由于宏观经济政策的影响，资产业务发展受到一定的制约。随着经济的持续增长，人们对理财的需求日益旺盛，对理财服务水平的要求也不断提高。在此背景下，招行、恒生银行等股份制与外资银行纷纷进驻中山，对我行的高端客户形成强有力的竞争态势。为了提升我行在市场上的竞争力，行领导果断决策，通过竞聘方式组建了专业的财富管理团队，负责维护客户并提升理财队伍的专业素质。我们紧紧围绕“建设卓越银行”的目标，积极筹备，部署计划。

在分行党委和个人金融部主任室的正确领导下，我们率先实现了超过6.8亿的经营目标。截止到目前，我们管辖片区中高端客户数量与资产额均实现了显著增长。我们的主要工作包括加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，并以私人银行为依托，引进高端服务内容。

在过去的半年工作中，我们始终认真履行工作职责，紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标。我们勤跑网点、积极沟通，与片区网点共同营销客户，推动重点产品的销售。我们也不遗余力地提升理财经理的综合素养，特别是专业技能、营销技能以及合规内控的提升。我们还积极组织理财经理团队活动，增强团队凝聚力。

在行领导的关心与主任室的带领下，我们的工作取得了一定的成效，为我行个人金融业务的长期发展积累了一些成功的经验。

二、关于理财经理的相关工作

我们重视理财经理的培训工作。财富经理团队协作完成了全辖新聘任上岗理财经理的培训，包括职业道德、风险内控、日常工作规范、产品知识普及与营销技巧等。我们及时将分行当前的营销信息传达给各理财人员，并为他们提供技术支持，制作销售演示工具等。我们还通过驻点工作，对新聘理财经理进行实践带教，并关注他们的生活与工作动态。

我们关注业绩优秀的理财经理，通过邮件通报表扬、颁发奖杯等方式进行激励。我们也关心暂时落后的理财经理，与他们沟通并寻求帮助的方法。我们还组织理财经理参加休闲活动，增强他们的归属感与凝聚力。通过这些措施的实施，我们的团队销售氛围逐渐形成了你追我赶的良好局面。

三、关于协助支行吸收存款和销售产品的工作

作为服务我行中高端客户的团队，我们非常重视吸收存款和销售产品的工作。对待外部竞争，我们齐心协力、充分沟通、抓住一切机会吸收外部资金。在产品销售方面，我们与网点主任保持密切沟通，共同制定营销计划并共同营销客户。在熊猫金币等重点基金的销售中，片区发挥了良好的带头作用。此外我们还开展了一系列客户活动并依托私人银行引进高端服务内容增强中高端客户的忠诚度和贡献度。例如举办中高端客户子女夏令营、组织签约客户观看亚运会开幕式彩排晚会等。同时发展中行传统优势业务邀请留学机构举办出国留学讲座等丰富多样的活动吸引了客户的广泛参与提升了客户的满意度和忠诚度。我们也以实际行动支持分行的IT蓝图上线工作为行庆献礼做出了财富经理力所能及的贡献展现了我们的专业能力和团队精神。四、存在的问题与改进措施

理财经理作为我行重要的前线营销人员，在业务发展中发挥着举足轻重的作用。我们要克服各种困难，与支行紧密合作，共同努力，争取在新的一年初实现网点理财经理配置率达100%。我们将督导未有基金、保险等的理财经理尽快取得资格证，以确保我行的合规销售流程得以顺利进行。

关于国坤财富投资公司的合法合规性问题，这是一个需要广大投资者高度警惕的公司。提醒广大投资者，不要被国坤财富投资公司的高收益所迷惑，切勿进行网上投资。该公司的真实性难以确认，很可能存在诸多欺诈行为。请记住，不要随意将血汗钱交给不明身份的陌生人。汇款账户也可能存在问题，甚至他们的人员和服务器可能藏匿在国外。所谓的注册资金和营业执照很可能是虚假的。如果该公司网站突然消失，投资者将无处追讨损失。保护本金的安全比追求收益更为重要。

至于众石财富公司的合规性，该公司是众石集团旗下一家资产管理公司，经过中国证券基金从业协会的批准设立，位于北京，注册资金达1亿元人民币。众石财富已经建立起完善的投资研究、风控合规、后台运营和市场服务团队，致力于持续为投资者、员工和社会创造价值。其核心成员均来自国内有影响力的金融机构，拥有卓越的研究和市场分析能力。该公司主要从事咨询、投资及投资管理，主要业务方向包括并购基金、定向增发基金、阳光私募基金等。众石财富公司是一家合规的资产管理公司。

我们在关注理财经理的配置和资格证的也要对投资公司进行充分的调查和了解，确保我们的投资安全。对于任何投资公司，我们都需要保持警惕，确保我们的决策是基于充分的信息和理性的分析。