课程大纲：

三方理财产品营销

课程背景：
作为大众理财产品设计和销售的主力军，银行等金融机构素来重视客户的理财需求。但由于国内金融分业经营的政策限制，银行的理财服务很难跨越界限，而隶属于银行的理财顾问受到销售任务、心理归属等因素影响，理财服务偏向于销售自家产品，难免使银行的理财服务产生一定局限。在此背景下，第三方理财便应运而生。“ 第三方理财的*特色在于业务的独立性，“与其他金融机构提供的服务不同的是，我们是以为客户需求为导向，以私人理财咨询服务为主，为客户从汪洋大海般的理财市场中挑选出适合客户的‘一揽子’综合理财产品。” 随着老百姓理财意识的不断提升，第三方理财迅速崛起，且呈持续增长势头，截止2014年末数据，规模已超13万亿，三方理财公司的经营也进入新的阶段。在产品研发、业务推广、风险控制等方面，面临新的考验和要求；从资产保值、增值向资产管理转化，从盲目扩张向理性经营转化，从单一产品向多类产品转化，从简单销售向客户关系营销转化。三方理财面临升级发展的新契机，也面临行业竞争的挑战，客户的要求越来越高，需求也越来越个性化，如何发挥三方的优势，弥补风险控制上的弱势，要从整体经营上取得新的突破，需要从战略和市场推广两个方面做出相应的改变，把握产品和营销两端，提升资产管理质量和水平。

课程对象：销售管理岗
课程收益：提升一线销售管理岗人员管理技能
提升管理岗员工岗位角色认知
掌握渠道开拓技巧
提升人才培养与辅导技能
授课方式：“442”引导介入法——50%课堂讲授引导+30%案例+20%制定行动计划，将*实践与学员想法落地为行动计划，现场制定计划+课后落实。

课程大纲/要点：
导入：三方理财管理现状？
一、 销售团队管理能力提升
1、结构高效——分析销售团队人员的结构和层次
? 基于对理财经理结构的高效管理和有效控制，而非管理个别员工，
? 有效的运用流程控制和前中后管理控制来实现对人的管理。
    2、角色定位——是一线经理管理能力提升
? 帮助每个员工清晰的定位职业生涯目标，并能依据他们的性格优势
? 引导他们发挥潜能和执行力，提高管理的人际沟通和管理沟通能力。
     3、目标明确——是达成管理的路径
? 分解、量化和执行、检查
? 应帮助运营团队员工去理解、接受和反馈
4、高效对话——是提升管理效率的方法
5、角色扮演：
6、跨部门协作
7、人才培养与绩效辅导
8、业绩追踪技巧

二、 工作效率提升--做个高执行力团队的管理者
1.员工的自我目标计划管理
? 设定目标的SMART原则
? 确定目标的行动计划-5W1H原则
2.掌握高效的工作方法
? 介绍ＰＤＣＡ法
? 科学工作方法之六大步骤
? 实践目标，解决问题
? 目标执行的反馈方法
3.高效时间管理技巧
? 时间管理存在的问题
? 时间不够用的原因
? 时间管理的方法
? 时间管理体系

三、 营销渠道建设
1、渠道营销的认知
2、研讨：当地可开拓的渠道
3、渠道营销技巧
4、异议联盟操作要点
5、渠道维护技巧
6、渠道营销的员工导入

四、 市场推广思路与策略
1、营销活动策划
2、理财沙龙与产品说明会
3、客户关系管理思路
4、团队细化管理技巧
5、交叉营销策略

三方理财产品营销