课程大纲：

高净值客户需求分析

【课程背景】
2020年一场突如其来的疫情，使原本就面临经济下行压力的各行业，更加困难。相关报告显示85%的企业，现金只能持续3个月。
很快，企业的压力也会传导至高净值和中产客户，也就是说客户的需求正在改变，这对金融领域产生巨大影响。
金融从业者如何应对?

【课程收益】
分析宏观经济及企业税负，进而研判高净值及中产客户的需求
从财富传承、退休养老、子女教育三个角度给出解决方案

【课程特色】案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来
【课程对象】保险、银行、证券等金融领域面向个人客户从业者
【课程时间】6小时

【课程大纲】
一、当今中国面对的世界啥情况？
1、世界经济周期与新工业革命：工业革命、技术变革与城市化
2、*的最后*--虚拟货币霸权
3、供给端驱动力不足
案例：*对朝鲜的斩首计划

二、中国经济发展潜力与挑战如何看？
1、巨大的“潜在”消费市场
Ø 遥想改革开放初期的“供不应求”
Ø *霸权的死穴：中国市场
Ø 什么因素在“阻碍”市场激活
2、房地产、教育、医疗、养老、理财等热点问题
房地产虚火
教育、医疗的异化
养老问题必须面对
3、回看*贸易战
*贸易战爆发的原因
*贸易战的现实和可能影响
4、2020年一场疫情使得企业雪上加霜
三个月的现金流
破产潮、失业潮

三、宏观背景下，高净值客户的需求是什么？
1、高净值客户最关心的就是风险
借鉴家族办公室及私人银行的得失
三大风险：投资渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投资渠道的风险
案例：详解P2P为什么不能投资
3、婚姻嫁娶风险
案例：土豆网创始人、赶集网创始人、真功夫的股权设计
4、身后安排的风险
案例：霍英东的遗产纠纷、龚如心的世纪遗产争夺案

四、中产客户需求是什么？
1、中产客户的四大焦虑
职场竞争
健康医疗
资产增值
子女教育
2、针对中产客户解决方案
家庭财务分析：财务指标比率及参考值
建立家庭子账户：日常开销的钱、住房相关的钱、健康医疗的钱、退休养老的钱、子女教育的钱--算一算减轻负担比
保障覆盖子账户：保证财富积累不中断
案例：一个中产家庭财富保障完整案例

四、金融从业者面临的新趋势是什么？
1、外部竞争
银行卖保险
互联网卖保险
2、新机遇
健康险市场--万亿规模新蓝海，
个性化服务--从业人员新挑战

高净值客户需求分析