课程大纲：

柜面业务操作规程及风险控制培训

课程背景：
操作风险是银行业金融机构面临的最基本也是最主要的风险之一。实现柜面业务的“零差错、零缺陷”是防范操作风险的重点，也是对每一位基层员工的目标要求。因此每位员工必须以高度责任感、使命感对操作风险要有一个正确、清醒地认识：哪些事可以为，哪些事不可为，为什么要这么做，应该怎么做，坚决制止以信任代替制度，以人情代替规章；认真负责地做好每一笔业务，提高风险防范技能，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，违规、违纪、违法行为往往都从操作上的一些小违规，小问题开始的，要充分认识到就是这些小问题，小违规给不法份子留下了可乘之机，从而导致了案件的发生，给自己和单位造成了不可挽回的损失，为此要警钟长鸣，防范于未然。

课程时间：1天6小时
授课对象：银行会计主管、柜员及其他相关人员
授课特点：
1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。
2.以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。
3．课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取*的收益，并能学以致用。

课程大纲：
第一讲：银行风险管理概述
一、从一起案件分析了解银行风险成因
二、银行风险呈现的特点
1.客观性
2.隐蔽性
3.扩散性
4.加速性
5.可控性
三、银行风险种类
四、操作风险的概念
五、操作风险的特征
六、案例分析

第二讲：柜面业务操作规程及风险防范
一、个人储蓄业务
1.个人结算账户的开户规程
2.个人结算账户的开户要求
3.现金收付业务应遵循的原则
4.残钞币业务兑换的标准
5.假币收缴的操作规程
6.开户/办理业务/销户环节的风险表现及防范措施
案例分析：A银行员工挪用资金案
二、对公存款业务
1.开立基本账户的开户要求
2.对公账户的用途划分
3.对公存款业务的操作规程
4.对公存款开户/业务办理/销户环节的风险表现及防范措施
案例分析：W支行员工李某挪用客户资金案
三、挂失业务
1.挂失业务的种类
2.存折/银行卡业务挂失的操作规程
3.企业印鉴卡挂失的操作规程
4.存折/银行卡挂失的风险表现及防范措施
案例分析：K信用社员工侵占客户资金案
四、对账业务
1.内部账户核对的主要风险点与防范措施
2.外部对账的主要风险点与防范措施
案例分析：H信用社陈某侵占资金案
五、抹账与冲账业务
1.抹账业务与冲账业务的适用范围
2.对于当日错账业务应如何处理
3.对于隔日错账业务应如何处理
4.抹账与冲账业务的风险表现及防范措施
六、现金的长短款业务
1.长短款差错业务表现形式
2.长短款业务的账务核算方法
3.长短款差错业务风险防范措施

第三讲：票据支付结算业务及风险控制
一、票据业务的审查要点
二、支票业务的操作规程
三、汇票业务的操作规程
四、本票业务的操作规程
五、支票、本票、汇票业务的相同点与不同点
六、瑕疵票据的风险控制措施

第四讲：重要空白凭证及尾箱的风险控制措施
一、重要空白凭证的管理
1.凭证领用与保管的风险点与防范措施
2.凭证使用的风险点与防范措施
3.凭证销毁的风险点与防范措施
案例分析：B支行王某侵占资金案
二、尾箱的管理
1.限额管理的风险点与防范措施
2.尾箱核对的风险点与防范措施
3.保管与入库的风险点与防范措施
案例分析：K信用社员工官某挪用客户资金案
 
讲师介绍
汤红
汤红老师 银行风险管理专家 
国家认证经济师/风险管理师 
资深银行金融讲师 
商业银行合规管理讲师 
8年政府机关工作经验 
13年商业银行工作经验 
曾在广州农商银行从支行到总行历经13年,其中有8年农商行总行会计管理部与合规法律部工作经验，先后在清算中心、会计管理部、合规法律部负责内控制度的制定，尤其在反洗钱方面填补了反洗钱内控制度为零的空白，并作为主查人员参与对辖下支行风险大检查的主导工作，帮助基层网点调研、检查、培训，熟悉银行个人金融部、公司金融部、会计管理部、风险管理部等业务条线的内控制度与操作规程以及业务风险防范与应对措施。 
曾作为授课老师为辖下12家一级支行，630个营业网点，1000多名员工进行专业的网点内控管理、反洗钱、风险管理等培训，参加培训的人员涵盖了支行行长、网点主任、会计主管、业务主管、柜员、贷款审批部、小微企业金融部等各个层面，其中“反洗钱与合规管理”培训达150多期，课程满意率达到95%以上，返聘率达到了98%以上，得到了总行和各分行领导一致赞誉。 

柜面业务操作规程及风险控制培训