金融产品的销售能力，将成为左右金融机构未来成败的重要问题。
授课时长：1天；
课程讲授70%，案例分析及小组研讨20%，演练10%

课程目标：
1、思维转型：帮助学员正确认知财富传承
2、知识强化：针对性进行知识讲授和提炼
3、技能夯实：强化并夯实财富管理的方法
4、发掘规律：掌握有效运用保全传承技能
5、持续服务：利用知识回馈客户增加业绩

授课对象:
1.金融行业的零售金融的负责人，理财经理，客户经理；
2.保险公司、代理公司的销售人员。

课程特色：
学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划
注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能
强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用

课程大纲：
第一讲  财富管理的迫切诉求：财富保全
一、财富从来都不是完全属于我们
案例分析：胡雪岩、无锡富二代施某败家15亿
二、债务风险
案例：本人表哥
三、疾病与意外风险
案例：地产中介老板患癌众筹
四、婚姻与传承风险
案例：多位富人婚变破财、霍英东后人争家产反目

第二讲：债务隔离筹划
一、债务的风险来自于“无限连带责任”
二、债务隔离的法律依据
三、保险+遗嘱——不把债务带到家里来
1.保单投保人设计案例
2.保单受益人设计案例
3.低现金价值产品设计案例
4.保单贷款设计案例

第三讲：婚姻财富保全筹划
1.离婚对财富的影响不仅仅是分钱
2.财产混同是麻烦的根源
案例分析:大家来设计，帮马总保住女儿的财富；
阿华再婚财富保全设计

第四讲：资产传承筹划
1.“富不过三代”的魔咒
2.关于遗产税
3.私人银行与家族办公室
4.保险+信托的运用
案例分析：王安电脑的失败传承、马云的家族信托

第五讲：税务筹划
一、少交税是中国富人的普遍心理
案例：娱乐圈偷税风暴
二、关于房产税
三、关于全球征税
四、保险能起到的作用
课堂演练：
1.帮何总做家族财富规划
2.帮刘太太做婚姻财富保全规划

资产保全培训