课程大纲：

私人银行发展培训

课程概述：随着我国社会财富积累速度不断加快，高净值人群数量以15%的复合增长率高速增长，中国的财富管理业务迎来蓬勃发展，已经成为全球范围内规模增长最快、*潜力的市场。
自2007年以来，多家商业银行相继设立了私人银行部门，为高净值客户提供私人银行服务。历经十余年发展，中国私人银行业务逐步形成完善的经营理念、服务模式和产品服务体系。
同时，站在大财富管理视野下，市场、经济形势和客户需求也在发生变化，资管产品净值化、硬科技企业兴起、资本市场扩容、人口老龄化等给私人银行的客户结构、资产配置结构、多元化服务都带来许多新变化。
作为私人银行的从业人员
如何把握私人银行的发展脉络与未来趋势？
如何剖析高净值客户“人-家-企-社”综合财富管理需求？
如何构建私人银行客群经营体系、产品开发体系、资产配置体系、组织架构体系、考核激励体系？
如何科学规划私人银行业务的顶层设计，高效推动战略落地与策略执行？
本课程立足私人银行的理论和实务前沿，让课程学员系统学习私人银行业务知识，同时结合不同层级管理者的工作实务给出体系化、实操性的解决方案，帮助学员更好开展私人银行工作。

课程收益：
1、掌握服务高净值客户的业务能力
2、学习产品、服务和资产配置方法
3、掌握服务超高净值客户经营工具
4、培养战略规划和落地的管理思路
5、掌握未来私人银行业务发展趋势

课程特色：
专业性强：多年私人银行从业经验，帮助学员提高专业能力

体系性强：
多个角度解析业务逻辑，帮助学员建立知识体系

实践性强：
多种方法辅导管理展业，帮助学员优化工作思路

培训对象：
客户经理、理财经理、财富经理、投资顾问、私行理财经理、零售行长

授课方式：
课程讲解+通关演练+情景模拟+实战案例

课程大纲
一、大财富管理市场及国内私人银行发展现状
大财富管理市场概览
宏观背景
市场容量
参与主体
私人银行的发展起源
国内私人银行的发展现状与典型私行
国内私人银行业务发展的痛点
客户诉求和银行KPI目标不匹配
客户诉求和银行组织架构不匹配
客户诉求和银行风险机制体系不匹配
投顾定位与私行展业逻辑不匹配

二、 私人银行客户需求特点与关系管理
1、私行客户的主要特征
地域分布
职业分布
投资理念
资产配置
代际传承
慈善捐赠
2、私行客户的“人-家-企-社”需求分析
3、私行客户关系管理
开发优质的新客户
经营现有客户关系
维护好老客户关系

三、私人银行的经营模式与架构设计
1、私人银行的业务特点
私密性
量身定做
一站式服务
全方位服务
增值服务
2、私人银行的盈利模式
3、私人银行的组织架构与考核激励
大零售模式
事业部制或准事业部制模式
4、私人银行战略设计与落地执行
如何做好战略设计
如何做好战略落地
战略落地的保障措施
5、公私联动与私行业务发展

四、私人银行产品和服务体系
私人银行产品体系
货币类
固收类
权益类
另类
保障类
传承类
2、私行客户的资产配置逻辑
3、投研投顾体系建设
总行投资顾问
分行财富顾问
支行客户经理
4、私行客户权益服务体系

五、超高净值客户经营与家族办公室
1、超高净值客户的财富传承与保障
2、家族信托
婚姻财产保全型
企业家资产隔离型
代际传承型
保单保障型
上市公司股票型
3、慈善信托与公益事业
4、家族办公室典型服务案例

六、私人银行展业逻辑和风险管理
私人银行展业逻辑
客户KYC
资产配置评估
出具资配方案
实施方案
定期检视与陪伴服务
私人银行业务中的风险管理
消费者权益保护
合规经营和风险管理

私人银行发展培训