课程大纲：
保险基金销售合规
【课程背景】
全球金融行业对合规风险管理的要求日益提高，银保监会对银行、保险的监管力度也不断加大，但目前金融业仍存在着管理观念落后、机构设置缺失、专业人才不足以及核心技术匮乏等现象。本课程就当前我国保险和基金销售的*要求进行解读，并对一些典型的违规案例进行分析，希望对银行、保险、基金等相关行业建立科学的合规风险管理机制、提高合规风险管理的效率有所裨益。
【课程收益】
1、掌握保险销售的合规要求。
2、掌握基金销售的合规要求。
3、通过案例分析了解保险、基金销售中的常见违规行为。
【课程对象】
银行、保险、基金公司等相关产品的销售人员
【课程大纲】
第一讲 《保险销售从业人员监管办法》解读
一、总则
二、从业资格
1、考证
2、资格的取消
三、管理责任
1、从业培训
2、违规的纠正与上报
3、禁止的行为
1) 欺骗投保人、被保险人或者受益人；
2) 隐瞒与保险合同有关的重要情况；
3) 阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；
4) 给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；
5) 利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益；
6) 伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
7) 挪用、截留、侵占保险费或者保险金；
8) 委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售；
9) 以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序；
10) 泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私；
11) 在客户明确拒绝投保后干扰客户；
12) 代替投保人签订保险合同；
13) 违反法律、行政法规和中国保监会的其他规定。
四、法律责任
1、非法获得销售资格
2、未取得资格从事保险销售
3、机构违规
4、其他处罚
5、案例分析：2020年几件典型的违规销售案例
6、案例分析：某省银保监办公布的2019年保险业销售负面清单分析
第二讲 基金销售合规学习
一、严格遵守基金宣传推介业务规范
1、不得夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理及其管理的基金的过往业绩。
2、不得宣传预期收益，不得违规承诺收益。
3、不得承诺本金不受损失、承诺限定损失金额或比例。
4、不得违规使用安全、保证、无风险等表述误导投资者。
5、不得片面强调集中营销时间限制。
二、强化基金销售业务合规风控
1、基金管理人、基金销售机构应当做好基金销售业务的合规风控工作，配备充足、适当的合规管理人员。
2、审慎评估新销售产品、新业务方案并出具合规审查意见。
3、定期或不定期组织开展基金销售业务内部检查，及时发现、有效整改存在的各种问题。
三、严禁基金销售机构开展排他性销售
不得利用平台优势地位或通过利益输送、利益交换等任何方式做排他性销售安排。
四、规范开展投资者教育相关奖励活动。
1、以投资者教育为目的开展，与日常基金销售活动严格区隔，不得与具体基金产品宣传推介等销售活动混同。
2、活动中向投资者发放的奖励，价值应适当，不得存在刺激基金销售或保有规模导向。
3、不得以增加基金收益率等形式将奖励金额和基金收益混同。
4、不得将开户、购买、持有基金产品作为投资者获取奖励的条件。
5、不得将相关奖励与具体基金产品挂钩。
6、相关活动应坚持投资者利益优先原则，不得违反投资者适当性原则。
7、不得出现误导投资者开户、认申购、延长持有期限等行为。
8、不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
保险基金销售合规
上一篇: 没有执行力一切都是空谈
下一篇: 管理者实用商务与社交礼仪
其他相关公开课程:
其他相关公开课程:
其他相关公开课程:
|
|
||
|
联系电话：4000504030 |
 线上课程关注公众号 |
|
