课程大纲：

商业银行转型发展培训

一. 讲座主题与目的
讲座主题为 “他山之石 可以攻玉—金融科技赋能商业银行之转型发展”。
讲座目的——**本讲座，使商业银行能够充分了解和借鉴国际、国内等互联网企业、银行同业机构在金融科技应用方面之所长，做到“知己知彼”，有效将金融科技手段应用于自身，实现“思维创新”“模式创新”“科技创新”的金融创新，构建适合商业银行自身发展的“新金融模式”与“金融科技战略”，从而以变应变，在“互联网 ”和大数据时代下实现竞争意识和竞争手段的领先，以及快速有序发展。
本讲座内容适合但不限于商业银行、保险公司、证券公司等商业银行的业务部门、会计核算、风险管理、内控与合规、内部审计等相关领域的管理人员和专职人员。

二. 讲座内容设计与特点
（一） 讲座内容设计
本讲座将以我国经济新常态和金融科技的快速发展为背景，以我国当前金融体系在发展中所面临的金融脱媒冲击、金融客户分流和业务模式转型和参与金融经营多维化等压力作为切入点，为以商业银行为代表的商业银行所存在的“获客”、“引流”、“金融长尾客户”等短板问题和发展中的“新瓶装旧酒”问题，从互联网思维理念、互联网运营模式、金融科技创新应用等视角，为商业银行提出转型发展的相关建议与具体措施，以期为商业银行在新常态、新金融和新生态下获取竞争优势和发展致胜提供重要参考。
（二） 讲座特点
本讲座主要特点总结如下：
一是，将互联网金融及金融科技的实践与金融理论、风险管理理论相结合；
二是，紧密结合商业银行的运营和转型发展特点，具有很强的针对性和实践指导性；
三是，国际先进银行业、金融同业案例解析与商业银行实际经营的情景设计结合。

三. 讲座授课方案设计
本讲座计划时长为一天6小时（上午3小时，下午3小时），本讲座划分为上、下两个半场，上半场为“认知深化篇”，下半场为“转化应用篇”。
（一）上半场—认知深化篇：金融电子化 互联网金融 金融科技
重点解析我国经济及互联网经济、国际及国内金融体系发展的**新变化，阐述“新时代”“新常态”“新金融”的特点、金融科技与传统金融的区别、我国金融体系的发展变化、新型金融生态的构成和演进，并对金融科技——大数据、云计算、人工智能、区块链等新型技术在金融业界的应用与发展情况，做深度剖析。
（二）下半场—转化应用篇：新金融 新思维 新模式 新应用
重点解析我国传统金融在经营和发展过程中所存在的经营思维、业务模式和科技创新等方面存在的问题和压力，并结合我国商业银行现有的思维创新、金融创新案例进行解析，结合国外先进商业银行案例，从互联网技术创新实现、经营模式与组织治理、风险管理等多个维度为我国商业银行提出具有针对性的发展建议与措施。

四. 讲座提纲
(一) 认知深化篇-新时代 新常态 新金融
我国经济发展与互联网金融发展现状
.我国经济发展新常态
.我国互联网金融发展现状
互联网金融新模式与新生态
.“互联网 ”与金融的融合
.互联网金融新模式及其特点
.商业银行互联网金融生态圈
.电商机构互联网金融生态圈
互联网企业如何楔入金融
.互联网思维与理念
.互联网企业的获客与引流
.互联网银行的出现
.互联网供应链金融与消费金融的发展

互联网 推动新生态的发展与演进
.互联网思维与理念
.互联网模型下的获客与引流
.互联网银行的出现
.互联网供应链金融与消费金融的发展
.金融科技新模式与新生态
.电商机构新金融生态圈
金融科技的发展与应用
.大数据在金融中的应用
.云计算技术在金融中的应用
.人工智能技术在金融中的应用
.区块链技术在金融中的应用

(二) 转化应用篇：新金融 新思维 新模式 新应用
商业银行自身剖析（传统金融与互联网金融之比较）
.经营与发展思维剖析
.经营与业务模式剖析
.客户数据与资源剖析
.征信数据与信息剖析
“互联网 ”下的新金融
.金融经营模式的变革与转变
.金融业务的长尾化、互联网化和情景化
.金融生态价值链的重构与发展
.金融大数据的价值挖掘与实现
商业银行的新模式与新应用
.新金融模式之借鉴
.金融场景之争－生活与金融的融合
.金融科技应用－支付与清算；转账；征信；融资；风险管理等

商业银行之新零售金融发展
.零售金融场景构建
.零售金融客群细分与精准营销
.零售金融客户征信
.零售金融风险管理
商业银行转型发展的新思维与新亮剑
.互联网企业之“金融科技”亮剑
.BATJ们的“新金融”策略分析
.非电商企业的“新金融”策略分析
.商业银行之转型发展亮剑
.各商业银行同业的应对策略案例评析
.商业银行跨界融合和竞合发展战略
.商业银行的“新金融模式”
.商业银行的金融科技发展战略
自金融的发展与银行切入点
智能金融与个性化金融
区块链金融应用

五. 讲座涉及的部分案例
案例一：互联网支付技术－刷脸支付与人体特征支付
以空付技术的视频引出“Smile to Pay”——刷脸支付技术。刷脸技术指用户在购物后的支付认证阶段**“扫脸”取代传统密码，实现了支付介质、支付场景和支付感触的创新。
2015年3月16日，在德国汉诺威IT博览会上，马云举起手机**支付宝“扫脸”支付，购买了一款1948年汉诺威纪念邮票，这是中国国内人脸识别技术应用到商业领域的*产品雏形。
**该案例的分析，引导参训者在支付技术、场景营销等方面开拓思维。
案例二：人工智能应用－机器人服务与智能投顾
以建设银行“无人银行”、交通银行的“娇娇”机器人服务、宜信公司的“投米RA”智能投顾服务，招商银行的“对话式”智能ATM机和“摩羯智投”等为例，分析金融科技在金融业界的深度应用和应用效果，引导参训者在金融服务、客户体验、场景设计等方面开拓思维。

案例三：互联网主要模式－O2O模式与OfO模式
以滴滴出行、P2P（互联网借贷平台）、共享单车等实际应用为例，分析互联网企业如何应用互联网思维中的“共享经济”和“免费思维”，如何实现“获客” 和“引流”，如何实现流量为王的制胜之路。
案例四：金融思维创新－互联网银行、咖啡银行和店堂银行等
以浙江网商银行、微众银行等互联网银行为例，剖析其是运营模式和盈利模式；以招商银行的“咖啡银行”、长沙银行“蛋糕银行”和国外的店堂银行为例，分析银行物理网点如何进行延伸和改进，引导参训者对银行物理网点的服务场景创新方面开拓思维。
案例五：金融科技应用－大数据、云计算和区块链等
以支付宝的个人芝麻信用、京东“白条 金条 金库”、苏宁供应链金融等征信模式、消费金融模式，以及招商银行“云计算”和“区块链”支付技术的应用等，引导参训者意识到“金融创新”的重点性和价值所在。

商业银行转型发展培训