一、保险行业销售流程概览

1. 应聘者需准备个人简历、求职申请表、身份证、毕业证（有学位证更佳）、离职证明、户口本、银行卡等必要材料。

2. 由于国内保险公司主要采取个人寿险销售模式，因此需要大量外勤销售人员。保险公司对应聘者的条件要求因公司而异，但总体上会比内勤人员入职条件宽松。一般要求高中以上文化程度，年龄适宜，无语言障碍，本地人或者人脉资源广者优先。

3. 应聘者首先需通过求职登记和初步审核，参加创业说明会，了解保险行业及工作内容。通过了解后，决定是否愿意并适合从事此工作。

4. 随后，参加公司新人班，并缴纳公司培训费（因公司而异）。新人班主要介绍公司、行业，并进行代理人考试辅导。完成代理人考试后，才能获得入职资格，并签订代理合同、参加岗前训练班。签订合同时需缴纳风险保证金，若无不良行为，解除合同时可退还。

5. 最后一步是岗前训练班，主要讲解公司主打产品及销售技巧。

6. 完成以上所有流程，才算正式加盟保险公司，成为一名销售外勤人员。

二、保险公司销售人员的岗前培训内容及其过程

1. 介绍平安保险公司内勤讲师的工作内容和职责。

2. 平安公司的内勤讲师分为多个科室，如新人训练室、主管训练室等。新人一般会进入新人训练室，接受关于公司和行业的了解、代理人课程的培训和岗前产品基本法的介绍。

3. 培训内容分为职前、代理人、岗前三大块。职前培训主要是鼓励大家了解公司和行业；代理人培训则是为了让新人参加代理人考试取得从业资格证；岗前培训则是介绍公司产品和基本法。

4. 培训过程中，刚开始主要是负责班务工作，后期可能涉及讲课。讲师工作需要耐心、细致，但也很锻炼人。平安公司的讲师培训是很到位的，会有系统的培训。

5. 平安新人入司后，前半年工资一般无区别，转正后待遇较好。平安的内勤是不能卖保险的，所以没有业务要求。

6. 行业中存在一些外勤人员假借招聘讲师之名骗人做外勤的情况，因此需要注意招聘渠道的真实性。面试时要主动自信，穿着要职业。

7. 如果是视频面试，一般是分公司的人事部或培训部领导面试。准时参加很重要，因为平安的视频系统很繁忙。

三、保险行业销售人员的培训体系与完善

保险行业员工培训体系是帮助企业培养适合发展的人才、支撑企业战略发展的重要环节。例如M人寿保险公司，其针对保险行业企业人力资源管理的问题，建立了包括新人培训、晋升培训和专业投资理财知识培训在内的培训体系。然而在实际操作过程中，其培训体系并未达到预期效果，公司业绩不升反降，也有不少代理人跳槽。

分析其原因，主要是M公司在制定培训计划时未进行深入的培训需求调研和分析，导致培训内容设置不合理，缺乏针对性的培训内容和法律、道德准则相符的培训内容。保险公司在构建培训体系时，应结合我国国情和公司实际情况，深入基层进行调研和分析，制定科学合理的培训计划。针对M人寿保险公司培训内容中存在的问题，我们发现其中涉及到法律、道德层面的内容、代理人工作的机械性、急功近利的培训方式等方面存在不足。为了解决这些问题，我们可以从以下几个方面进行改善。

关于法律与道德层面的内容，M人寿保险公司的培训内容中部分内容与我国法律、道德准则存在冲突。如除外责任中关于非法驾驶等行为的处理，公司应严格遵守保险法规定，同时加强对代理人法律意识和职业道德的培训，确保代理人在宣传保险产品时准确无误，不误导投保人。

关于代理人工作的机械性问题，保险商品的无形性、非渴求性和复杂性要求代理人具备创造性。现有的培训内容过于机械，缺乏针对性，与国情不符。公司应改进培训体系，结合实际案例和情境进行模拟培训，激发代理人的创造力，使其能够根据不同客户及其需求进行灵活应对。

公司在培训过程中存在急功近利的现象。在新人培训阶段，公司应采取更为合理的方法，减轻代理人的压力，避免造成不满情绪。培训应着眼于长期人才战略，而不是单纯追求短期利益*化。

针对以上问题，可以从以下几个方面进行改善：

一、加强对代理人培训需求的调研及分析工作。了解员工在工作中的短板以及对培训的期望，结合公司的战略目标、企业文化进行培训需求的深入分析，确保培训内容与员工和企业需求紧密结合。

二、加强代理人的职业道德教育与法律法规教育培训。保险代理人需要承担信托责任，必须展现专业素质和服务能力以赢得客户信任。公司应重视代理人的法律和诚信意识教育，提高职业道德水准和专业技能。

三、优化现有的培训体系。M公司需要适应中国国情，结合公司特点、人员特点等设置有针对性的培训内容和方式。培训应基于“顾客需求导向”的核心理念，采用参与式教学，注重实践和应用，提高培训效果。

四、加大员工自我管理技能的培训。包括工作习惯的养成和时间管理等方面。公司应帮助代理人养成良好的工作习惯，合理利用时间，通过示范、指导、督促和沟通等方式，循序渐进地培养代理人的自我管理技能。

针对该保险行业员工培训体系存在的问题，华恒智信顾问团队提出了有针对性的解决方案，并为客户搭建了科学有效的员工培训体系。该体系切实解决了企业在员工培训方面遇到的问题，得到了客户的高度认可。有针对性的搭建员工培训体系对于保险行业企业实现长远发展至关重要。只有建立起科学有效的培训体系，才能不断激发员工潜能，为企业培养适合发展的人才，有效支撑企业的战略发展。