课程大纲：

银行场景化营销

课程大纲
课程导入：总书记说：“我们正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，经济扩张速度会放缓，但消费结构全面升级，需求结构快速调整，对供给质量和水平提出了更高要求，必然给企业带来转型升级压力”。马云说：“好消息是所有的人都不容易，坏消息是不容易的时代可能刚刚开始，未来可能会更加难受……经济很好，可能你不好，经济很不好，肯定有人很好”。
新时代，在经济由高速增长向高质量发展的转型时期，数字经济和产业升级，集团资金在忙什么？供给侧结构性改革的目标是什么？将如何影响商业银行的公司业务营销与经营管理？银行公司业务如何应对金融生态的转型升级，提升趋利避险的发展能力？我们的课程就从这里开始。
新时代集团资金在忙于做什么？让数字来告诉你：
1、忙于债务重整并构重组
2、忙于创新投资
3、忙于供应链金融
4、忙于产业生态圈
5、忙于避险保值
数字经济让市场行为变得更精准，数字金融让我们驾驭社会资金的流向，场景营销让银行服务产业链实现服务功能全嵌入。
案例：数字经济的威力——实体经济的增长点在哪里？
第一章：理解金融生态力求化危为机
一：当下银行金融生态速写
二：魏杰对2020经济的四大判断
三：商业银行公司业务的痛点
四：央行信贷结构调整会议要点
五：金融科技赋能
小结:金融生态环境逼着银行业务转型

第二章：从企业到产业的链式营销
一、互联网背景下的产业生态圈
1.企业交易与现金流逻辑模型
延伸：商业交易的逻辑：三流合一
案例：汽车产业的上游供应商链和下游服务链
2.上市公司生态圈的交易链分析
案例：小米生态圈、华为生态圈
案例：传化智联的物流供应链
二、服务于产业链金融的银行产品组合
1、交易银行的真面目与趋势分析
2、交易银行的四大核心业务（托收/承付、现金管理、贸易融资、财资管理）
3、开展好交易银行业务，提升发展质量的六大抓手
4、金融生态全构建的核心措施：供应链金融的迭代
5、理清金融服务的本质与功能，改进公司业务经营
银行公司业务服务的本质与功能
变增量资源投入为流动性资源挖掘的财富管理服务
案例分享：供应链金融的需求挖掘与产品组合营销
三、行业客户的链式营销及供应链金融案例分享（全案例）
1.从田间到舌尖的系列金融服务方案：农业客户的创新型金融服务
2.供应链产品在装备制造行业的运用：绿色装备供应链融资
3.大宗商品交易领域的供应链金融服务
4.家电行业从生产到销售的系列金融服务
5.针对电信行业的产品及服务方案
6.全球供应链在医疗和医药行业的应用
7.科技小巨人培育的系列金融服务方案

第三章：供应链的迭代和产业链金融
导入：电商的启示和场景金融的逻辑
一、从线上线下融合到智慧供应链：从保兑仓到产业生态圈
二、平安银行的供应链金融:橙e网
三、招行C+只会票据池
四、建设银行“禹道”系统
五、工商银行集团公司现金管理
小结：产业链金融赋能：适合开展供应链金融的五大领域

第四章：政府金融服务的场景嵌入
——专项债与隐债化解的商机
1.积极财政政策与松紧适度的货币政策，维稳与补短板的现金流
2.政府债券发行与补短板金融服务
延伸：*关于专项债的工作部署——五大投向与四项禁用
思考：旧城改造与保护性开发的金融服务方案
3.资管过渡期最后一年非标清理与隐性债务化解的机构业务商机

第五章：科创型小企业的场景营销：从风险点挖掘到投贷联动
一、为什么中小企业贷款总是风险频发？
1.新常态下的金融生态环境
2.银行简单粗暴的经营模式
3.小企业金融需求的本质分析
二、企业信息的分析与判断
案例：好的拟上市科创型企业的财务有和特征？
三、小企业成长周期及各阶段金融需求分析模型
案例：天时地利人和，银行支持科创企业的时机把握
四、客户价值甄别模型
互动竞赛：如何甄别科创型客户的价值：不要被利润迷惑
五、投贷联动的机制与模式
案例：科创型小巨人企业培育的跨界服务策略
六、数据质押式风险管理模式：提升银行经营趋利避险的能力
小企业金融服务生态圈搭建模式探讨
案例：一站式多功能，数据质押的金融生态圈

第六章：从C端到B端的财富场景营销：公司联动的财富链应用
1.财富背后的现金流来源
2.财富管理的场景导入：以私带公的联动营销及管理
3.企业交易与现金流模型分析
4.现金管理业务解决优秀企业经营管理的四大核心痛点
5.贸易金融是营销现金管理业务的有效手段
贸易金融的六大融资工具介绍
6.财富管理服务是提升现金管理质量，巩固业务的重要指标
企业财资管理服务模型
课程总结：后供给侧时代的公司业务营销创新

银行场景化营销