课程大纲：

资管行业数字化转型

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第一节：资管行业数字化之现状与趋势
一、中国资产管理机构数字化转型的五大短板
1、存在大量手工流程
2、业务系统分散割裂
3、数据尚未完全打通，
4、科技团队实力偏弱
5、数据人才占比偏低
二、全球领先资管公司数字化战略的三大特点
1、以赋能业务为导向的顶层设计 
2、与战略高度契合的数字化投入
3、能分步实施的阶段清晰路径图
三、国内资管行业生态链全景图与数字化
1、金融科技如何支持大资管生态链业务场景
2、数据应用是全球领先资管机构推动数字化战略的焦点
3、资管行业数字化转型，对资产进行动态配置调整
四、欧洲某领先资管公司的数字化战略
1、客户体验提升
2、运营流程数字化
3、商业模式数字化
4、数字化组织人才建设
五、*某领先资管公司的数字化转型
1、业务增长及金融分析双引擎，贯穿大资管生态
2、业务增长引擎助力财富管理智能化，有效达成业务KPI
3、市场分析引擎赋能资产管理智能化，即时模拟金融市场动态

第二节： 大资管行业数字化解决方案
一、投顾服务解决方案
1、科学投顾系统
2、GBI目标管理
3、AI智能投顾
二、市场投研解决方案
1、集成多种模型与AI算法
2、汇集专业投资经验
3、AI智能投研
三、组合管理解决方案
1、多时序智能计算的金融优化算法
2、最优资产配置组合方式
四、产品尽调解决方案
1、产品、经理人、公司三维指标
2、AI机器学习算法和前沿金融计量统计
3、基金综合评级
五、运营管理解决方案
六、资产负债管理解决方案
七、企业智慧金融解决方案

第三节：资管行业数字化之金融科技应用
一、主流金融科技应用一览
1、机器学习与深度学习
2、图计算与知识图谱
3、NLP自然语言处理
4、OCR计算机视觉
5、多方隐私安全计算
6、自动化智能建模
二、企业营销商机智能发现
1、企业营销洞察
2、触达路径及实力评级
3、企业商机动态
4、同区客群推荐
三、股债风险智能发现
1、标的券风控黑名单
2、事件驱动投资策略因子
3、穿透式财务欺诈检测
4、事件驱动股债风险画像
5、可视化建模与自动报告
四、资管投研预警
1、个股及债券事件识别、抽取及风险评分
2、行业及政策事件识别、抽取及风险评分
3、持仓风险穿透公司综合风险分析报告
五、财富管理客户营销及陪伴
1、提供辨别好/差基金产品的客观判断依据  
2、一键生成符合客户收益期望的组合及客户营销话术
3、自动生成持仓月度分析报告等

第四节：大资管行业数字化之数据治理
一、大资管行业数据现状
1、存在数据孤岛
2、数据标准不一致
3、处理过程不清晰
4、管控机制不完善
5、以某资管公司为例：底层数据质量问题示例
二、大资管行业数据治理对象
1、客户要素
2、资产要素
3、资金要素
4、风险要素
三、数据治理痛难点分析
1、各部门数据应用中的痛点
2、公司级BI经营分析能力亟待优化
3、监管报送数据存在诸多难点
4、数据治理体系系统性缺失
5、监管机构要求日趋严格
四、案例分析：某资管机构数据治理示例
1、全域数据资源规划 
2、数据治理规划体系
3、数据治理工具部署
4、大数据平台架构建设
5、管理驾驶舱

第五节：资管行业数字化之运营应用场景
一、传统资产管理行业常见运营痛点
1、重复劳动，单调枯燥
2、工作繁重，加班常态
3、人工操作，容易出错
4、人员流动，成本偏高
5、信息孤岛，数据不通
二、RPA+AI赋能金融机构数字化转型
1、RPA的四大发展阶段
2、国际RPA代表性公司
3、RPA在中国的市场前景
4、RPA拖曳式智能自动化体验
5、为何选择RPA+AI机器人？
三、大资管行业RPA应用十大常见场景

第六节：证券公司数字化转型
一、证券业未来五大发展趋
1、行业分化整合
2、客户机构化
3、业务资本化
4、全面数字化
5、运营智能化
二、证券业在数字化转型中面临多方挑战
1、效能瓶颈
2、数据孤岛
3、创新瓶颈
三、数字化为证券业带来丰富价值
1、提升客户体验
2、提升员工满意度
3、赋能证券业务流程标准化
4、深化部门间合作关系
四、金融科技助力证券业典型案例
1、证券业务中的自动化场景
2、业务管理数字化
3、资产管理数字化
4、运营管理数字化
5、财务管理数字化

第七节：银行理财子数字化转型
一、资管新规下银行理财子发展方向
1、从“金融+科技”到“金融科技”到“科技金融”
2、金融科技助力提升投研、风控能力
3、产品和服务数字化
1、用户数字化
2、运营数字化
二、银行理财子在数字化转型中面临多方挑战
1、面临来自内外部的竞争与“围剿”
2、独立运营数字化转型成果亟待落地
3、主动管理能力存在短板且提升困难
4、智能投研能力需要尽快提升
三、数字化为银行理财子带来丰富价值
1、提升客户体验
2、提升员工满意度
3、赋能业务流程标准化
4、深化部门间合作关系
四、金融科技助力银行理财子案例
1、资金业务机器人
2、理财产品净值报告生成

第八节：信托公司数字化转型
一、信托公司数字化发展趋势
二、信托公司数据应用及管理现状
三、信托公司的数据质量问题
四、信托公司数据应用及治理的解决方案
五、案例分析：某信托公司的数字化转型

第九节：基金公司营销数字化
一、为何要加快基金营销数字化转型？
1、投资需求旺盛的发展契机
2、业态存在矛盾的行业现状
3、互联网渠道的重要性倍增
二、如何实现基金营销数字化转型？
1、做好数据基础建设性工作
2、打造个性化数据聚合方案
3、提升六大数据治理能力
3、深化部门间合作关系

第十节：保险资管数字化转型
一、保险资管数字化发展趋势
1、数字化转型的侧重点
2、数字化转型的业务能力
3、数字化转型的支撑体系
4、数字化转型的四要素
二、保险资管数字化面临的挑战
1、技术资产外采，本地适用性不强
2、脱离业务场景，平台业务两张皮
3、高额资金投入，实际效果难衡量
4、数据资源分散，数据安全不到位
5、复合人才匮乏，人员流动性篇高
三、保险资管数字化十大能力
1、数字化客户洞察
2、数字化营销
3、数字化生态
4、数字化产品创新
5、数字化资管
6、数字化运营
7、数字化风控
8、数字化合规
9、数字化财务
10、数字化职场
四、数字化转型预期效果
1、增加保费收入
2、提升运营效率
3、改善用户体验
4、降低成本、控制风险
5、促进生态协作
五、典型案例
1、财产保险自动化管理
2、智能车险录单
3、智能客户管理
4、账务比较自动化处理

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