课程大纲：

财私客户培训

课程对象：
银行一线营销人员

课程大纲:
课程主题：财私客户的开发与经营
一、财私客户画像与需求分析
（一）2021中国私银客户市场报告要点（招行/胡润）
客户规模/职业构成/数据化需求/金融偏好
（二）财私客户特征画像
生活态度/爱好品味/性格类别/投资理念
（三）财私客户的金融需求分析
1.专业需求:市场分析/产品分析/流程精准
2.服务需求:标准服务/增值服务/心里满足

二、经营财私客户的必备素质
（一）财私客户的理财*人画像
（二）必备素质一: 情商
1.高情商的三个基本素质
会观察:寻找亮点/关注细节/察言观色
会说话:拉近距离/请教倾听/开放提问
会办事:注重隐私/准确专业/增值服务
2.KYC的工具及技巧: PPF九宫格信息表
3.KYC应用举例:客户家庭信息的重要作用分析
（三）必备素质二: 资商
1.财私客户资产配置的多重宇宙
2.专业咨询赢得客户信任（案例）
3.市场大幅度变动的应对话术
（四）必备素质三: 法商
1.有关离婚的法商知识
2.有关债务的法商知识
3.有关传承的法商知识

三、财私大额保单开发技巧
（一）财私客户为什么需要保险?
1.保险是资产，是权属问题，是顶层问题
2.保险可以实现三权分离，指定传承
（二）大额保单案例分析
1.房地产传承客户案例分析及保单设计
2.股权传承客户案例分析及保单设计
（三）*方法聚焦痛点营销
背景问题/痛点问题/加深问题/解决方案
（四）FABE方法介绍产品
特征/优势/利益/例证

四、如何开拓展新增私财客户
（一）存量财私客户维护提升
1.附加值服务
2.圈层融入营销
3.拉近男性客户距离的主要话题
4.拉近女性客户距离的主要话题
（二）现有客户转介
1.问卷转介绍:满意度调查问卷
2.活动转介绍:异业联盟活动（李佳琦案例）
（三）外拓营销获客
1.财私客户的行为链条分析
2.根据行为链条匹配获客活动
案例分析:我如何开发交大MBA客户
案例1:高端小区客户资源获取（信息采集）
案例2:复旦沙漠挑战赛宣传获客（摆展宣传）
案例3.券商年终行业报告会合作获取客户（异业联盟）
案例4.交大同光资本班合作获客（渠道搭建）
3.财私客户外拓获客总结

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