一、保险行业销售人员的培训体系建设

保险行业为了有效发挥员工潜能，培养适合企业发展需要的人才以支撑企业战略发展，建立系统完善的员工培训体系至关重要。以M人寿保险公司为例，其培训体系主要包括新人培训、晋升培训和专业投资理财知识培训，针对员工不同需求进行培训。其培训体系存在一些问题，如缺乏培训需求分析、培训内容不符合法律道德准则等。针对这些问题，可以从以下几个方面进行改善：

1. 深入调研和分析代理人培训需求，确保培训内容与员工和企业的实际需求相结合，提升员工工作技能并促进企业发展。

2. 加强保险代理人的职业道德教育与法律法规教育培训，确保代理人以最高水准的诚信和公正的服务原则来赢得客户信任。

3. 调整现有培训理念，使之更符合中国国情。例如，引入“顾客需求导向”的NBS核心理念，帮助代理人找到客户的真实需求，并提升销售效果。

4. 加大员工自我管理技能的培训，如时间管理和工作习惯的养成，采取循序渐进的培养方式，避免急功近利。

二、金融理财销售技巧及客户开发渠道

对于金融理财销售，以下是部分建议和技巧：

1. 客户定位：将客户分为ABCD类，明确各类客户的需求和特征，有针对性地进行产品推荐。

2. 扩大销售渠道：除了传统的销售方式，可以考虑网络渠道、社交媒体、金融展会等，以扩大产品曝光度。

3. 建立信任：强调产品的三重保障，如收益率、风控措施和财产险保障，让客户感受到产品的安全性。

4. 分享成功案例：展示公司或同事的成功案例，以增加客户对产品的信心。

5. 专业性与人性化结合：在推荐产品时，结合客户的实际情况，提供个性化的投资建议，让客户感受到你的专业性和关怀。

6. 持续学习：了解行业动态和金融产品知识，保持与客户的良好沟通，不断提升自己的专业能力。

关于如何开拓客户和市场的渠道多达20个（为避免广告嫌疑在此省略具体渠道名称）。可以通过参加行业活动、建立个人品牌、利用网络平台等方式来扩大客户群。与合作伙伴建立良好的关系，共同开拓市场也是关键之一。总之要综合运用各种方法，不断提升自己的销售技巧和市场开拓能力。

以上内容仅供参考，具体还需要根据市场和公司的具体情况灵活应用。好的，接下来我们来详谈一下拓客渠道。相信你对此充满了期待，那么请看以下内容：

我们可以从同行业公司入手。这是一个简单而直接的方法。我们可以先通过智联招聘等平台，搜集同行业公司的分布情况。例如，在A大厦里可能会有多家P2P公司，我们可以收集这些公司的宣传资料，然后主动打电话询问情况。通常，业务员会告诉我们他们周几下午有理财沙龙会，我们可以去参加并从中寻找有意向的客户。

我们可以利用银行咨询的理财客户进行开发。在办理银行业务时，我们可以观察到一些寻找理财经理的客户，通过与他们的交流，我们可以了解他们的需求并尝试引导他们了解我们的产品。每个月的工资发放日，银行门口常常会有大量的人在排队等待取款或存款，这也是一个潜在的客户群体。

我们可以关注建材市场和批发市场的个体老板们。这些老板们通常有充足的现金流，对于短期投资有一定的需求。我们可以在他们中午休息的时间段内进行宣传，让他们了解我们的产品和服务。

上海的拆迁户也是一个不可忽视的客户群体。他们的手中往往握有大量的拆迁款，对于理财有一定的需求。我们可以通过与银行客户经理的合作来接触这些客户。

我们还可以利用电话进行客户开发。通过收集公司发的电话名单或者从百姓网、58同城等网站收集到的老板电话和二手车电话等，我们可以进行电话拜访和交流。

我们还可以利用社区活动和广场舞等文化活动来拓展客户。例如在社区内进行免费量血压送小礼品的活动，或者赞助广场舞的演出等项目。通过这些活动，我们可以与潜在客户进行面对面的交流并了解他们的需求。

除此之外，我们还可以在各大超市、菜市场等地方安排驻点进行宣传。我们可以放置公司的宣传单页、海报以及播放公司的宣传视频等来吸引客户的注意力并引导他们了解我们的产品和服务。

最后要提醒的是，拓客过程中心态非常重要。我们可能会遇到很多拒绝和质疑，但是这并不代表这些人就是我们的意向客户。我们需要保持积极的心态去接受这种拒绝并不断积累陌生的。相信随着时间的推移和经验的积累我们会逐渐找到更有效的拓客方法并取得成功。

以上就是我为大家介绍的几种拓客渠道希望能对大家有所帮助也希望能启发大家的创新思维开拓更多的渠道以增加我们的客户群总之做好渠道的选择与开发是实现业绩增长的重要手段之一让我们一起努力加油吧！（金融理财销售秘籍：百万年薪大区总监独门客户开发绝技）

金融理财产品销售不仅仅是产品的宣传与推广，更多的是与客户的沟通与互动。掌握一套有效的客户开发技巧是每位销售人员必备的技能。下面，我们将由一位年收入高达265万的大区总监，分享他*的金融理财产品销售客户开发渠道。

一、电话销售技巧

1. 对于有投资经验的客户，销售人员可以这样开场：“王先生您好，我是某公司的李某，针对您这样有经验的投资者，我们推出了一款新的理财产品。它的收益如何，只需要您花一分钟时间了解下。或许，这将为您带来新的投资机会……”

2. 针对银行客户，可以这样说：“王先生您好，我是某公司的销售人员小张。考虑到您对投资的需求，我们特别设计了一款保障性强的产品。它主要注重安全保障，相信您会对此感兴趣。”

3. 针对网络或批发市场的潜在客户，可以介绍：“王先生您好，我是某公司的小李。对于您这样的生意人，我们有一种特别的资金周转方案，既方便您的资金流动，又能在资金闲置时为您带来额外收益。”

二、面对反对与疑虑

当客户提出反对问题或疑虑时，如“不需要、不安全、骗子”等，销售人员可以轻松地回应：“我只需要占用您一分钟的时间，这也算是给我一个机会，更是给您自己一个比较的机会。在您需要时，至少您有了参考。”

三、强化信任与证据展示

强调公司的实力与保证，如保理公司、回购公司等。拿出购买财产保险的证明、房屋抵押合同以及公证处的公证书等，这些实实在在的证据比任何言语都有说服力。

四、人脉拓展与资源共享

在上海这样的金融中心，编织人脉网是关键。通过认识会所、企业家联谊会等场所的人，可以间接认识许多潜在客户。如通过与超市的市调，了解其优劣势，再以此与企业家交流，不仅可以提高员工忠诚度，还能为双方带来更多潜在客户。

五、保险销售技巧之研究

在保险电话销售前，搜集是必不可少的。利用互联网工具整理后，需深入分析每一位准客户的“需求”与“期望”，着重强调商品对客户的“好处”，而非功能本身。在与客户交流时放入笑容、深呼吸、多喝水等小技巧也能帮助销售人员更好地与客户沟通。

六、建立信任与关系维护

在销售过程中，建立信任是关键。除了产品本身的优点外，销售人员的服务态度、专业知识和人际交往能力也是决定销售成功的关键因素。只有真正关心客户、了解客户需求并为其提供解决方案的销售人员才能赢得客户的信任与支持。

金融理财产品销售不仅仅是产品的推销，更多的是与客户建立长期信任与合作关系的过程。掌握以上技巧并付诸实践定能为您带来丰厚的回报！