概述

开放式基金直销机构是基金销售体系中不可或缺的一环。它直接负责基金产品的销售和为投资者提供服务。与封闭式基金不同，开放式基金给予投资者更多的选择，他们不仅可以通过股票市场进行交易，还可以选择通过直销机构进行基金的申购或赎回。

直销机构的特点与优势

1. 专业性：直销机构的工作人员通常经过专业培训，对基金产品有深入的了解，能够为投资者提供个性化的咨询服务。

2. 便捷性：相比代销机构，直销机构通常提供更丰富的基金产品，且一站式服务让投资者无需在多个机构间比较和选择。

3. 信息透明：直销机构直接向投资者传递基金的*信息和市场动态，帮助投资者及时调整投资策略。

4. 直接沟通：基金公司通过直销机构能够更直接地与投资者沟通，了解他们的需求和反馈，从而不断优化产品设计和服务流程。

直销机构的重要性

在直销机构的运营模式下，不仅为投资者创造了更加高效、便捷的投资环境，也为基金公司与投资者之间搭建了一个沟通的桥梁。这有助于推动基金市场的健康发展，同时也为基金公司树立了专业、可信赖的形象。

二、基金销售方案详述

自我国第一只开放式基金成立以来，开放式基金已成为我国基金业的主导。在营销过程中仍存在诸多问题。为了更好地推动开放式基金的发展，以下是一些建议和措施。

存在的问题

1. 营销手段依赖银行和证券公司，缺乏多元化销售体系。

2. 产品设计和投资策略雷同，缺乏创新和差异化。

3. 促销手段简单，缺乏策略性和系统性。

4. 客户服务水平有待提升，尤其是在投资者教育和风险防控方面。

改进对策

1. 建立多层次、立体化的营销网络：加大基金管理公司直销的力度，同时加强与代销银行的合作，提高银行代销人员的营销能力。

2. 综合运用营销手段：通过人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等多手段，与投资者进行有效沟通。

3. 完善客户服务与产品创新：设立独立的客户服务部门，以系统化的方式为投资者提供服务。积极进行产品创新，满足投资者的真实需求。

4. 品牌管理与费率策略：树立品牌效应，维持稳定收益，并设计合理的费率标准，根据投资者需求制定灵活的收费标准。

三、基金营销策划书框架

1. 优势分析：分析公司及产品的独特卖点，如专业团队、历史业绩、产品多样性等。

2. 劣势识别：识别当前营销策略中的不足，如销售渠道单一、服务水平不足等。

3. 威胁预警：分析市场中的潜在威胁，如竞争对手的崛起、政策变动等。

4. 机会捕捉：抓住市场中的机会，如新兴投资趋势、政策利好等，制定相应的营销策略。

5. 策划书内容：详细描述营销目标、策略、执行计划、预期效果及评估方法。包括目标客户群体的定位、具体的营销活动安排、预期的销售目标等。强调公司专业的品牌形象和文化塑造活动等内容。

6. 执行与监控：明确责任人、执行时间和预期效果评估等细节，确保策划书的有效执行和监控。

通过上述策划书的具体实施和执行，我们期望能够扩大基金市场的客户占有份额，发展潜在客户，同时为公司树立起稳健、专业、诚信的品牌形象。本次策划主要聚焦于基金产品的营销推广，旨在提升公司的经济效益、扩大基金市场份额，同时塑造公司内部的品牌形象并吸引潜在投资者。

我们将不仅推广基金产品，还将提升内部专业人员服务水平，以满足广大投资者的不同需求。目前，中国资本市场已告别暴利与投机时代，正步入健康的投资时代。随着法律法规的不断完善及监管力量的加强，这为证券公司的运作创造了良好的外部环境，同时也推动了基金业的迅速发展。

随着基金规模的不断扩大，其对市场的影响日益显著，已成为证券市场不可忽视的重要机构投资者。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

证券投资基金作为一种理想的个人理财工具，以其较高的收益率受到投资者青睐。相较于个人投资者在信息收集、行情把握及资金实力等方面的劣势，证券投资基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对稳健。越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。

基金产品的多样化及投资风格的凸显，为证券公司带来了更大的代销空间。从平衡型基金到成长型、价值型、复合型等不同风格的基金，尤其是随着开放式基金的推出，基金风格更为鲜明，为投资者提供了多元化的选择。

面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司积极开展对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新，为中国融入国际金融市场竞争奠定了基础。相较于股票投资，基金投资具有专家理财、组合投资分散风险、方便投资及流动性强等优势。国家对基金的个人投资者给予了一系列的税收优惠。

相较于债券、外汇、贵金属及收藏品等其他投资品种，基金投资的优势更为明显。基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，且通过广泛投资降低了风险。基金流动性好，变现容易，起点投资金额低，不需要大量的资金和专业知识。

对于大多数中小投资者而言，购买基金是一种较为理想的投资方式。基金投资的收益相对稳定，操作难度较小，不需要大量的投资知识和时间。与一般投资基金不要频繁操作不同，它需要更大的耐心和等待，只有耐心的等待才会获得稳健的收益。投资市场常受心理影响，尤其在市场下跌时，部分投资者易盲目跟风操作，导致基金赎回量增大。当这种情况普遍发生时，就可能引发开放式基金的挤兑现象，影响基金的正常赎回和预期收益。尽管基金相比股票风险稍低，但在市场下行时，基金也会不可避免地受到波及，所以投资者不能盲目认为基金是无风险的投资产品。

根据国家统计局公布的数据，近期经济数据呈现负增长趋势，但物价已结束深幅下滑，且全球充足的流动性也预示着资产、资源价格的低位状况不可持续。这表明经济正在逐步回暖，市场机会正在显现。与此公司盈利状况在逐渐好转，为公司提供了更好的发展前景。

对于股市的回暖，基金的赚钱效应再度凸显，这也带动了基金开户数的增加。随着市场信心的恢复，基金开户数的走高也预示着未来资金供应的信心。春节后偏股型基金的密集发行也与基金新增开户数的逐步放大有关。

在基金投资方面，基民们开始形成长期投资的理念，以理财的心态来投资基金，并采取组合投资基金的方式在控制风险的前提下获取合理收益。这为投资者提供了更多的机会。证券行业在面临银行、基金等其他非证券金融机构的竞争时，仍需加强与银行的合作，扩大与渠道。

对于投资者而言，选择证券公司代销基金具有广泛的选择面和专业的投资建议，但相较于银行网点，证券公司网点较少，办理业务相对不便。而银行网点众多，存取款方便，但代销的基金公司产品有限。基金公司直销中心则提供了便利的网上交易服务，但需要投资者具备相应的网络知识和运用能力。

我司地处繁华地带，拥有专业的基金经理团队和全方位的管理体系。我们致力于打造差异化的竞争优势，通过优胜劣汰的培养机制，塑造出专业的企业形象。我们的目标消费者主要是工薪阶层及年轻白领一族，他们更适合通过证券公司网点实现一站式管理。对于具备较强专业能力的投资者，我们提供便捷的政策以吸引他们。

总体而言，随着市场的逐步回暖和投资者信心的恢复，我们应把握市场机会，提供专业的投资建议和服务，以赢得更多投资者的信任和支持。加强与银行的合作，扩大和渠道，打造差异化的竞争优势，以实现公司的长期发展目标。对于中老年基金投资者，他们更倾向于通过证券公司客户经理的建议，选择柜台等稳定方便的方式购买基金，以追求投资稳定和适当回报。针对这部分投资者，我们应采取品牌效应政策，建立公司品牌形象，吸引潜在投资者，并深入研究投资者的心理，如从众心理和关系心理。

对于中国的基民投资者，他们的投资特征表现出明显的从众心理，将基金视为一种新的“储蓄”。随着基民投资者的逐渐增加，他们对投资的理解也越来越理性。我们必须加强自身的专业素质，以吸引更多的投资者。

证券市场价格受多种因素影响产生波动，这些波动将对基金资产产生潜在风险。具体风险包括：

1. 政策风险：国家政策的变动，如货币政策、财政政策、产业政策等，都会影响证券市场，导致市场价格波动，从而影响基金收益。

2. 经济周期风险：证券市场是国民经济的晴雨表，经济运行具有周期性的特点。经济周期的变化会对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

3. 利率风险：金融市场利率的波动会导致股票和债券市场的价格和收益率变动，直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。

4. 上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等，都会导致公司盈利变化，从而影响基金投资收益。

5. 购买力风险：基金投资的目的是使基金资产保值增值。如果出现通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的价值。

基金在交易过程中还可能发生交收违约、基金所投资债券发行人违约、基金资产不能迅速变现以应对可能出现的投资者大额赎回等风险。

在开放式基金交易过程中，可能发生的巨额赎回会导致基金仓位调整困难，产生流动性风险，甚至影响基金单位资产净值。基金管理运作过程中，基金经理的判断失误、获取的信息不全、管理水平和管理技术等都会影响基金的收益水平。相关当事人在业务各环节操作过程中的失误或违反操作规程等也会引致风险。

随着我国国民经济的快速增长，潜在的投资需求亟待激活。基金市场的竞争日益激烈，基金投资的财富效应日益显现，基金规模迅速扩大。针对这种情况，我们的最终目标是让基金持有人成为我们公司的忠实客户，分享公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。建立企业文化，发展潜在客户。

在产品策略方面，针对不同投资者类型推出不同类别的基金，满足各类投资者的需求。根据调查数据显示，大部分人更倾向于投资开放式基金。开放式基金具有激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面的优势。其营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。以适当的价格、适当的促销方式、通过适当的路径和网点，适时地向投资者提供适当的产品及服务，在满足客户需求的同时扩大基金规模并保持稳定。